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爸媽到底幫我買了哪些保單? 3步驟快速查詢

小花平台保險+ / Bruce

保險稅務

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2019-06-18 17:06

小花會員楊小姐來信詢問:「小時候爸媽幫我買了一份保險,因為搬家的關係保單不知道放哪去了,當初賣保險的業務員早已離職,兩位老人家也想不起來到底是跟哪家保險公司買的…唉,顧問可否教教我有什麼方法可以查詢嗎?」

 

私房錢都可能會找不到了,更何況是紙本保單?保單不見了的確讓人很煩惱,到底該如何搜尋查找自己過去的購買紀錄呢(到底買了哪些保障)?

 

其實很簡單,只要3步驟 :

 

1.到壽險公會網站上,在投保紀錄查詢專區裡就可以找到申請書

 

2.下載並填寫申請表,備齊相關文件後,寄到壽險公會,大約10個工作天,公會就會回信給申請人,書面告知被查詢人有效及失效兩年內之的人身保單。

 

3.若需要知道詳細的保單內容,仍須自行聯繫詢問各保險公司。

 

那需要具備什麼身分才能查詢保單呢?

 

1.你本人。

 

2.只要是利害關係人(法定代理人、最近順位法定繼承人、遺產管理人或遺囑執行人)都可以提出申請。但要注意法定代理人或是監護人需全體提出申請,同時在申請書上簽名或蓋章。等收到壽險公會回信後,就可以直接詢問所投保的保險公司,確定保單現有狀況、險種及內容資料的正確性。

 

如果原本就知道投保的保險公司,就可以省去以上壽險公會查詢及申請的步驟,你可以直接打客服電話或是透過各保險公司網站的保戶專區,查詢確認自己有哪些保單。如果需要重新申請遺失的保單,可以提出申請補發保單,通常在網站上就可以找到提出申請的程序,或是請客服人員幫忙提出申請程序。

 

另外,家人如果不幸身故,要查詢保單該怎麼辦?

 

過去做法 : 先辦理死亡登記>然後到壽險公會網站下載申請表>附上身分證影本、除戶戶籍謄本等證明文件,郵寄到壽險公會>壽險公會協助轉交給各家保險公司清查。這流程不僅要付NT250元查詢費,且文件往返等待時間長,時效性也差。

 

現在做法 : 政府為了便民,從105年9月1日起,如果要查詢家人在生前所買的保單,只需至各地區「戶政事務所」辦理親屬死亡登記,就可同時免費申請保險理賠查詢服務囉。

 

顧問建議 : 如果您也像楊小姐一樣老是想不起找不到重要資料存放在哪裡,建議您可以進行『數位儲存』:善用各種掃描拍照工具,將紙本保單影像檔儲存至雲端,就可以輕鬆管理保單資料囉。

 

本文獲《小花平台保險》授權刊登,原文出處

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