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一開始他想「就算輸,頂多是把贏的錢吐回去」...他2天慘賠18%領悟:幸好被強制停倉

一開始他想「就算輸,頂多是把贏的錢吐回去」...他2天慘賠18%領悟:幸好被強制停倉
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小朋友學投資

台股

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2021-11-04 14:20

進入股市的第3個基本功便是「停損」了,偏偏許多人從未想過這件事,發現虧損時,不是想硬拗,就是慌慌張張地離開,這些都不是合適的做法。來分享我們3人曾經的慘賠傷心事,一直到對「停損」的領悟。現在或許可當作趣事一樁,但在那時候也是心如刀割啊。

 

不一樣的賠,一樣的苦

 

愛德恩剛嘗試操作時,手上的資金不多(大約是50萬的本金),辛苦2年才累積到400萬。也因為錢不多,他利用權證做投資操作,但因為不懂就聽信消息面、跟明牌、跟法人圈的內線,聽說當年11月、12月的營收軌道會很好,尤其是隔年第一季,便買了某檔股票權證,押下400萬等待下個月的營收。

 

但那時他沒有注意到的是,因為權證有時間價值,在等待過程中,他的錢也一點一點地不見,營收開出來時,數字也沒有像他期待般地上去。

 

他就這樣蠢蠢傻傻地等,等到400萬變成200萬,人也食不下嚥,體重掉了快10公斤。後來他的錢被時間價值吃掉剩50幾萬,愛德恩在快破產時興起要停下來的想法。這次的經驗,讓他學會停損的重要性。

 

凱瑞的經驗就和不魯有關。因為不魯跟他說:「都賺了這麼多,了不起輸一點回去。」凱瑞覺得有道理,便問不魯該買什麼,不魯推薦了股票標的以及「股票期貨」,那時凱瑞才開始玩股期。

 

當時凱瑞放了一筆錢進去股期,他心想「就算輸,頂多也是把贏的錢吐回去」。但3天後,營業員來電提醒:「凱先生,你要注意一下股期帳戶喔,你買的那間公司可能要慎重考慮。」但那時凱瑞已經在賠錢了,心情自然不美麗,加上又是上班時間,便回營業員:「我在開會,那檔股票我會抱著,你不用管。」就把電話掛上了。再下一次營業員的來電,就告訴凱瑞他被強制停倉了。也是這次的經驗,凱瑞才明白股期是7倍槓桿,這檔股票2天跌18%,最後凱瑞戶頭只剩2萬6千多元。而那檔股票之後被腰斬、腰斬、再腰斬,幸好他有被停損。雖然是被停損,但他也從中學到了停損的重要。

 

不魯的慘痛經驗要從「當沖」講起。他在剛接觸當沖,有過贏一、兩次的經驗後,就覺得這樣獲利真不錯,甚至錢不夠也可以無本當沖—即使只有100萬的資金,也可以買超過這數字的股票,只要他當天賣掉補足帳戶差價就沒問題。

 

不魯迷上當沖後,想著當沖不用本錢可以賺退佣。卻遇到一檔股票在當天下跌時,沒能立即執行停損,除了一天輸3∼5%外,在尾盤砍掉股票時更痛苦,而且買當沖的時候,即使手上的持股價格不動,0.8%的交易成本就先存在(證交稅加手續費)。大家不要小看這零點8%的成本,如果交易筆數多,金額一旦放大,也是相當可觀的數字。

 

這樣的惡性循環讓不魯賠到感覺人生沒有希望,決定不再胡亂當沖。

 

也體認到當沖可以停損的時間比一般交易短,需要更精準的停損點。市場一旦反轉,手中股票多幾支下跌,就會無法停損,除了帳面很可怕外,若有開槓桿會再更驚人……這些都讓他體悟到停損的重要。

 

慘賠過才懂得該止血

 

以上便是改變我們3人想法的關鍵事件。在累積資產的過程中,賠錢是個絕對因素,沒有人可以不賠錢就增加資產,所以更要認清這個事實、接受「賠錢」,重點是做好停損讓獲利可以曲線上升。當沖賺的不是股票的本質跟價值,而是股票當天的波動跟情緒;要做當沖的人,一定要控制好賺賠比。說到底,股市聖盃不是什麼厲害的祕訣,就是「停損」而已,停損是獲利的必然之路。

 

至於,要怎麼停損?獲利時要怎麼賣?不管是停損或停利,建議你要找到市場共識,就是你看得到、我也看到的同一個東西。舉例來說,每家券商都有「主力買賣超」這項目,但其實它是沒有市場共識的,因為每家券商系統會產生出不同數字。具有市場共識的,應該是像「每日外資買賣超」這類不分元大、富邦或其他券商的數字,因為都會是一樣的。

 

我們也推薦使用「技術分析」來停損或停利,因為你看到的均線、指標跟我看到的都是一樣的。市場是有共識的,不會被太多的個人主觀意見給影響。

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