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一個小二生的投資組合,讓99%的華爾街專家都認輸!會計師之子:我8歲在投資裡學到的3件事

一個小二生的投資組合,讓99%的華爾街專家都認輸!會計師之子:我8歲在投資裡學到的3件事
圖片僅示意

2021-11-10 09:45

身兼丹佛大學行為財務學教師、理財顧問和註冊會計師,作者艾倫‧羅斯有感於見過太多失敗者的案例,於是決定教8歲的兒子凱文,從小就建立正確理財觀。 上課過程中他驚覺,原來成年人的投資盲點,8歲孩子都能看得一清二楚,父子倆還一同設計了「小二學生投資組合」,並以數據證實,99%的華爾街專家都敵不過它!

 

你好,我是凱文。我現在上5年級,但在我上2年級的時候,爸爸說要教我有關投資的知識。我當時心裡想:「蛤?」因為我以為那是成年人才需要知道的。爸爸說投資很容易理解,即使是孩子也很容易懂。我爸爸很擅長跟我解釋事情,尤其是數學方面的事情。每當我需要有人幫忙做數學作業時,我總是問爸爸。總之,爸爸向我解釋了投資的事,我也理解了,這真的很酷。我們一起投資了我爺爺奶奶給我的錢。

 

從那以後,我真的沒有對我的投資組合做任何事,我只是放著任由它成長。什麼都不做就是成功投資的關鍵。對我來說,投資很簡單。成年人總是把它搞得過度複雜,而且反應過度,如果你想讓你的錢增長,這對你的投資是不好的。

 

當我4年級的時候,老師教我「股票市場遊戲TM」。我們每人挑選了3支,我們認為會在未來幾週表現良好的股票。有點像把所有的雞蛋放在3個籃子裡一樣。我的成果不太好。雖然很有趣,但如果人們像玩遊戲一樣投入真的金錢,結果也不會太好。

 

去年,我和爸爸看了一個叫《瘋狂金錢》(Mad Money)的節目,還認識了一個叫克萊默的人。我認為克萊默脾氣暴躁,還帶點瘋狂。因為他大喊大叫,我甚至不知道他在說些什麼,除了他告訴每一個打電話的人,他們看事情的方式是錯誤的。我確實喜歡這個節目的音效,但我不想再看那個節目了。我寧願看《海綿寶寶》或《愛吃鬼巧達》(Chowder)之類的卡通片。它們更容易理解,而且也很有趣。

 

以下是我從2年級開始學到的一些關於投資的知識。

 

首先,不要總是看著市場的變化。它只能告訴你短期內市場的波動,而你只想專注於長期的發展。如果你像我爸爸一樣整天盯著市場看,你就會無緣無故的感到壓力。有趣的是,爸爸經常盯著市場看,但他卻告訴大家不要盯盤。邁克叔叔說爸爸就像醫生一樣,告訴人們不要抽菸,但他自己卻抽菸。

 

第二,如果有人告訴你,他們知道市場走勢,比如明天或後天的行情,不要聽他們的。要預測市場在短期內的走勢是不可能的,但要預測市場在長期內的走勢,則比較容易。雖然判斷市場的長期走勢較為容易,但你很難判斷短期內市場的動向。

 

第三,請記住投資是簡單的事,所以當你在投資時,不要把事情弄得太複雜。如果投資是複雜的事,那麼我在2年級的時候就不可能理解它,也不可能建立起2年級學生的投資組合。

 

當我們剛開始寫這本書的時候,市場表現很好。現在每個人都知道市場表現得非常非常糟糕。我爸爸總是經常查看市場行情,但現在當他這麼做的時候,他看起來不那麼暴躁了,比較像是得了嚴重的頭痛。我還是照常做我在市場變得如此糟糕之前所做的事,那沒什麼。我不擔心會發生什麼事,因為我認為一段時間後,市場就會變好,因為以往都是這樣。所以我希望大家不要擔心,不要害怕,也不要拋售部位,因為那樣就會賠錢。讓我們一起什麼都不做!

 

不要相信那些告訴你股市永遠回不來的人。

 

我在「青年成就」課程中學到,只要公司持續成長,現在表現得如何並不重要。所以,如果你會擔心,你可以做一些事情來轉移自己的注意力,比如看海綿寶寶或看著油漆變乾,即使這樣也比窮緊張好。

 

作者簡介_艾倫‧羅斯(Allan S.Roth)
 
財富邏輯有限責任公司(Wealth Logic, LLC)的創始人,該公司是一家精品金融計劃和投資諮詢公司,羅斯(Roth)是科羅拉多大學(Colorado College)的兼職金融系教員,並在丹佛大學(University of Denver)的研究生稅學院教授行為金融學。他是投資組合構建和績效基準測試方面的專家。

本文摘自樂金文化出版的《我8歲,我會自己賺錢!

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