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以國泰金、合庫金為例!官股配息大方、民營金控獲利好,陳重銘30年存股經驗:教你輕鬆切換兩邊賺

以國泰金、合庫金為例!官股配息大方、民營金控獲利好,陳重銘30年存股經驗:教你輕鬆切換兩邊賺

陳重銘

台股

照片擷取自google map

2023-11-28 18:00

編按:保守的官股金控配息大方,獲利的民營金融則配息保守,兩者之間各有優缺點,你可以選擇官股金控安穩領息,也可以透過民營金控在低點進場賺取資本利得。

當然你也可以「乾坤大挪移」,在2種類型之間做切換,來獲取最高的報酬,像是景氣好的時候,民營金控獲利成長高,股價容易大漲;景氣不佳時,官股金控較穩定,股價不容易大跌。

 

掌握股性 靈活操作官股、民營金控

 

景氣好的時候民營金控獲利成長高,股價容易大漲;景氣不佳時官股金控較穩定,股價不容易大跌。所以也可以適時在兩者之間做切換,來獲取最高的報酬。

 

以下拿民營的國泰金(2882)跟官股的合庫金(5880),來說明操作策略。

 

1. 景氣不佳時,買進壽險金控2021年初剛經歷完肺炎疫情肆虐,國泰金股價在40元附近徘徊,壽險金控就是要買在景氣不好的時候,然後靜待景氣的翻揚。

 

2. 景氣過熱時,轉往官股金控避險2021年受惠於降息,股債雙漲讓國泰金賺進一個股本。然而2022年2月俄烏戰爭開打,美國為了因應通膨而開啟升息循環,明顯對壽險金控不利,於是趁高點出脫國泰金股票,將資金轉往官股的合庫金避險,目的是安穩地領股利。

 

3. 景氣落底時,再買回壽險金控2022年10月底,因為美國持續暴力升息,市場恐慌到極點,國泰金股價跌破40元關卡,又到了撿便宜的時候了,所以賣出合庫金然後買回國泰金。

 

 

接著用實際的投資試算,來說明民營跟官股「乾坤大挪移」策略所獲得的報酬。由於前面章節已經說明40元是國泰金的長期低點,此處就不再贅述。

 

1、買進國泰金

 

2021年初用40元買進1張國泰金,投入資金為4萬元。2021年配息2.5元,1張得到0.25萬元股利,2022年初股價漲上68元,此時總資產為6.8萬+0.25萬=7.05萬元。

 

2、轉移到合庫金

 

2022年初居高思危出脫國泰金,將7.05萬元買進合庫金,以當時股價27元計算,可以買進7.05萬÷2.7萬=2.6張。

 

合庫金在2022年配發1元現金跟0.3元股票,總共可以拿到0.26萬元現金跟78股,以2022年10月底股價25元計算,總價值為(2.678張×2.5元)+0.26萬=6.955萬元,跟年初的7.05萬元總值差不多,也就是避開了國泰金的大跌損失。

 

3、買回國泰金

 

2022年10月國泰金跌破40元,如果在38元買回可以買進6.955萬÷3.8萬=1.83張,比起2021年初的1張,大幅成長了83%。

 

4、循環操作

 

等將來國泰金獲利成長,股價站上高點後,一樣賣出將資金轉往合庫金避險;等到國泰金獲利衰退、股價下跌,再賣出合庫金將資金轉往國泰金,逢低進場。

 

投資就是先「找到成功的模式」,然後「一再地複製」。上面分享了官股跟民營金控之間「乾坤大挪移」的操作模式,根據我個人的經驗,報酬率會勝過單獨存官股或是民營金控,在這邊分享給大家參考。

 

作者簡介_陳重銘

台灣科技大學機械碩士,現職為作家、理財講師、全職投資人。

年輕時當過5年低薪的流浪教師,只能當個「不Buy教主」,努力開源節流,並積極研究股票投資,終於改變了自己的未來。

窮人靠工作,富人靠資產,最大的差別是投資知識。身為教師的他非常明白知識的力量,因此經營免費的部落格和粉絲團,分享投資理財觀念,並將30年投資股市的經驗撰寫成書。

 

本文摘自金尉出版《你也可以存100張金融股

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

 

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