退休後因為沒有收入，所以更要注意在這段期間所發生的財務損失，畢竟一旦出現虧損，恐怕便很難及時獲得補償。所以，預先採取一些可行步驟及做法，才能幫大家將可能發生的損失「降到最低」。在「解決之道」方面，個人還是誠心建議已經退休、完全沒有固定收入的人，最好將自己的財產（主要是用做日常開銷的費用）交付信託，或是放在其他完全不要再有任何動用權的金融標的，例如即期年金險中。
日期：2023-10-19
年終將屆，媒體上又開始傳出不少各家公司「年終獎金」的發放情況，根據求職網調查顯示，今年有58.7%上班族預估將在農曆過年前，領到2021年的年終獎金。其中，年終獎金前五大用途，主要是過半數存起來、孝敬父母長輩、拿來發紅包、投資理財及用來還貸款。對此，全球人壽提醒上班族，退休金的主要來源是自己的儲蓄，建議可善用年終獎金實現短、中、長期的目標，並儘早透過保險規劃啟動退休資產準備。
日期：2022-01-10
高齡化人口結構讓退休成為理財顯學，以保險商品為例，部分保守型投資人會將還本型壽險商品與銀行的定存利率做比較，錯將 IRR (內部報酬率) 與「比定存利率高」類比，輕忽保單解約衍生的手續費或保單滿期後對退休生活正面的固定收入效益。
日期：2020-11-21
今〈2020〉年農曆年節較往年提早，不少公司提早發放年終獎金。根據104 資訊科技公布《104 薪酬白皮書》，2019年企業年終調查，94%企業會發放年終，平均為1.1個月。不過，拿到年終獎金該怎麼運用，才能放大效益？專家建議，可依個人特性選擇保險商品，再來留意是否為利變型、預定利率，及是否有豁免保險等3大重點。
日期：2020-01-20
日前金管會表示，民眾投保觀念應再加強，提高國人保險保障為當前施政重點。而根據104市調中心調查，有保險的民眾當中，竟有一半的人不知道自己的保障額度有多少。每年繳了高額保費，實際能理賠的部分，卻少得可憐。買錯保險，是最大問題！意外和疾病，隨時都可能降臨，如果買錯保險，等同於暴露在高風險下；其實，要買到足夠的保障，不見得要花大錢，只要用對方法，你也可以花小錢，買到千萬元保障！
日期：2013-07-17
台灣人的平均壽命年年增加，但政府掛保證的退休年金卻向下打折。能讓你活到老、領到老的年金保險，在台灣銷售了十七年，投保率卻少的可憐！不僅業務員不愛賣，連消費者都搞不清楚是什麼，然而，它卻是你退休規畫中最重要的一環。現在開始，你必須搞懂年金險！
日期：2013-02-28
有二十年股市資歷的黃小蘭，最重要的資產配置不是房地產，更不是自己熟悉的股市，而是平凡又簡單的儲蓄險。打從二十歲購買第一張保單開始，她就曉得保險所提供的穩定保障，絕非其他投資商品可以比擬。
日期：2010-04-15
案例一：單薪家庭 主角：陳炯宏 基本資料：已婚，41歲，妻36歲 家庭人口：共4人，就業1人 就學人口2人（13歲 / 10歲） 財務背景：本人每月收入 300,000元 配偶每月收入 無 每月基本開銷 60,000元 房貸及其他支出 25,000元 每月儲蓄 215,000元 現金存款 1,000,000元 房產總值：10,000,000元 貸款：2,400,000元 保險 本人 無 配偶 無 理財目標：(1)本人預計60歲退休，預計屆時每月固定支出相當於目前的5萬元。 (2)小孩的教育基金，及體制外教育費50萬元。 投資經驗：銀行存款 投資性向：保守
日期：1999-02-04
林小姐與其未婚夫婚後將成立典型的頂客族家庭，現階段的理財重點規畫應在退休金與保險這兩部分。林小姐現階段貸款負擔雖不重，但兩年後有購屋計畫，建議林小姐仍應利用每月結存金額加重定存與基金的投資，並增加醫療險與意外險的部分，以籌措購屋資金，並增加生活保障。
日期：1998-12-31
