許多人想透過記帳來釐清財務狀況，卻因名目複雜、帳戶過多等原因，讓記帳變成「流水帳」，對資產狀態陷入一種模糊的認知，錢好像有進來，卻不知道為什麼留不下來。定方財務顧問洪哲茗與邱茂恒指出，許多財務焦慮來源往往不是錢，而是缺乏安全感，改善的起點必須從盤點「收入」、「支出」、「資產」、「負債」4大報表開始，搭配5種指標檢視，讓自己以後不再憑感覺做決策。
日期：2026-02-09
「大家可能會好奇，保險公司又不是ATM領錢，為什麼也會有詐騙發生？」南山人壽資深副總經理李淑娟在《今周刊》主辦的「防詐戰略 3.0 調查發表記者會暨論壇」上，一語道破了目前防詐戰場的盲點。
日期：2026-01-15
2025 年的台灣保險業，正處於歷史性的轉折點。我們目睹了兩股看似獨立、實則源於同一種「定價失靈」邏輯的風暴正在匯聚。一邊，是壽險業纏繞多年的沈屙——「利差損」。長期銷售的高預定利率保單，將負債端成本鎖定在 3%~4% 的高水位，在國內長天期債市深度不足的環境下，迫使業者將超過 22 兆新台幣（約佔可運用資金七成）配置於海外。這導致壽險業必須在匯率市場上進行大規模避險。根據金管會主委彭金隆近期在立法院的備詢資料，今年全年的匯率避險成本預估將直逼 4,000 億元大關。另一邊，則是過往熱賣的實支實付醫療險。由於早期定價模型嚴重低估醫療通膨（Medical Inflation）的斜率，加上「副本理賠」制度誘發了道德風險（Moral Hazard），導致部分舊制商品的損失率據市場資訊已突破 200%。亦即，保險公司收取 100 元保費，長期平均卻需支付超過 200 元的理賠金，形成了典型的「費差損」。
日期：2025-12-10
最高法院的一紙裁定，使得保單強制執行案件飆破百萬件，引爆諸多執行亂象。政府配套不足、執行標準不一，讓許多本該被豁免的保單遭錯殺，民眾權益怎麼兼顧？
日期：2025-06-04
高資產客戶可以不用錢進海外了！為實現台灣成為亞洲資產管理中心的夢想，金管會周二（4/1）發布「金融業申請進駐地方資產管理專區試辦業務作業原則」，開放試辦38項業務，希望拉齊與新加坡、香港…等海外私人銀行提供的高資產客戶服務與投資工具標準。
日期：2025-04-01
前幾天小哲來電，約我週六下午見面，見面時他抱了一大袋的保單，原來他媽媽上個月身故了，留下12本保單，他實在看不懂，所以請我幫忙檢視一下身故保險金及身故受益人等等問題。
日期：2025-03-17
美元利變保單買氣自去年下半年起明顯回溫，今年來更因「美元資產」獲重視而持續受保戶青睞。但在保險會計新制下，利變保單的儲蓄功能不若以往，保戶宜從「保障」的角度衡量商品。
日期：2025-02-26
林爸爸在郵局幫兒子買了一張6年期的儲蓄險，年繳保費100萬。投保時以自己為要保人，兒子為被保險人和滿期金的受益人，期滿可以領回620萬。原本想幫兒子存購屋的頭期款，沒想到滿期領回後，卻收到國稅局的追稅通知，為什麼會這樣？
日期：2025-01-22
(今周刊1446)「近期收到法院強制執行命令，很久以前買的保單全被扣押，就怕保單被解約之後，這一點點的基本保障都會失去。」這是去年至今，許多身負債務的保戶所面臨的焦慮。
日期：2024-09-04
「目前一天的新案，一人大概會分到30幾件……，去年7、8月高峰時，更是1天1人就50多件。」淑芬（化名）的話語中，透露出一股濃濃的無力感。過去1年，湧入地院民事執行處的案量爆量成長，讓一線處理案件的司法事務官和書記官，個個大喊吃不消。今年以來截至7月底，台北地院相關新收案件來到17.89萬件，已達2022年以前全年平均新收案量的水準。平均每名事務官手上，至少有兩千件強執案件待處理。
日期：2024-09-04
