進入下半年，位處高點的金融市場愈加震盪難料，前有伊朗戰事加劇通膨疑慮，可能使聯準會持續按兵不動，甚至更長期維持高利率，後有市場持續對AI相關族群估值是否過熱及資金過度集中等質疑聲浪，加劇頻繁回檔修正的可能。富蘭克林證券投顧分析，兩大因素支撐風險性資產表現，一是基本面仍穩健，美股在內等主要股市下檔將有撐且風險可控，二是資金已逐漸從追逐AI概念股轉向更廣泛的領域，建議多元布局掌握多元投資機會，同時不忘納入債券資產部位，提高平衡配置的強度。從資金流向可觀察到，儘管股市在AI浪潮激勵下，資金動能相當活躍，但同一時間，債券資產一樣有鐵桿擁護者，今年來固定收益資產仍有近3,413億美元的資金淨流入(彭博資訊，資料時間2026/6/29 10am，統計彭博資訊可查詢之所有ETF資金流量)。特別是和美國景氣連動相對強的非投資等級公司債、受益政經改革成果浮現的新興市場債，有機會享有追逐資本利得成長和收益空間雙頭甜，是現階段多元分散布局的優選。
日期：2026-06-30
平均餘命延長、高通膨壓力，使青壯世代被迫提早面臨財務焦慮。當退休理財不再只是特定年齡層的議題，兼顧現金流穩定與資產成長的新思惟，也逐漸成為主流。
日期：2026-06-03
通膨再起憂慮升溫，美國公債表現明顯受壓，反觀新興市場，憑強勁經濟成長、財政體質好轉及逾六％的收益率，正展現長線吸金的底氣。
日期：2026-05-27
今周刊編按：金管會宣布將放寬國內股票型基金及主動式台股ETF投資單一公司股票的限制，由10%提升至最高25%，令函發布後即刻生效。台積電股價一路狂飆，讓基金操盤人陷入必須賣掉部分持股的狀況，以00981A (主動統一台股增長) 來看，台積電 (2330) 一直是第一大持股，但因為其股價飆漲、權重超過 10%，導致被迫賣股。為了強化績效，經理人去布局被動式市值型ETF像是0050、0052，等同於繞道繼續「追積」，引發市場熱議。操盤人「追積」動作週五(4/24)即刻發動，在此利多加持下，台積電 (2330) 股價大漲100元或4.8%半根漲停，來到2180元新高，完全無畏美股下跌和地緣政治風險。
日期：2026-04-24
美國總統川普出手伸向房地產市場，希望藉由兩房回購MBS壓低房貸利率，減輕住房負擔，儘管法人評估對壓抑房貸利率成效有限，卻可能讓MBS更具投資誘因。
日期：2026-01-28
疫後民眾瘋出國，今年已進入第4年，旅遊業營收仍然持續創新高。五福旅遊(2745)總經理王哲彥宣布，2025年營收87.6億元，年增15.8%，刷新歷年最高紀錄。展望2026年，有「雙十目標」：全年營收衝刺100億元，每股盈餘（EPS）挑戰10元大關，目標成為繼雄獅（2731）後第2家營收突破百億元的上市櫃旅行社。為了實現這個目標，五福除了現有560位員工外，將再招募100位員工，除現有17家門市，今年將展至24門市。他表示，旅遊業的收入高於很多行業，以一位新人進入公司1年，若是表現不錯，平均年薪中位數達80萬，若有意願挑戰領隊，年收入百萬元很基本。
日期：2026-01-26
在市場估值墊高、類股輪動加快與不確定性升溫下，震盪趨勢將成為常態。定期定額分散進場可平滑波動，是多頭與多空循環中，持續參與成長的重要投資策略。
日期：2026-01-21
「台股很熱，我該怎麼跟上行情？」，「現在進場，會不會剛好遇到股市回檔？」這些問題往往讓投資人難以抉擇。通常我們沒有較多閒置資金可以一次投入，也無法準確掌握市場高低點，到底該怎樣，才能安心投資？
日期：2025-10-09
投資理財首重長期穩健，面對市場上無數基金，一般投資人該怎麼選才對？由金管會推動的「TISA臺灣個人投資儲蓄帳戶」，透過專家嚴格眼光，精挑細選出70多檔優質共同基金，省下不少篩選時的準備功夫。
日期：2025-10-02
