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慘痛教訓!股市獲利7300萬,實際入袋僅2500萬...股票擂台冠軍:短線交易忽略1事「絕對賺不了大錢」

慘痛教訓!股市獲利7300萬,實際入袋僅2500萬...股票擂台冠軍:短線交易忽略1事「絕對賺不了大錢」

南錫官

全球股市

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2024-09-30 10:00

編按:被譽為「韓國超級散戶」的南錫官,全職投資逾23年,6度取得知名券商投資大會前兩名的實戰佳績!他將以豐富的資料與老道的經驗,為讀者提供實際可行的交易手法與策略思維,破解市場迷思。

 

什麼是短期投資?

 

首先,我們先來定義看看什麼是短期投資。

 

股票投資,根據投資標的的波動與投資人的特性,可分為短期投資與中長期投資。然而這兩者之間,並沒有絕對的標準。

 

所以說,我們沒必要煩惱「股票持有多久才算短期投資」,也沒必要劃清界線,定義出標準。

 

我會把帳戶分成短期投資與中長期投資,僅僅是為了方便,才在名目上做區分。

 

在短期投資的帳戶中,我很少持有股票超過兩週以上;也就是說,對我而言短期投資持有的時間最多為兩週左右,但這只不過是我個人的標準。

 

交易時,我們一天會進行好幾次買賣。在美國這種不用交易稅、便於大量交易的市場上,利用系統進行超短期(高頻)交易非常盛行。

 

短期投資也有很多不同的形式,如果你是沒辦法整天盯盤的上班族,也可以嘗試持有3~4天左右再出場的短期交易。

 

短期交易的誘惑

 

會說「不要短期投資」這句話來勸阻對方的人,是沒有能力和自信透過短期投資獲利的人。

 

所有股票投資人都想獲利,所以才投資股票。既然如此,盡可能快速獲利,是所有投資人心之所向,也幾乎是我們的本能反應。

 

如果一個投資人說「我不貪心」,就好像是委婉地說著,他沒有信心從股票上獲利。

 

如果不想賺大錢的話,選擇屬於安全資產的銀行儲蓄、定存或投資國債,反而更輕鬆。

 

假如股市狀態不佳,一年真的很難創造出10%以上的收益。

 

但即便是市場指數走跌的時候,大致上還是會出現20~30檔漲幅10%以上的股票。無時無刻都在盯盤的操盤手或全職投資人,自然而然會關注這些上漲股。

 

市場指數萎靡不振時,某些特定的產業或股票群裡,依然會出現幾檔飆漲的股票,這種時候,如果新聞上出現了有人從中賺到大錢的報導,老實說,那真的很令人羨慕。我甚至還會自責,覺得我怎麼能沒參與其中。

 

冷靜來說,會說「不要短期投資」這句話來勸阻對方的人,是沒有能力和自信透過短期投資獲利的人。

 

但我不是要鼓吹各位進行短期投資,希望大家不要誤會。想透過短期投資賺大錢並非不可能,只不過我想強調,這件事比我們想像中更困難。

 

短期投資的投機因素很多,也很容易暴露在「股票上癮」的風險上。就算現實是這樣,很多投資人還是無法捨棄想透過短期投資成為有錢人的想法。

 

在低利率使市場流動性增加的時期,許多人加入了股市。當然,當時的市場相對容易獲利,不過另一方面,我也很擔心人們是否把短期投資想得太簡單了。

 

短期投資注意!大於獲利的交易成本

 

頻繁短期交易,務必考量交易成本。

 

假如買進1億韓元(約235萬新臺幣)的股票再賣出,包含證券交易稅與手續費等各項交易費用在內(每家證券公司的費用都會有些差異),就大約要付30~50萬韓元(約7,000~11,000新臺幣)。

 

舉例來說,用1萬韓元買進某檔股票,同樣用1萬元賣出,你不但沒回本,反而會虧錢。

 

如果把股票投資比喻成一場遊戲,那麼這場遊戲,可以說是一個從負數開始的報酬率遊戲。所以,頻繁交易最終會造成成本大於獲利的情況。

 

短期投資已經不是100%獲利,如果還因為證券交易稅和手續費而賠錢,投資人會嘗到加倍的痛苦。特別是在市場狀態不佳、難以實現獲利的情況下,頻繁交易的風險就更大了。

 

不過,即便現實擺在眼前,許多短期交易者依然不停持續買賣,因為他們已經養成了習慣,沒辦法讓自己停止下單。

 

慘痛教訓!股市獲利7300萬 一算才發現竟付出4800萬交易成本

 

關於費用,讓我講一個自己的故事。

 

這件事發生在2021年,某天有個契機,讓我確認了一下我在某證券公司底下,主要用於短期交易的三個帳戶。

 

從這三個帳戶上看來,我約有30億韓元(約7300萬新臺幣)的累積獲利。但這一次,我試著加總所有交易手續費。驚人的是,我竟然親眼見證自己支出了高達20億韓元(約4800萬新臺幣)的手續費和交易稅!

 

雖然我只是大略估算,確認一下自己支出的成本,結果卻讓我大驚失色。

 

就像我的例子一樣,頻繁交易必須承擔比獲利更高昂的手續費和交易稅。草率地執行短期交易,可能導致我們必須面臨投資損失和交易成本這兩種虧損。

 

許多進行短期交易的投資人,很容易忘記交易費用可能會超出獲利,一定要把這一點銘記在心。

 

千萬不能因成本不高就無視成本,如果輕忽了不知不覺間流逝的這些資金,絕對賺不了大錢。

 

短期投資的優勢

 

在指數走跌的熊市,或是股價劇烈波動的市場上,短期投資反而比中長期投資更有利。

 

對股票投資人來說,最幸福的時刻是什麼時候呢?買進的股票大幅上漲,為我們帶來大額獲利,投資股票時應該沒有比這個更幸福的事了吧。

 

但就像我們活在這世界上一樣,市場不可能永遠友善。對投資人來說,市場不友善、不景氣的時間,比友善又景氣的時間來得更長、更多。

 

但意外的是,在KOSPI指數走跌的熊市,或是股價劇烈波動的市場上,短期投資反而比中長期投資更有利。

 

我自己把短期投資的金額設定在1~2億韓元(約235~470萬新臺幣。雖然這個證券帳戶僅2億韓元,但可用信用融資買進3億韓元以上的股票,這絕對不是一筆小數目。)

 

補充說明一下,短期投資很難以大筆金額來操作。較少的資金比起大規模資金,處分起來相對容易許多。

 

當市場波動劇烈或不穩定時,我會根據那斯達克期貨來決定要不要做隔夜交易(Over Night)[1]。

 

[1] 沒有在當天賣掉當日購買的股票,隔天再賣出的交易策略。

 

如果跟韓國屬於同一時區的中國、香港股市走跌,前一天那斯達克期貨也走跌的話,那麼我多半不會繼續持有。

 

請恕我再強調一次,短期投資很難持續獲利,但不是沒有辦法。

 

我希望各位在大舉獲利、帳面價值增加時,要經常實現獲利,把錢兌現,因為帳面上的數字毫無意義。

 

相較於中長期投資,短期投資更應該設定好原則,實現帳面上的獲利。錢要進帳,才真的是自己的錢。

 

只有曾經實現過獲利,才懂那種令人激動的幸福感。我真心希望各位能多多體驗這種實現獲利的激動。

 

延伸閱讀:打麻將賺進第一桶金,88歲神級散戶阿公「7個投資智慧」滾出4億資產:每天當沖練頭腦,我根本沒時間失智

 

作者簡介_南錫官(남석관)

1960年生於首爾。漢陽大學工商管理研究院畢業(工商管理碩士,金融投資專業)。

1986年,憑藉打工時存下的三個月薪水首次投入股市,至今從事股票投資達38年。

40歲後以1000萬韓元(約20萬新臺幣)的本金,開啟全職投資者的生涯。

期間多次於各大證券公司舉辦之實戰投資競賽創下佳績,實現前所未聞的超高回報,贏得「韓國最佳全職投資人」、「韓國超級散戶」等稱號。

近40年投資生涯中,其所提出的各種理論與觀點,也成為韓國股民耳熟能詳、琅琅上口的詞彙。

以投資為業之外,偶爾也透過書籍、講座、廣播、報紙等媒體,為個人投資者提供投資建議,以及對劇烈波動市場的狀況分析。

另著有:《實戰投資公式》(실전 투자의 정석,暫譯)、《讓你一輩子成為有錢人的股票投資》(평생 부자로 사는 주식투자,暫譯)。

【主要獎項】

2021年 大宇未來資產 實戰投資大會「1億俱樂部」第1名

2018年 培育證券 實戰投資大會「1億俱樂部」第2名

2014年 三星證券 實戰投資大會「1億俱樂部」第1名

2014年 未來資產證券 實戰投資大會「1億俱樂部」第2名

2012年 培育證券 實戰投資大會「1億俱樂部」第2名

2007年 培育證券 實戰投資大會「1億俱樂部」第2名

 

本文摘自奇光出版 《超級散戶的獲利模式:韓國股票投資大會冠軍的實戰交易法,短中長線都能賺!

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