對應新世代的價值觀，各家財管業者確實不斷強化自身ESG能量，但除了透過ESG加強品牌認同度，在眼前這個金融市場與實體經濟狀似脫鉤的大環境中，如何讓年輕世代也能經由財管的服務，踏入投資理財領域，不僅攸關財管業者的業務活水，甚至，也是另外一種社會責任。
拿下今年銀行組「最佳商品獎」第一名的元大銀行，最近就在商品銷售策略上，有了部分的新調整。
元大投信今年推出的元大台灣高股息優質龍頭基金，截至七月底，規模達五八六億元，人氣爆棚，但元大銀財管部門並不滿足，因為第一波銷售熱潮的主力是「單筆買進」。「有個中部企業家，原本想投兩千萬元，在我們解說基金特色之後，一口氣買了一億元。」元大銀行理財金融事業處主管陳媛珍表示，隨著市場轉強，基金表現不俗，這位客戶在此已獲利兩千萬元。
另一方面，年輕世代的小資族在這檔人氣基金的著墨卻相對有限，「這檔基金不只適合退休族，也適合小資族作為進可攻、退可守的布局。」為此，元大銀財管團隊近期開始喊出「定期定額、看早不看點」的口號，希望年輕世代也能透過這檔基金跨進投資世界，並且設定內部目標：「明年三月，金控集團希望做到五十萬筆定期定額。」
同樣的概念，永豐金證券副總經理黃烽旗的說法更是篤定：「我十分認同這個說法：年輕人不投資股市，是國安危機！」財管不該只是高端投資人的專利，也要肩負引領年輕世代建立理財素養的責任，「這是我們推行『豐存股』的原因之一。」
豐存股提供了美股及台股定期小額存零股的平台，主打小額投資，瞄準小資族、職業婦女及股市新手；特別的是，平台上的個股也經過永豐金證券團隊的篩選，「對小資族來說，風險較高的股票，我們就不列入。」
黃烽旗表示，除了希望透過平台讓小資族累積財富外，「通常，你要開始投資，才會認真去了解產業，我們希望豐存股在吸引新手投資的同時，也能使他們對產業更加了解。」因此，搭配豐存股，永豐金證券也與路透合作一套系統，將台股及美股投資資訊公開透明化，並提供投資人相關的投資知識。
元大銀行近期募集優質基金反應熱絡，右三為元大銀行理財金融事業處主管陳媛珍。（攝影／蕭芃凱）
