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把握「熊市短、牛市長」基金微笑獲利法!盧燕俐:這類ETF持股標配、定期定額10年賺9%

把握「熊市短、牛市長」基金微笑獲利法!盧燕俐:這類ETF持股標配、定期定額10年賺9%

盧沛甫

台股

Shutterstock

2022-09-12 09:00

眾多投資工具中,不少投資人會選擇買入「基金」作為參與市場的方式,面對大盤巨幅震盪,財經專家盧燕俐建議投資人定期定額買基金時,遇熊市要保持耐心,靜待市場回穩,才能享受從低點往上走的微笑曲線獲利。

盧燕俐:將被動型指數基金作為基本配備

市場上主要將基金區分為主動型與被動型,其差異在於:主動型是聘請基金經理人進行操盤;被動型則是追蹤相關指數變化。盧燕俐表示,一般投資人若對主動型基金不夠熟悉,可選擇投資被動型基金如:元大台灣50(0050)、富邦台50(006208),將它視為資產部位裡的基本配備,持續參與市場變化。

 

0050失去投資價值?盧燕俐:熊市來襲不能停扣,靜待微笑曲線發酵

今年以來外資賣超台股金額已破兆元,創下歷史紀錄,加權指數更是從今年高點回檔約20%,對此,盧燕俐認為這只是外資「暫時不愛台灣」的現象,她分析,主要原因出自美國加速升息,導致10年美債殖利率上升至3%,加上美國公債波動度遠比新興市場來的小,因此外資將資金撤回美國,進而導致台股大跌。

 

此種態勢下,該停扣0050嗎?盧燕俐以買進10年0050的年化報酬率分析,定期定額獲利近9%、挑對時間單筆買入獲利9-14%,她提醒投資人,遇熊市更要有耐心,「我們要賺的是從高點到低點,低點再往上走,微笑曲線的獲利。」

 

台50反一只是避險工具,不適合長期持有

反向型商品如:元大台灣50 反1(00632R),是許多投資人在空頭走勢時會買入的商品之一,盧燕俐分析2014年台50反1價格約19元、目前股價5.95元(2022/9/8),反向型商品僅適合避險,並不適合長期持有,主因台股「牛長熊短」,她提醒投資人絕對不要將台50反1作為存股標的。

 

至於台股何時落底?盧燕俐表示,台股底部難以預測,不過按照過往選舉前,股票市場都有不錯表現,她認為明年前半年,台股市場有望迎來較佳行情,投資人可在熊市持續定期定額扣ETF,等待牛市到來,賺到獲利的微笑曲線。

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