「這是保本的啦！利息比銀行定存多一倍。」聽著理專這麼說，我朋友的姑媽，就把退休老本拿給理專，買了雷曼連動債，這位五、六十歲的姑媽，不懂連動債是什麼，聽到保本、利息又高，就決定投資。
還有位朋友，過去靠投資股票累積了上億財富，但是賭「馬上就好」，運用高槓桿融資，想要趁這波行情，讓財富倍增，但行情急轉直下，不僅把積蓄賠光，由於被融資追繳多次，最後還負債上千萬元。
類似的故事，在這波金融風暴中，滿街都是。朋友的姑媽，買了連自己都看不懂的投資商品，正犯了理財大忌。因為，天下沒有白吃的午餐，哪有利息高於定存、又零風險的投資呢？她完全忽略了投資風險這件事，導致退休金血本無歸。
而融資投資股票的友人，財務槓桿拉得太大，想要奮力一搏，在下跌過程中沒有執行停損，最後慘遭斷頭，不但失去全部財富，還落得負債的下場。
這幾周以來，我不斷聽到許多慘痛的投資理財故事，深覺，在這場風暴肆虐下，充分暴露多數國人理財知識嚴重不足。
如果那位姑媽有理財知識，應該清楚「不懂的東西不要碰」的原則，在理專口沫橫飛之際，若懂得報酬和風險是並存的話，就能拒絕誘惑，不致發生悲劇；如果那位友人不做高槓桿融資，也不致賠上所有財富。
如果、如果……我們總是想，如果事先知道的話，事情就不會發生了。但是，現在傷害已是既成事實，再後悔或抱怨都沒有用。正面來思考的話，這場風暴剛好給所有人一個重新檢視理財素養的機會。
本期封面故事〈理財５堂課〉，回歸到理財最基本的能力談起，我們與國泰金融集團合作，針對大學生與社會新鮮人進行全台最大規模理財ＩＱ大調查，了解時下年輕人的理財素養，並提供讀者理財必修的課程。在最混亂的年代，重新學習，應該是現在最值得做的事。
