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高淨值台股基金 可長抱

高淨值台股基金  可長抱

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理財

2021-03-23

台股加權指數在16,000點附近箱型震盪,類股輪動激烈,個股表現差異加大。指數高檔時,主動選股操作的台股基金更有優勢,尤以高淨值基金值得長抱。

台股基金成立時淨值為10元,若操作得好,累積獲利,淨值就會逐年增長。高淨值基金代表多年下來的績效能夠有「持續性」,是值得長抱的好基金。統計上百檔台股基金,成立20年的有92檔,但只有12檔淨值超過百元。

 

其中,統一投信是最多高淨值基金的投信公司,共有統一全天候統一龍馬統一黑馬統一奔騰四檔基金進榜。

 

12檔淨值百元以上的長青台股基金

 

基金名稱

3/18淨值

類型

統一全天候-A類型

191.38

一般股票型

保德信高成長

178.31

一般股票型

群益馬拉松

164.71

一般股票型

群益店頭市場

141.54

上櫃股票型

復華中小精選

115.55

中小型

統一龍馬

114.41

一般股票型

富邦長紅

112.05

一般股票型

元大2001

110.12

一般股票型

統一黑馬

109.42

一般股票型

瀚亞高科技

106.48

科技類

統一奔騰

106.35

科技類

復華高成長

101.29

一般股票型

資料來源:晨星,統計至2021/3/18。

 

台灣以外銷接單為主,對國際市場變化的敏感度與連動度高,短期波動也相對較大。選擇台股基金可優先考慮長青型基金,經歷過無數次高峰、低谷,度過金融海嘯與世紀股災衝擊,能穩健提供超額報酬,就是可以長期投資的基金。

 

以統一黑馬基金為例,成立26年,投資策略是集中火力精選個股,挖掘最具業績成長性兼具獲利穩定性的40檔「黑馬股」,在控制適當風險下,追求最大報酬。自成立以來累積報酬率高達1291%,同期間台灣加權股價指數為157%,超額報酬相當可觀。

 

統一黑馬基金成立以來報酬率走勢圖

 

資料來源:晨星,1994/11/1至2021/2/28

 

在股市創新高後,加上進入後疫情時代,各產業景氣週期位置與復甦程度、幅度不同,公司競爭力也有差異,股票估值高低、股價發動時點與波動節奏等,更需要專業研究隊團隊的分析判斷,以及經理人的靈活操作。

 

按歷史經驗,台股的高低波段循週期約2年至3年,以加權指數回溯顯示,不論高點或低點進場,定期定額扣款的平均報酬率都是20%左右。定期定額最大優勢是分散風險,平均成本,且投資人也較不易因情緒波動而追高殺低,是最能堅持下去的投資法。

 

統一黑馬基金定期定額投資1年43.31%、3年64.69%、5年88.85%,長期持有10年為153.21%,每一期間都超越同類型基金平均與加權指數,時間拉長,差距跟著拉大。

 

統一黑馬基金定期定額績效表(%)

 

名稱

1年

2年

3年

5年

10年

統一黑馬基金

43.31

56.58

64.69

88.85

153.21

加權指數

30.92

38.2

42.67

52.21

72.27

同類群組平均

32.34

45.85

52.93

70.59

114.23

資料來源:晨星,統計至2021/2/28。依投信投顧公會分類為國內一般股票型。計算方式為初始投入金額10,000元,以後每月底固定投資10,000元,採簡單報酬率回溯試算。

 

展望今年台股行情,在全球擴大施打疫苗後,歐美疫情降溫,經濟活動準備解封,美國經濟成長強勁且優於預期,又有1.9兆美元紓困案推出,全球景氣回升樂觀,美、歐、日三大央行承諾繼續維持低利與寬鬆政策,直到經濟與就業市場恢復正常水準。

 

資金充沛加上景氣回升行情,科技股不再獨挑大樑,傳產復甦,原物料行情啟動,中小型股與大型股輪漲,台股進入健康輪動格局,短線震盪拉回,都是中長線布局點。

 

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