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賠四百萬如何翻本?

賠四百萬如何翻本?

「價格無關緊要,要命的是部位。」─獨孤求敗

獨孤敗教你確實診斷手中持股、點出選股盲點,助你贏在停損、贏在修正、贏在加碼!

在某星期三的下午,收盤後,我到咖啡廳和學生Andy 見面,Andy 這位學生加入我課程約莫半年,他需要幫助。他投資「海外期貨交易」前前後後輸了快四百萬,剩下五十萬,他想聽聽我的意見。

高手重視的是「部位」

我:「你還好嗎?」

 

Andy:「還好,想跟師父聊聊。」

 

Andy: 「師父,你有沒有什麼比較厲害的進出場點教我。我發現我的進場點不太好,技術分析有待加強。」

 

我:「你會認為進出場的技巧很重要,沒錯,技巧有它的重要性,但其實技術分析、進出場點的並不是能否賺錢的關鍵,在一個成功的交易中,它的重要性占不到三成。」

 

ANDY:「哦?不到三成?竟然這麼低!」

 

我:「還有其他更重要的事情。」

 

Andy:「什麼事?」

 

我:「部位規模,進場之前先要規劃部位可以買多少,不要買太多。」

 

Andy:「有,我以前都買很多,自從上了您的課以後,我有開始縮小部位。真的看錯就賠比較少。」

 

我:「價格無關緊要,要命的是部位。華爾街很傑出的前輩們,都會計算這筆交易可能會賠多少錢,風險多大。大部分人眼裡看到的是獲利,很少會去思考風險。」

 

我:「投資賺錢的方法有很多種,但是畢業離開市場的方法都一樣,就是買太多,加上不停損。前一陣子有位同學在指數高檔買了很多的多單部位,行情跌下來捨不得停損最後畢業。最近也有位同學看錯卻不停損,凹單加碼攤平最後陣亡。我上課不斷提醒要停損,不要買太多,但是真正在交易的時候不見得做得到,難以克服人性。我開發的WINSMART 交易工具就是用來克服人性用的,交易之前先計算風險,風險過了才下單,停損價到了,你砍不下手沒關係它幫你停損,保證不凹單。使用這交易工具會保護你,不讓你賠大錢。但是自己下單就不一定了,要管得住自己。又有多少人管得住自己呢?」

 

Andy:「也對,師父,真要管住自己好難。我現在一開始都把部位縮小,損失就降低,可是不知不覺又會把部位給放大。請問師父,你有提到改變自己的壞毛病要花一些時間,請問老師,你怎麼做到的。」

 

我:「的確,我從確定要改變壞毛病到真的大部分改善,前後花了兩三年的時間,江山易改本性難移,我們都活了幾十年,性格不是說改就改,壞習慣也不是馬上可以矯正的。要正視,不要逃避、不可忽略。正視這些交易的壞習慣,然後下決心要克服它。不要忽略這些壞毛病,它會影響你的投資績效,這不是這麼容易但是必須要做。」

 

Andy:「師父,你怎麼做的?」

 

我:「寫天使卡惡魔卡,將錯誤的行為記下來寫在惡魔卡,天使卡記錄反過來應該要怎麼做的正確的行為。每次犯錯都在『惡魔卡』記一次,記久了自己就會不好意思,自我檢討。然後很勉強的去做自己不習慣的『天使卡』行為。例如你捨不得停損,那不停損就是惡魔卡行為,勇敢停損就是天使卡行為。這些有害於交易的行為,你若在交易的過程中都忽略它,那麼它會不斷重複出現。這樣,就算學再多也沒用。因為賠大錢的方式都差不多,『買很多』加上『不停損』,我知道改變不容易,但你必須改變。」

 

Andy:「好,我要下定決心!」

 

我:「說到要做到喔!你要為自己的每一筆交易負責!交易有個交易流程,先控制風險再追求獲利,並且重複做對的事,機械式操作。贏家都是機械式操作,行情看對的時候加碼是反射動作,行情看錯的時候停損也是反射動作。

 

Andy:「好的,師父!我前一陣子賠錢是因為一開始買一點點,後來賠錢加碼攤平。我在盤整盤都會賺,趨勢盤就賠了。」

 

我:「你也幫幫忙,我上課教賺錢加碼,你回家賠錢加碼,你這樣對得起我嗎?趨勢盤是我們會大賺錢的時候你反而賠錢。你改不了你交易的習慣。喜歡猜頭猜底所以盤整盤賺錢,但是這樣會讓你在趨勢盤賠錢,加上你會加碼攤平,真正趨勢出現的時候你會賠很多。」

 

ANDY:「是啊,師父,第一次賠錢十幾萬,有凹回來,第二次賠錢就凹不回來了。本來只買一些,後來想說價格下跌要來攤平成本,再買,買了以後繼續下跌,我再加碼,行情繼續跌,再買,我將我手上資金全部投入。但是,行情再摜殺,我真的受不了,只好停損。最後,我賠了五十萬。」

 

資金控管,分清楚投資與投機

 

我:「不要急著把錢賺回來,急著把錢賺回來,你無法做出正確的決定。當你賠錢慌亂的時候,無法做出好的決定。前幾天我看動物星球頻道,它的內容是非洲發生乾旱,動物都到水邊找水喝,獅子也到水邊尋找獵物。有水牛群,獅子並沒有出手。等到夜幕低垂,母獅子們在牛群的周遭走動,牛群感覺到獅子的存在,而開始不安,聞得到危險,但是看不到,接著,獅子開始跑動,在牛群附近衝來衝去,牛群開始慌了,恐慌蔓延,牛群也跟著跑動,跑散了,被沖散,無法聚在一起。這個時候電視旁白:『恐慌會造成失誤,獅子在製造恐慌,等牛群犯錯。』

 

我:這正如投資,恐慌會造成失誤,市場恐慌的時候,就是狙擊者獲利最大的時候。從別人的失誤中獲取『超額報酬』。我們不要成為被宰殺的獵物,我們要成為『獵食者』,跟著獅子分一杯羹。不會有恐慌的前提是損失不夠大,損失不夠大的前提是買的不夠多,買的不多,你就可以做該做的事,該停損則停損,該反手就反手,順勢而為,一切的關鍵在於『資金管理』,也就是你的『部位大小』。當你看錯時,不至於有過度的損失,你才能思考如何在行情中賺錢,成為從中獲利的一份子。

 

我:看對而賺錢那沒什麼,因為你看對賺錢本來就應該,看錯還賺錢才是功夫,你要冷靜再反應,先控制損失,再做正確的事。這一切在於你沒有恐慌,也就是你買的不夠多,你沒有被情緒占領,沒有憤怒和害怕,順著行情做該做的事。買越多智商越低,越容易被情緒給掌控,不會做出正確的決定。會賠大錢的前一刻都是失去理智了。

 

我:例如2月6日那天,期貨一天崩跌700 點,會賠大錢從市場畢業出場的投資人,通常是部位買太滿。」

 

Andy:「師父說得是,我好幾年前操作股票也是賠了好幾百萬,就是大行情不停損,幾天內就斷頭。然後,好長一段時間不敢再碰投資。」

 

我:「這不叫投資,這是投機。」

 

情緒左右了人的投資行為,冷靜為上

 

Andy:「師父,那我現在剩50 萬,可以把過去輸的400 萬賺回來嗎?」

 

我:「你現在不要急著把錢賺回來,這不是你現階段該想的事。你越想快點把錢賺回來,你就越會買到滿,那不是又輪迴你過去的錯誤嗎?你要先學會不要貪心,不要求快、不要急著賺錢,不要急著扳回一城,有的時候搶快反而更慢。你現在這個階段是要練功,練就一套可以穩定賺錢的方法,投資是一項技能,需要不斷練習、練習、再練習。你先練習到可以穩定獲利,錢少也沒關係,會賺錢以後,再放大資金。」

 

ANDY:「好的。那我要怎麼開始?」

 

我:「從寫交易日記開始,有檢討才有進步。」

 

ANDY:「那請問師父,我要怎麼確實做到停損,我會砍不下手。另外,我要怎麼抱得住獲利,我都抱不住。」

 

我:「不要看損益。看圖操作就好,我都直接看圖操作,該停損就停損,該抱著不走就抱著不走,完全看K 線圖操作,沒有損益的影響在裡面。若看到損益你會被左右,會不想停損,會害怕獲利不見想趕快落袋為安。這時候影響你怎麼出場的就是情緒、而非理智。」

 

Andy:「師父,不在意損益,這很不容易。因為我很在意賺賠。」

 

我:「你越在意賺賠你就越容易被情緒牽著鼻子走,不要讓情緒主宰了你。詹姆斯在前幾天對勇士第一場冠軍賽的時候,他根本就是用盡生命的力氣在打球,就算眼睛在第二節就被戳傷看不清楚,也是繼續打沒退場,拚了命的得了51 分,以一人之力,對抗比他強的冠軍球隊,打到延長賽,但最後還是輸球,輸給豬隊友。原本可以贏的但是輸了,他是多麼的渴望贏球,比賽結束後回休息室怒捶黑板,把他的骨頭打碎了。詹姆斯表示:『我沒有控制住情緒,而被情緒控制。我幾乎是帶著手掌骨折的傷打完最後三場比賽。』

 

我:他輸給自己的情緒,強者也會敗給自己,受傷讓他更難打贏接下來的所有比賽。頂尖的球員除了球技好以外,還要懂得控制自己情緒。他在前面對上暴龍隊一開始連輸兩場,他表示:這沒什麼大不了,又不是輸一兩場就要回家。因為他有良好的心理素質,這幫助他在劣勢底下反敗為勝。投資也是一樣,你要在輸錢的時候保持冷靜,不要被情緒影響,這樣才能幫助你有比較好的表現。

 

我: 投資和球賽不同的地方在於,球賽屈居下風的時候不能落跑不比賽下去,投資可以。當你你發現苗頭不對,情緒受影響的時候建議先暫停交易。 將自己調適到比較好的心理狀態再進場交易。」

 

Andy:「師父,那我可以賠錢加碼,和輸錢放大部位嗎?」

 

我:「不行。賠錢加碼最後買一堆,那不是和下大注一樣。輸錢放大部位也是,一開始買一單位、然後買二、輸了買四、再輸買八、最後梭哈。你這是在賭博,而不是在交易。你雖然一開始買少,但是賠錢加碼和輸了翻倍都讓你越買越多,最後不可收拾。不要急著把錢賺回來。輸了就輸了,先練功。所有急著想把錢賺回來的,通常就是輸掉口袋裡每一分錢的人。」

 

Andy:「好,謝謝師父。」

 

我:「加油,我能給你的是操作方法和建議,剩下的,要全靠你自己努力。」

 

 

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