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輕理財規劃-Nathan

在第一線奔波的「獨立理財顧問」,沒有金融集團與大企業的包袱,單純從「投資人最有利」的角度出發,根據不同的理財需求,建議適合的工具與規畫方式,使財富的累積更具效益。我將在此,與你分享更多〈輕理財〉的經驗與方法。
● 想了解更多「獨立理財」?在我們建立的平台上,也許能找到你要的:財富領航計畫、保險理財通

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理解市場 每個月用10分鐘

從剛接觸投資開始,我就開始做一件事,就是整理這些跟市場有關的資料,一開始是每天記錄,大盤指數、三大法人、期貨未平倉…...各式各樣的資料都做,很快地,我發現大部分是在做白工。

用時間價值控管投資風險

如果說股票與基金是我在投資上的主要工具的話,那就不得不提一下,一個強大的輔助,幫我控管風險的利器──選擇權(option)。

30歲以後,還有理財經驗可學嗎?

還記得大學的時候,因為興趣而參加證券研習社,很多來上課的講師,或者是學長姐都會說,趁著年輕的時候,趕快進市場操作,累積經驗,就算賠錢了,也是小錢,就當作繳學費,但「學經驗」該學到什麼時候呢?

新的一年,訂一些有點難的計畫吧!

又是新的一年的開始,您是不是有習慣會替自己訂出今年的方向與目標呢?其實不只是理財,在人生的每個面向,包括財富、健康、學習、成功…,我們都會有所期待,今天我想給你一個建議,「訂一些有點難的計畫吧」。

基金投資的9大關鍵字

基金是一般人常用的理財工具,你掌握了穩健獲利的投資方法了嗎?當你學會如何如何投資基金,你也可以獲得源源不絕的投資收入!我將幾個重要的關鍵字,做一個分享,讓還沒開始投資的朋友,你也能快速上手。

你知道「養小孩」要多少錢嗎?

「養小孩」一直是相當重要的理財計畫之一,把一個孩子從小栽培到離開學校,能夠踏入職場工作,需要花多少錢呢?有人統計過,大約需要500萬,這不是一個小數字,最近又聽說,有些大學的學費要調漲了…

你做「年度檢視」了嗎?

理財規劃有三個重要的流程,設定目標、行動、然後「年度檢視」。過去,我們很少聽到身邊有人在做「年度檢視」,然而,這是理財的過程中,最重要的工作之一!

大部分的夢想,都跟錢有關係

讓孩子從小就開始接觸投資理財,是必要的嗎?也許有人認為,有錢人家才會這樣培養他們的下一代,但在這個周末,我遇到了一群確實「需要」學理財的孩子們。

投資基金,別盲目停利停損

如果你從水果行,買了一袋水果回來,打開才發現有問題,那麼拿回去退貨,或者不再吃它,這樣的「停損」是很有必要的。但在金融市場,卻完全不是這麼一回事,市場有漲有跌,有時候,你的停損剛好就是市場的低點。

理財沒安全感嗎?其實是自找的!

看到今周刊883期的〈台灣人為什麼愈理財愈沒安全感?〉一文,讓筆者頗有同感,特別是近幾年,很多人愛買「固定收益」的金融商品,卻又覺得報酬率太低,然後,就有很多人在問,有沒有報酬率高,又沒風險的商品…

想提高收入 先降低你的理財時間

這是一個累積財富的簡單流程:1. 做好財務保障、2. 建立投資(理財)計畫、3. 設法提高收入、4. 將增加後的收入再存下一部分。只要依此步驟行動,就能幫助你累積財富。多數人同意這個流程,但實際上卻把力氣用錯地方了。

減少交易次數,你的投資先贏一半

一位證券商的營業員曾經告訴我,在他們券商自己的客戶群中,大約有八成的投資人都是不賺錢的。以前我也沒想太多,但逐漸瞭解市場之後,發現這個比例一點都不誇張…