前一陣子上財產規劃的課程聽到一個真實的案例，有位老父親傾盡一生的積蓄買了一棟透天厝，疼愛孩子的他，想說現在賺錢辛苦，只要把房子留給孩子收房租，每月都有固定的房租收入，孩子就不用擔心生活有問題，但因為這位父親積蓄都拿來買房子，身上沒有太多的存款，他認為錢給孩子容易被花掉，只要可以固定收租，日子也能衣食無缺。
日期：2022-07-08
在萬物皆漲只有薪水不漲的時代，一個人想要過得好都不簡單了，如果你是身為一家之主，必須扛起經濟重擔的支柱，那壓力更是千斤、萬斤重。想減輕壓力，只光盼著老闆有天會發現自己是人才、被虧待而幫忙加薪，那真的有得等，比較實際的做法還是練幾個實用的家庭理財招數，想辦法讓家庭的小金庫慢慢長大。
日期：2022-07-01
編按：本業是冷凍空調工程技師的股素人，曾在1998年進入股市，當時只會「憑感覺」買賣股票，3年不到即因嚴重虧損套牢而黯然退場。2008年，悟出「買股的3個15準則」與「3個先決條件」的原型理念後，重返股市，從此不再虧損、安穩獲利。股素人現在處於半退休狀態，不僅每年領穩定股息，靠著土法煉鋼篩選股票，還在同一社區買下三間房與家人同住。小孫女出生後，媳婦為她買一張0歲保單，引發股素人的研究興趣。「主約是20年繳的終身壽險，加上7種附約，年繳保費23,932元......替0歲嬰兒買保險，通膨效應無止境，等她到35、50歲時的保單價值剩多少？」因涉及家人的權益，股素人乃決定進一步研究保險商品，希望能了解「要保人究竟能由保單獲得怎樣的保障」。
日期：2022-06-13
保單具有人身保障功能，因此在課稅上有免稅優惠，但相對地，民眾想要透過保單節稅、傳承資產，也需注意不少眉角，規劃保單會涉及的稅務問題，包含遺產稅、贈與稅、所得稅及最低負稅制，以下整理常見的8種課稅情況，規劃時務必注意。
日期：2022-06-11
現在「萬物皆漲，唯有薪水不漲」年代，要順利存到錢可說是相當不容易，為了增加被動收入，不少人會靠著投資、保單儲蓄來達成。日前有一名護理師分享自己的理財經歷，在畢業迄今6年成功存下200萬，他是怎麼辦到的？這名護理師有感而發地說，存錢的動力真正來自成就感。
日期：2022-05-27
這次捲入防疫保單理賠風波的富邦，被外界批評富邦「輸不起」，日前法說會上富邦金（2881）總經理韓蔚廷強調「絕對不會輸不起」，應該是大家誤會。而富邦人壽董事長蔡明興、總經理陳俊伴週四（5/26）則是發出一封為富邦人壽同仁打氣的信，感謝同仁在這段期間的努力與付出，強調富邦金是一家當責且財務穩健的金融企業，一定會努力達成保戶期待。以下為全文：
日期：2022-05-26
近期隨著疫情升溫，防疫險保單在理賠、續保上都發生諸多爭議，針對諸多爭議，稍早富邦產險對此發出聲明，強調所謂「從嚴審核賠案」、「盡量少賠」、「任意退保」、「無故中斷契約」、「用倒閉來威脅保戶與政府」、「不是賠不起只是不想賠」等報導皆為惡意不實指控，一切都配合政府防疫措施及保險契約相關規定處理。
日期：2022-05-19
隨著四月初本土疫情攀升，至五月十五日累計確診通報人數已突破七十六萬大關，也讓各家產險公司的防疫保單熱賣到下架，甚至承保的事務上出現許多離奇的爭議。關於保戶所關切的「○加七隔離新制上路後是否能獲得理賠」、「重複投保是否受理」等問題，本刊整理出十大疑問，提供消費者申請理賠時參考。
日期：2022-05-18
編按：防疫保單之亂越演越烈，繼富邦產險退件防疫保單「重複投保者」後，國泰世紀產險5/16跟進「複保險條款」，如果民眾已在其他產險業者投保防疫保單且出單，國泰將不予承保；倘若未曾投保國泰或同業防疫相關保險專案，將以承保1件為限。居家照護申請住院日額理賠如何認定，引發壽險業精算與理賠兩大部門不同調。據了解，部分壽險公司精算部門要求回歸保單契約精神，要中重症達住院程度的居家才能理賠，因此嚴格要求要有問診紀錄，且開立藥方必須是清冠一號、輝瑞的Paxlovid、莫沙東的Molnupiravir（莫納皮拉韋）才可理賠；但理賠部門認為只要有開藥，即便是感冒藥都應理賠，兩派互不相讓，最終決定17日交由11家有防疫保單的壽險公司總經理一起開會討論。
日期：2022-05-17
.jpg_280x210.jpg)
