2024年開年，當世界仍沉浸聯準會可望降息的樂觀氛圍，卻傳來景氣多空不明等消息。投資機會與風險並存，如何在不確定的時刻，啟動確定的投資方程式，主動式投資專家－柏瑞投信揭示2024年三大關鍵字。
日期：2024-01-19
2024年是全球主要央行貨幣政策將大轉彎的一年，將帶來股債市投資新機遇，與此之際，地緣政治、極端氣候、少子高齡等風險仍居高不下，您的財富管理有必要更全方位、智能化、專屬性的專業服務領航。
日期：2024-01-18
去年12月下旬的時候，接到一個理財任務，家族長輩說，今年1月會有一筆300萬的資金進來，希望我幫他規劃成「退休俸」現金流。這下子真的頭痛了，看著大盤指數逼近萬八，在這個時間點做現金流轉換的投資組合，真的不是很好做。
日期：2024-01-14
重點摘要：• 因利率可能觸頂、評價具吸引力，2024 年公債及長天期債券具投資機會。• 經濟可能不會「軟著陸」，主要央行可能在經濟放緩後降息。• 潛在隱憂包括通膨失控、公債供應潮，和高利率對企業和政府帶來衝擊。
日期：2024-01-11
大多數的普通人若要在財務上取得成功，絕對無法複製如賈伯斯等「積極創業型」的創業家，或如巴菲特等「聰明投資型」的大老。唯一一條能帶領99%普通人邁向財務自由之路的，正是像眾多成功的FIRE族等「精打細算型」的投資人。 作者也曾經如同多數人，每天睜開眼就是拚命工作，冀望靠努力升官加薪，待65歲退休時再放手去做想做的事。但現實世界是：努力不一定會帶來期待的結果。在經歷了主管因公血栓、同事過勞昏迷，以及公司縮編後，她終於發現不能再坐以待斃，提早退休才能賺回健康與自由。她以自身經驗反覆實證，發現了「財務自由5大重點」，並特別改良了FIRE族最常使用的4%法則，打造一套即使過50年也花不完的投資組合，從一枚厭世社畜變身有錢人。這五項重點包括：►重點1「破負債」→先解決利率最高的消費性債務。►重點2「衝儲蓄」→將儲蓄率從10%拉高到15%，就能縮短七年工作年限。►重點3「穩投資」→建立「收益護盾」，熊市也能安心退休。►重點4「轉生活」→找出對自己而言不可或缺，以及就算沒有也無所謂的開銷。►重點5「滾複利」→不只是錢能滾錢，投資自己也能收獲超額複利。
日期：2024-01-10
1999年，山姆．多根，大學畢業後，跟多數人一樣成為上班族，滿腔熱血，進到他夢寐以求的工作。他每天凌晨4:30起床，趕在5:30前上班，工作兩年後，壓力超載，導致他胖了9公斤，得了足底筋膜炎、坐骨神經痛、過敏及背痛，意識到自己繼續這樣工作，可能會英年早逝，於是，他開始規劃「英年早退」計畫，最多只拚個18年，最終，他在2012年34歲實現了提早退休，成為首批FIRE理財族。多數人可能會認為，財務自由離自己很遠，或要存到一筆千萬數字才能退休，但多根認為，人人都可以財務自由，關鍵在於「用錢」，也就是「你選擇買什麼、不買什麼」，你做出的所有決定，都會影響你財務自由的速度，因此，他決定將自己FIRE不上班十年的理財法寫成書，幫助更多人致富。
日期：2024-01-10
台灣集中保管結算所大數據平台1/4公布去（2023）年台股回顧數據，資料中顯示，2023年台股首次開戶有年輕化趨勢，19歲以下新開戶比例攀升，從15.26％上升至21.07％，顯見投資理財教育向下扎根趨勢成形。值得注意的是，各個年齡層持股偏好差異極大，22歲以下學生投資族群偏好ETF，而66歲以上退休族卻反而以個股為主，在該族群前20大持股中，沒有一檔台股ETF進榜。
日期：2024-01-05
2023年進入倒數，回顧這一年，在通膨、地緣政治等風險環伺下，股市表現出乎年初各界預期的強勁，債市終在年底出現牛市啟動蹤跡，匯市上演美元獨強格局；2024年股、債、匯市會否延續走勢，現在正是掌握專家指引時刻。
日期：2024-01-04
2023年是ETF大爆發的一年，各家投信無不卯足全勁，推出了各式各樣的ETF，媒體愛說這股風潮是「百花齊放」，但我卻覺得用「群魔亂舞」來形容更貼切。
日期：2024-01-04
