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「大盤每跌3%,就加碼這檔!」小資理財教主:摸透ETF選股邏輯,報酬率變負也不用怕

「大盤每跌3%,就加碼這檔!」小資理財教主:摸透ETF選股邏輯,報酬率變負也不用怕

盧沛甫

台股

Shutterstock

2022-10-31

美國猛烈升息的浪潮下,各國貨幣壟罩在貶值風暴中,新台幣貶值更間接影響台股表現,台積電、聯電等權值股,成為外資提款的主要對象,導致大盤指數不停下挫。在外資連續賣超的背景下,無論是追蹤大盤ETF的0050、006208,亦或主打高配息ETF的0056、00878,其股價都跌跌不休,小資族不禁懷疑,是否該暫停定期定額投資?

「小資理財教主」楊倩琳(Dr.Selena)認為,在確認存股標的前景無疑,或是ETF選股邏輯符合自己投資性格前提下,即便報酬率變負數,仍不可停扣,甚至可考慮扣更多。

 

楊倩琳強調:「這世界上沒有懶人投資。」即便是選擇買ETF,也要在買入前釐清自身投資屬性,並了解ETF背後的選股邏輯、成分股以及淨值表現。她表示,市面上的ETF主要分為三種:追蹤大盤指數的0050、006208;高配息型的0056、00878、00701;特定主題如:電動車(00893)、半導體(00891)、越南市場(00885)等。

 

小資族可依照自己的投資性格與風險承受度進行資產配置,以積極型投資人為例,楊倩琳建議,可用50%資金買進大盤型,搭配30%的高股息,最後在配置20%左右的主題型。不過在選股邏輯上,即便是同種類的ETF,其篩選條件也不盡相同,楊倩琳說:「像國泰智能電動車(00893)成分股裡面就包含許多海外股票,而中信台灣綠能及電動車(00896)則以台股為主。」

 

面對空頭年,楊倩琳感嘆許多小資族很怕套牢,但卻在套牢時不敢停損,甚至往下攤平,她強調每一種股票投資的方式都不同,投資前必須先了解它是什麼類型的股票、投資目的為何,更不該把做價差的標的,在套牢時改為存股,如此一來容易「屍骨無存」。

 

楊倩琳更以情場妙喻:「很多人在愛情裡付出了10年,擔心如果分開了,前10年的青春就浪費了,但往往沒有想到,不離開,往後60年的青春也跟著賠下去。」

 

ETF會定期更換成分股,相對於個股投資較為穩健、簡單,只要選股邏輯符合自己投資目的,那麼持續定期定額買進,靜待時間所帶來的複利效果即可。「每當大盤跌3%、5%的時候,我就會分批買進國泰永續高股息(00878)。」楊倩琳說。

 

「小資族想拉近與有錢人的距離,養成富腦袋很重要,其中就包含精進自己的投資。」楊倩琳認為,唯有認清自身投資性格、了解投資產品的特性,才能在股票市場中持續累積財富。

 

至於楊倩琳除了買ETF外,還存了哪些個股?她又以甚麼條件選出她的投資標的?歡迎收聽這一集的《毛利小姐變有錢》:https://apple.co/3fiZ0Yq

 

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