創富、守富與傳富，是財富規劃的三部曲，每個階段皆需不同的智慧與準備；針對財富傳承的痛點和需求，台新秉持「專業領航、認真守護」的精神，以最專業深入的理財規劃，藉由團隊及多元開放產品平台協助企業、家族及個人實現創富、守富、傳富，並提供包含投資管理、財富傳承信託及保險等全方位服務，為每個人實現夢想，也讓夢想代代傳承。
二〇二〇年在突如其來的新冠疫情衝擊下，受惠於優秀的防疫，台灣經濟呈現出強大的韌性和成長能力，成為去年少數逆勢增長的經濟量體。
相較以往，全球市場環境更加充滿不確定性，也向高端資產人士敲了一記警鐘，在台商紛紛回流的情況下，進一步喚醒他們對財富保值增值、資產風險管理以及家族財富傳承的規劃意識，使台灣企業家族對財富傳承服務需求不斷湧現。
不確定時代 資產傳承需要專業協助並超前部署
「在後疫情時代，台商資產傳承將面臨更嚴峻挑戰，唯有超前部署，並經專業團隊及工具的協助規劃，做好資產的保全與傳承，才能永續經營。」台新銀行理財商品處副總經理盛季瑩說。
一直以來，台新致力發展金融科技，並於財富傳承領域不斷深耕，所打造的多元開放產品平台，不管在專業程度科技運用、產品規劃及客戶體驗皆獲得好評，並在去年金管會舉辦的第四屆信託業辦理高齡者及身心障礙者財產信託評鑑中，獲得民營銀行排名首位的好成績。
而多元開放產品平台中，是由台新銀行與八十家以上的金融機構及逾六成的保險業者共同合作，其產品及服務涵蓋基金、海外有價證券、黃金、外匯、保險、與信託等完整多元產品線，不但能夠協助投資人快速因應市場變化，在波動市場中彈性分散風險，還能做到資產守護與掌握未來投資趨勢，協助客戶創富外，對於守富、傳富，也能發揮超乎預期的綜效及規劃。
瞄準傳承議題 創新信託服務永保基業長青
對台灣企業家族財富管理和傳承需求的深入洞察，台新能為企業家族提供客製化的傳承解決方案，協助實現事業長青、世代傳承的目標，台新銀行信託事業處資深協理陳欣珮進一步表示，「家族傳承和家族管理的重點分別集中在家族繼承人、財產隔離、家族治理及法律稅務四大方面，皆可以透過家族信託或股票信託的規劃來執行。」
她舉例分享，子孫爭產糾紛時常可見，在東方家族尤其如此，而西方的家族企業，多數是透過信託，將家族企業的所有權與經營權分離，像是為了讓家族股權順利移轉、避免繼承爭產糾紛，又想要持續享有掌控權及股票議決權，可透過家族信託，達成家族財產永續傳承，股權不分散，此外若客戶持有股息殖利率較高的股票，則可承作本金自益∕孳息他益的股票信託，透過信託規劃有效利用每年贈與稅免稅額，便能成就客戶財富管理的一環。」
此外，「有鑑於高齡化、少子化及獨身趨勢，金管會政策推動「信託二．〇」計畫，希望藉由銀行專業信託服務，讓國人在人生的每一個階段，都能夠透過信託獲得幸福照護，例如：安養信託的設計，兼具財產保全及專款專用的特性，預防委託人年老失智或失能時，大筆退休金遭不肖人士或子女覬覦爭奪，有效保護財產；另透過信託契約量身訂製的約定，可確保信託財產能依委託人之意志運用及分配信託財產，持續照顧所愛的親人。」陳欣珮補充。
透過資產配置 協助每個人完成財富三部曲
而在高齡少子化的趨勢下，退休議題也日益重要，如何透過財富管理妥適安排退休生活，將是未來數十年個人或家庭必須面對的重大挑戰。
盛季瑩說，「所以，台新開放多元平台的另個重點，就是讓每個人在身處不同人生階段時，都能找到對應的理財商品及服務，同時，不管是實體通路、虛擬通路，也能享受到一致的便捷服務與專業，協助每一個人完成從創富、守富到傳富的財富三部曲，這便是資產配置及管理的真正意義。」
正因為資產配置是理財重要的一環，不僅要創富，更要守富，要讓客戶能夠財富增長、戰勝通膨，同時也要分散風險，靈活制訂個人的理財計畫，完整幸福人生的保障，台新多元開放產品平台也將保險納入，讓保障更加全面。
憑藉著「金融＋科技」雙優勢加乘的綜效，台新持續為客戶提供客製化及專業化的服務，並不斷以科技創新引領服務品質提升，堅持從客戶需求出發，不只是專業理財顧問，還要成為最懂客戶生活型態的財富管理專家，讓每一個人都能在此創富並傳富，基業長青、夢想傳承。
