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荷銀曾淑芬辦音樂會賣基金 P.122

荷銀曾淑芬辦音樂會賣基金 P.122

2004-07-22 11:51

五月一號接任荷銀投信總經理的曾淑芬,雖然從未接觸過資產管理業務,卻在荷銀投信面臨人員大量異動之際,轉換跑道,從銀行跨進投信業,迎接新挑戰。

微黃的燈光、書桌對面牆上掛著梵谷充滿生氣的畫作「原野」,櫃子、陶磁品擺設照舊,五月一號接任荷銀投信總經理的曾淑芬,並未把總經理辦公室布置做太大的改變,但在內部管理上,曾淑芬不諱言:「剛接公司,確實覺得這裡需要加強的工作就是管理。」

在重視風險管理的外商銀行待了十六年,包括十年以上副總經理及資深副總經理職務歷練,從信用卡、後檯接單到放款業務全部精通,曾淑芬雖然從未接觸過資產管理業務,卻在荷銀投信面臨人員大量異動之際,轉換跑道,從銀行跨進投信業,迎接新挑戰。
安人心:花時間努力溝通

荷銀投信前任投資長林群去年底第四季跳槽光寶集團出任財務長,元老級基金經理人高子敬也離職。緊接著,企畫部門資深人員大量流失,一下子走了七、八位,今年初,業務主管苟嘉瑜離職,加上研究團隊重要幹部蔡萬達走人,接下來,股票型基金經理人幾乎半數換人。

在人事浮動的氣氛中,曾淑芬五月接替前任總經理章嘉玉掌理荷銀投信,報到第二周就到證期局拜碼頭,要讓官署對荷銀投信印象改觀。

雖然完全沒有投信資歷,但曾淑芬對自己的跨業充滿自信,因為共同基金銷售、信託、貴賓理財銀行服務、銀行保險這些業者在銀行早有接觸,儘管在投信業認識的人不多,不過,她認為這樣反而好,因為「不會聽到一些有的沒的,可以回歸基本面好好做事。」

上任兩個多月,曾淑芬發現,與銀行相較,投信業在很多作業程序上「很有彈性」。儘管公司人數只有一百四十多人,比以前的八、九百人少很多,但是,為了溝通「別人做,我們不一定要跟」、「我們應按自己力量去找出該做事情的優先順序」等觀念,這位銀行來的投信總經理花了大量時間與員工溝通願景,分析投信業面對的新環境。

順著這些想法,荷銀投信現在做事情都被要求要遵循集團策略,基金經理人選股操作都以電腦設定的模式挑股票、設定停損、停利點。雖然同業很多人強調要「因地制宜,曾淑芬卻認為,既然是隸屬在外商的品牌下,就應該要遵循集團規範,否則品牌將失去意義。

訂目標:三年擠進前五大

記得敦化北路、南京東路交叉口國票大樓牆面梵谷的(豐收),與仁愛圓環前財神酒店外圍的(隆河下的星空)嗎?首創以名畫替信用卡行銷,並租用市區精華地段大樓打廣告,這一切幕後的創意操盤人正是曾淑芬,當時荷銀租用國票大樓牆面一年收費才五十萬元,現在卻暴漲十倍,一年要價五百萬元,曾淑芬可以說是炒熱辦公大樓牆面廣告行情的最大推手。

五月到荷銀投信報到,曾淑芬現在也開始為基金銷售提出創意點子。例如七月底即將開募的平衡基金,曾淑芬就打算對VIP客戶採「因地制宜」行銷策略,請來由多位留美音樂博士組成的室內樂團,七月底要在六福皇宮辦小型音樂會,吸引客戶上門,中部和南部則準備用電影欣賞或餐會的方式,拉近與客戶的關係。

上任不久就遇到債券基金贖回風暴,上周二曾淑芬即採取行動對銀行、法人緊急說明情況,並要求旗下各檔基金要有足夠的流動性,即使「荷銀鴻揚基金」剛好在上周獲中華信評調升評等,「荷銀債券基金」與「荷銀精選債券基金」評等獲確認,也因為曾淑芬認為這次事件不光是單一投信的問題,而是市場整體信心不足,選擇低調以對,「信心問題如果過度行銷會有反效果,所以我要求業務員不要妄動,絕不能做攻擊式行銷,自己好就不用說別人不好。」

金管會近期提出每檔債券基金都要建立評等機制,在曾淑芬的想法裡,投資本來就要盡量縮小風險,何況信評制度在國外行之有年,聯合投信事件對國內的基金發展等於是短空長多。

至於六月底荷銀投信的債券基金遭贖回一一二億元,曾淑芬指是因為法人作帳,被贖回的金額和之前幾次季底比較並沒有太大,目前荷銀投信資產規模約一二○○億元,七月底將募集一檔股三債七、上限一百億元的國內平衡型基金,投資組合內也會有公司債、可轉債標的。

晚上七點下班,這位過去十六年都在銀行圈打滾的女總經理,從不與同業應酬,上周市場債券基金發生擠兌,有同業打算聯手向主管機關喊救命!趁機搞些遊說動作,這些活動曾淑芬統統沒參加。

對荷蘭情有獨鍾的曾淑芬,除了以荷蘭國寶畫家梵谷的畫作,讓荷銀信用卡一炮而紅外,在台北歐洲商務協會(ECCT)擔任執行長的夫婿紀維德也是荷蘭人,到了本土味較濃的投信業,她也認為要有品牌的堅持,如果有一天集團的準則和本地市場的做法抵觸,「我還是會以global(全球)的bible(守則)為主!」替自己訂下要在三年內衝上投信資產規模前五大的目標,這位行銷高手縱橫職場一貫的哲學是「能學習就有快樂,有貢獻快樂更多。」

/小檔案/
曾淑芬小檔案
出生:1963年
現職:荷蘭銀行投信總經理
學歷:淡江大學法文系
經歷:美國運通銀行經理
花旗銀行行銷企畫處副總裁
荷蘭銀行信用卡中心副總經理
家庭:已婚,育有1女1男
理財:股票,但因職業關係現在只能放著不動,工作後2、3年開始單筆扣款基金

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