你做「年度檢視」了嗎？

2013-12-23 11:49

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理財規劃有三個重要的流程，設定目標、行動、然後「年度檢視」。過去，我們很少聽到身邊有人在做「年度檢視」，然而，這是理財的過程中，最重要的工作之一！

通常我們訂出的財務目標，都是時間長，金額也較高，例如：你想要用六年的時間來準備300萬的購屋頭期款，如果只是把計畫訂好，接下來就等六年之後，成敗與否，到時一次定生死，這樣的做法感覺風險相當大。

假如我們把這個目標的金額分配到六年，每年都設定一個「容易」達成的小目標，例如平均下來，每年只需要50萬，在考慮上投資的因素，這個金額還可以在低一些，當每年都有達成這些「小目標」時，你的理財計劃就可以很穩穩地達成。

年度檢視就是我們逐一檢查這些「小目標」進度的機會，既使其中一兩年的情況不佳，沒辦法達成當年的階段性目標，我們都還有機會透過提高儲蓄、設法增加收入等各種方式來彌補。

一步一步實現你理想中的目標！

想想看，一年之前，你是否訂了一些目標，又達成了多少呢？

1. 要儲蓄的金額
2. 預計還清的貸款金額
3. 薪水增加的幅度
4. 投資上的預期獲利
5. 建立新的收入管道
6. 更多的「小目標」…

當然，不只是理財顧問，或財務教練這樣的角色，才會去執行年度檢視；你可以自己幫自己設定各種計劃，並且定期追蹤，理財的計畫，只是一個廣泛的概念，你能將這樣的概念，應用在每個你期待未來能夠實現的美好事物上。

不見得要每年才來檢視一次，半年、三個月、甚至每個月都行，關鍵是，你願意付出比別人多的時間跟精力來執行。

最後，再跟大家分享一個最近看到很棒的真實案例，一對出身於一般家庭的年輕夫婦，他們是如何在30多歲就退休並且環遊世界：http://winni328.pixnet.net/blog/post/101867335

年度檢視，是一個幫助你看到理想的未來，逐漸實現的過程！

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