查爾斯．艾利斯共有20 本著作，其中包括《投資終極戰：贏得輸家的遊戲》（Winning the Loser’s Game），這本書現已出版第八版，銷量為65萬冊。他最近的兩本著作是《指數帝國揭密》（Inside Vanguard）和《想清楚》（Figuring It Out）。查爾斯曾在耶魯大學和哈佛大學商學院教授投資課程，並在耶魯大學投資委員會任職17年。
日期：2025-01-15
想要三年內在一檔股票獲利三倍以上，最好選未來有機會成為美股市值前500 大，但目前股價過低的公司，即時該公司尚未獲利，倘若營運領先指標好轉中，就可以找機會進場。
日期：2025-01-14
闕老師您好：不好意思，雖然不預期您會回信，但還是抱著一絲希望，盼望您能利用一點時間，簡短回覆我的疑問。首先，我老婆是您的財經學院的會員，今年10月份才加入的。她對於您的理念，非常認同（我個人也是），包含長期持有（投資需要堅定的信心）、台積電是一間頂級公司（我個人也認同）、回饋社會、預防醫療等等。在投資的標的上，以前都是我在處理的；但是，現在，她對於您的投資理念，非常認同，所以想要改變，所以我們在投資的標的上，產生了不同的想法與爭執。我先說明一下我們家的狀態。我們是一對50歲左右的退休夫妻，還沒有到可以領退休金的年紀，有一個正在讀高二的孩子。之前在職場工作時，很幸運的領到一份還不錯的公司股票，若是加上穩健的投資，足夠下半輩子生活了，所以決定退休。後來把公司股票轉換成現金改投資ETF。目前家中有一棟房產（無貸款），一半資產放在0056以及00713領高股息，作為生活費的現金流來源（配息現金流可擬尚有工作時的薪水）。另一半，投資美股的SPY（編按：追蹤標普500指數）；並且是在海外銀行做投資美股，不是在台灣複委託。我老婆買了很多您的書，也聽了看了很多您的影片。甚至在昨天，她自己一個人到了台東，去參加您的演講。昨晚，她跟我說，有1012人參加演講，很多人都買台積電，甚至all in。您也有在演講中說，希望可以放10%~20%的資產作為配置，所以她跟我說等她回來她就打算買台積電。我會把需要用的錢（投資台灣高股息作為現金流）之外，其他多餘的部分都放在國外，最主要的原因，是兩岸風險。我老婆說，在某一本書中說（不好意思我沒看那本），你認為兩岸不太會打起來。但對於我來說，只要兩岸「有事」的機率不是零，就是有機會。因為萬一發生了（此處不討論發生機率），我想台幣計價資產就只有0與1（有或沒有）。我不希望像烏俄那樣，之後結束了，我卻一無所有，讓我的下一代從零開始。我這樣做的用意是買保險，我希望不管發生任何事，我都仍然可以保有部分資產。即使不發生，（國外投資美股）我也還是不虧。我的問題是：1. 我投資 SPY 會比台積電差嗎？我認為我們家可以不需要再尋求更高的資報酬率，我覺得這樣已經很足夠了。我不否認台積電是一間頂級公司，但不投資台積電（尋求更高報酬）應該不是錯誤？我不是投資小白，股齡也有近20年，最後不想要再買個股，買ETF，是想要輕鬆，不需要做個股功課的時間，安心存股，我覺得這才是退休該有的生活品質。我認為，投資標的應該沒有正確答案，只要方向正確，剩下都是個人的心態（保守/積極）才是。 2. 即使我老婆執意要買台積電，我跟她說，買美股TSMC應該也可以吧？我知道台積電有配息，美股會扣30%股息，但是台積電是看未來資本成長，股息只占零頭吧？而且我的主旋律還是， 萬一台海「有事」，我想要賣TSMC，我的資產還是在國外，不會有「有事」外匯管制出不去的問題。3. 您認同我老婆想要把高股息全部賣掉（我們家沒有任何收入，只依靠配息生活），改投資台積電；若需要用錢時，再賣股票這種做法嗎？她這種想法，我真的不知道該如何跟她解釋。股票下跌時，沒錢（或是急需用 錢）生活還是要賣啊！我老婆是您的信仰者，若有幸您能回覆，促進粉絲家庭和諧，感激不盡。祝您身體健康，事業順心。
日期：2025-01-07
退休金為什麼更需要股債平衡？我們之前有幾篇文章聊到該怎麼存到退休金，現在接著說明「股債平衡策略」可以幫助我們，用更穩健的方式_存到退休金。大多人對『股債平衡』只是有聽過，並不知道股債平衡真正的用意是什麼？
日期：2025-01-03
編按：一名網友在PTT股票版以「看到大家都賺錢 真是非常羨慕QQ」為題發文，表示2024年投資失利，績效慘不忍睹，曬出對帳單，興富發(2542)、聯上發(2537)、永信建(5508)...大概賠了將近200萬，該網友在文中自嘲「韭菜中的韭菜」，並表示這波操作讓他學到許多寶貴的教訓。他提到，首先是「不要追高」，許多散戶容易在股價上漲時追高買入，一旦股價反轉下跌，便容易套牢。其次是「要設停損」，及時停損可以有效控制虧損，避免損失擴大。該網友也反省自己過去輕忽了政府打房政策對股市的影響，並表示「我真的運氣很頂......」，沒想到自己會剛好遇到股價下跌。文中，該網友也提到當損益來到-50%時的掙扎，「不停損、當損益來到-50%對折，你砍不砍」，並感嘆「原來股票真的可以對折」。他表示，過年期間會好好檢討這些股票，並考慮是否要全部砍掉重來。本文作者朴秉昌是韓國法人圈的最強操盤手，縱橫法人圈二十多年，一直在投資市場前線操盤，並實際經歷股市多空，見慣人們隨著市場的波動漲跌而情緒起伏，見證了人的心理面也會影響到股市的價格與投資的績效表現。朴秉昌領悟：在實戰中，投資者的心理對於收益率扮演了決定性的角色。投資者的心理創造資金的流動，並帶動價格的漲跌。左右買賣成敗的，還是投資者的心理。
日期：2025-01-02
美國趕在聯邦政府關門前通過了撥款法案，危機總算解除；在各種追加預算的利益盤算裡，有一項反中法案值得讀者高度關注。
日期：2024-12-31
存股需要時間累積，而時間對人與企業來說都是最大的變數。存股退休老師謝士英 45 歲由 60 萬開始，至今存了 1300 張股票，年領 250 萬股息，如何讓時間成為投資的朋友，耐心打造屬於自己的咖啡園？
日期：2024-12-26
編按：你是否曾經擔心，當市場劇烈波動、股市崩盤時，自己的投資資金會大幅縮水？或者無論花多少時間研究，投資回報卻總是不如預期？或許你已經有了一些投資經驗，可能買過幾支股票，嘗試過不同的基金，但每當市場波動或出現不確定性時，焦慮和壓力就隨之而來，甚至可能影響到你的工作和生活。你可能也曾經懷疑過，「我的投資策略真的對嗎？有沒有更穩定、更高效的路徑，能讓我在不需要花那麼多時間的情況下實現財富增長？」如果你有過這樣的疑問，這本書正是為了解決這些困惑而寫的。小吳醫生曾在急診室當醫生，一年可以賺400萬，為了家庭而轉到診所工作，歷經經營電子商務失敗，長期情緒低落，差點和老婆鬧離婚。小吳醫生花了7年，逐步建立了財富飛輪的投資策略，在「黃金 × 股票 × 債券」輪動策略中找出適合自己的平衡致富系統，不執著於10～20%波動的小利，專注在長期獲得數倍的報酬，目前整體資產已經有3倍以上的成長。
日期：2024-12-25
美國詩人約翰・格林里夫・惠蒂埃（John Greenleaf Whittier）說，世界上最悲傷的一句話就是「我當初應該那麼做的⋯⋯」。投資股票的我們，果然也無法擺脫這句話，我們都不是可以脫離人類普遍心態的特殊存在。所以說，如果想在股票投資上取得成就，了解心理方面的因素非常重要。
日期：2024-12-22
鴻海有意買下日產汽車股份的消息，這幾天傳得沸沸揚揚，但鴻海之前布局似乎不只於此。根據日本媒體報導，鴻海曾接觸日本主管機關經濟產業省（相當於我國經濟部），提出一個堪比2005年戈恩（Carlos Ghosn）同時接掌日產及法國雷諾汽車執行長後，對日產的大規模改造計畫。然而，經產省內部對於鴻海提案態度偏保守，因為汽車是日本的核心產業，無法想像讓一家外國企業控制，而且還有經濟安保上的考量，因為鴻海集團與中國的關係密切。
日期：2024-12-20
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