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工程師「股神」靠投資累積戰利品

工程師「股神」靠投資累積戰利品
呂豐宇收藏約50輛高級自行車,十年下來花了他上千萬元。

林心怡

台股

攝影/陳俊銘

686/687期

2010-02-11 09:54

從工作繁忙的台積電工程師,到生活自由自在的專業投資人,鑽研股市投資不但讓呂豐宇賺到了財富,也賺到多彩多姿的生活。五十六年次、單身的他,花上百萬元玩吉他、重型機車、音響,砸千萬元玩自行車,八十坪大的房子裡,隨處可見他享受財富自由的戰利品。

單身獨居在八十坪大房子裡的呂豐宇,一點也不會覺得寂寞。偌大的房子就像一座私人遊樂園,裡面擺滿了他的「玩具」,他手上撥弄的吉他,價值高達六位數,而總計約五十輛的高級自行車,有些單價甚至比一輛汽車還貴!

「這輛紅色TIME RXR自行車,組裝起來大概要五十萬元,是去年才新買的,那輛白色的TIME VXRS ULTEAM WORLD STAR 是公路車,約莫四十幾萬元,潤泰集團總裁尹衍樑也有兩輛……」。

 

初試啼聲 短短十四個月內,財富翻了二十倍


呂豐宇滔滔不絕地介紹著他的「愛車」,以目前共計約五十輛自行車,加上動輒數萬元的車架、輪胎、坐墊等耗材,林林總總加起來,十年下來花了他上千萬元。

 

加上三輛加起來百來萬元的重型機車,以及同樣也是總計百餘萬元的七把專業級古典吉他與電吉他,呂豐宇對嗜好的投資相當豪氣。

場景拉到自行車林道越野賽的現場,一身勁裝的呂豐宇身穿印有「狂野山豬」車隊名稱的字樣,熱愛自行車的他參賽得獎後,正開心地與車隊隊友合照,並盤算著該如何練體能,為下次的「鐵人三項」競賽做好準備。翻開呂豐宇的行事曆,映入眼簾的,總是參賽、戶外活動等事項。

三十二歲就退休、現年四十三歲的呂豐宇,是比同齡者提早賺到財富,又不吝於享受人生的黃金單身漢。人生的前半場,他是每天工作十四個小時的工程師,人生下半場,他割捨數百萬元年薪,選擇做自己。

「有一天,我發現住在鄰近的父母怎麼老了這麼多?才驚覺自己的工作有多忙碌,有多久沒跟家人相處了!」五十六年次的呂豐宇感嘆說。一九九三年至九九年,他在台積電工作期間,由於工作繁重且必須經常加班,一天工作超過十四個小時,假日加班更是家常便飯,當時最大的好處,就是豐厚的員工分紅配股,不過仍讓相當注重生活品質的他萌生退意。

 

萬點崩盤 兩周內數千萬蒸發,資產打回原形


原來,對股市操作很有研究的他,自九七年操作股票時已經相當得心應手,靠著投資錸德、矽統、威盛,搭配融資槓桿操作,在股市投資大獲全勝,在短短十四個月內,財富翻了二十倍。

呂豐宇笑著說,沒想到短短二年的時間,他就賺到在台積電工作十年也賺不到的財富,足以安穩過下輩子生活,他開始想:「是否真有必要沒日沒夜地工作賺錢,卻犧牲寶貴的個人生活?」於是他下定決心,在九九年離開工作了七年的台積電。

他坦承,當時才三十二歲就離開工作崗位,一開始家人也曾反對質疑,但因為他的操作成績轉為支持,爾後,一次次的成功經驗,讓呂豐宇許多跟單操作的朋友都暱稱他為「股神」。

只是,成功的投資獲利經驗來得太早太快,讓呂豐宇一度「自信過了頭」,忘了投資風險的控管,加上當時他不論是短線、當沖、波段的股市操作都參與的情況下,終究在二○○○年的網路泡沫踢到鐵板、鎩羽而歸,短短兩周內資產打回原形,此時剛好是呂豐宇成為專業投資人的一年後。

二○○○年股市開始從萬點崩盤,當時呂豐宇主攻DRAM股,雖然從線型上已有轉空跡象,但股市熱絡的氣氛蒙蔽了呂豐宇的理智,在研究員友人看好DRAM第四季業績表現的激勵下,呂豐宇持續加碼作多,等到最後因線型全部翻空才開始停損。

但此時虧損早已擴大,加上融資、期指操作的信用擴張,每一次的停損點跌幅都逾三成,整體資產規模在不到兩周時間蒸發了數千萬元。

「這次的失敗經驗曾讓我懊悔不已、難過到食不知味。」呂豐宇認真地說,當時他的心情像洩了氣的皮球,獨自環島旅遊一周,冷靜反省失敗的原因。

《股市作手回憶錄》文中的知名投機客傑西‧李佛摩(Jesse Livermore)曾提到:「整個股市是跟著主要潮流波動,賺大錢一定要從大波動中賺。」在大賠之後,讓呂豐宇不再短線操作,他開始悟出「投資是跑馬拉松,不是跑短跑」的道理,體會到只有操作大波段、不殺進殺出、嚴守停損紀律,才能提高勝率。

幸好,呂豐宇在股市投資風光得意的時候,結交了不少可以「挺」他的好友,在友人的金援下,他開始東山再起,○五、○六年的宏達電與大立光,又讓他陸續賺進五倍、三倍的獲利,加上適度的融資操作,讓他的資產回復昔日的水準。

更慶幸的是,○八年的金融海嘯,呂豐宇不但成功躲過風暴,同年八月間還在台股七千多點作空,例如台肥、榮運等標的,並在四千多點回補;○九年他觀察到電子業景氣復甦跡象,亦開始反手作多,投資了群聯、義隆電、勝華等,檔檔都有近五倍的獲利。

其實,十三年的實戰經驗已經讓呂豐宇練就了一套賺多賠少的交易本領,「股市的技術線型就像人的氣色一樣,氣色好,自然狀態也會不錯。」

呂豐宇指著他看盤用的四十二吋大「電腦螢幕」說,他大多會以波浪理論研判台股多空走勢,再以RSI(相對強弱指標)、MACD、DMI、KD值來觀察股市的進場點。

他認為,當線型顯示趨勢往上時,一定會有利多出現,但為了防止騙線(線型未來走勢和後來真實走勢相反),他會觀察一整個族群作為操作的依據,並操作其中可望獲利最大的主流股。

比方說,呂豐宇在○九年初發現Flash的價格不跌反漲,他就搭配技術面,伺機布局Flash IC設計公司群聯,而看好LED產業前景,他就布局專做LED用的MOCVD機台所需的檢測機台廠商旺矽,並且中線持有,投資這些公司,帳面獲利都有數倍。

分析呂豐宇的贏家策略,可歸納出二大步驟,首先,先確認大盤走勢。以目前大盤線型來看,雖然均線中的日線、月線下彎,代表短線進入回檔整理,但長期均線包括季線、半年線、年線仍走多頭排列,還無礙長線多頭格局,目前只是在走波浪理論第二段的修正波。

 

贏家策略 摸索出一套適合自己的投資方法


他對台股未來走勢有兩種假設,一是大盤回測七千點年線附近先反彈至七五○○點後,回測六六○○點(波浪理論○.三八二的位置);一是搭配觀察大陸上證指數止穩、台股主流電子產業領頭羊台積電等,股價止跌回穩訊號出現後,大盤將守穩七千點附近後反攻,而兩者中線都有機會挑戰八三○○點,所以一旦台股落底,他就會考慮加碼布局。

第二,就是挑選個股。呂豐宇強調要布局主流股,比方說他會留意看好產業族群當中的領頭羊,或者從個股的技術線型來看,當五日、十日、二十日三條均線走平後,且量縮價穩時,就會成為他的口袋名單。

一旦該檔股票開始出現攻擊量(約日均量的三倍)就可開始向上找買點,並可沿著上揚的季線找買點;反之,當股價跌破季線,就該有警覺,季線下彎就該停損了。

在呂豐宇的投資哲學裡,強調的不是低接股票,反而是「追高殺低」,鎖定市場最強勢的主流股,追漲主流股,而當股價漲不動時,若長線多頭趨勢不變就持續等待,一旦跌破停損點,則絕不戀棧。

所以呂豐宇會搭配KD指標觀察,當周、日、月KD值高檔鈍化時,都是強勢股的一種表現,一旦KD指標「牛市背離」,也就是股價創新高,KD值三個月或半年內沒創新高,就要開始留意賣出訊號了。

「在投資道路上,我為自己摸索出一套適合的方法,或許不適合其他人,但很適合我!」呂豐宇為自己的成功之道總結說著。他同時也證明一件事:有勇氣做改變,人生將更精采!


■呂豐宇
出生:1967年
現職:專業投資人
學歷:輔大數學系
經歷:台積電工程師七年
投資資歷:13年
投資人類型:中長期投資人
投資座右銘:行情總在絕望中誕生,在半信半疑中成長,在憧憬中成熟,在充滿希望中毀滅。

■呂豐宇股市投資心法
1. 建立一套屬於自己的交易模式。
2. 嚴守停損的交易紀律,控管投資風險。
3. 耐心等待賺中線波段的錢。
4. 汰弱留強,追高殺低,只做強勢股。

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