又到了報稅季節了，今年免稅額、扣除額等有更改，到底有那些資料更改了呢? 其中最大的變動是證券交易所得稅，跟不動產實價課稅在今年五月都是第一次申報，因此你要留意一下自己是否有符合課稅標準，是否需要增加申報的項目? 如果是可以節稅的，也別忽略自己的權益，合法節稅方式就要多加留意了!
日期：2014-04-07
退休你不能全靠社會保險與勞工退休金，勞保的老年給付與新制勞工個人退休金，二項加起來到時領到的金額，大概只能應付你退休所需金額的1/3而已，退休規劃除了社會保險給付、企業退休金等以外，最主要的應該還是要靠個人透過儲蓄與投資規劃做好退休金準備，才足以應付退休所需。
日期：2014-04-02
退休規劃的目的，就是希望在我們有工作能力、有收入的時候，可以多做累積，好讓我們在退休後沒有了工作收入時，仍然可以利用以前所做的退休準備，每月有退休生活費，讓我可以過一個安穩的退休生活。所以如果能夠像領勞保老年年金一樣，每月都有固定的、而且是足夠退休生活所需的金額、自動有錢撥到我們的戶頭當我們的退休金，那豈不是太棒了，那真的是退休生活的理想境界了，不是嗎?
日期：2014-04-02
三、四年級生，這群人的人口結構分析及財富結構分析，這群人的人生觀、家庭觀、價值觀、財富觀、生活觀及公益觀，這群人在未來5-10年即將面臨退休人生可能遇到的問題及困難。他們要如何將人生上半場所辛苦累積的財富轉換成人生下半場充裕不絕的收入，是一生中最重要的理財決定。
日期：2014-03-18
前美國聯準會主席柏南克曾掌控世界重要的資金脈動，可說是全球金融圈中最有影響力的人，在位時運用複雜的金融操作刺激美國經濟，他自己本身的理財卻相當保守簡單，沒有花俏的投資工具，只有再簡單不過的年金。
日期：2014-03-18
在中國有句順口溜：社會保險只夠「喝粥」，孩子還是會來「啃」你！雖然是玩笑話，但卻是真實寫照。退休生活若要存在「自由」的美學，那麼你千萬不能忽略影響退休荷包的5大風險。
日期：2014-03-18
很多人為退休金感到擔憂，到底要存多少錢才夠用？問題的答案，牽涉到個人對退休生活的想望；但如果期待退休前後的生活水準不致出現太大落差，世界銀行（World Bank），退休後的收入至少應該是退休前的7成；用專業術語講，退休後的所得替代率應達到70%。錢從哪理來？世界銀行也有提出解答：靠政府、靠老闆、靠自己；簡單的說，這就是每當討論退休金規畫議題時，你經常會聽到所謂的「三層柱（a Three-Pillar Model）」概念。
日期：2014-03-18
我們都會在財務規劃中訂定一些我們想要達成的目標，諸如3年後想出國進修、想要換個大一些的房子、退休後希望買塊地，過著田園生活等等。我們辛苦努力打拼，就是希望目標能夠實現，但是，這些目標的達成也許是10年，或20年以上，在還沒達成這些目標之前，我們是否忽略了一些事情──為理財目標做準備的過程中，你快樂嗎？或者，目標就像心上壓著一塊大石頭，給你很大的壓力？
日期：2014-03-17
女性的平均餘命比男性更長，可以預見的，是已婚婦女可能在人生最後階段要單獨面對生活的挑戰。現在女性不婚的比例也相當高，在財務的規劃上需要更多的準備，以應付未來退休、老年安養等需求。
日期：2014-03-10
