在今天看見明天
熱門: 房價 遺產稅 年金 006208 00891

投資「這樣選」還能拯救地球 富達聚焦五大潛力產業減碳商機

投資「這樣選」還能拯救地球  富達聚焦五大潛力產業減碳商機

2022-06-06

經過新冠肺炎疫情、極端氣候帶來的考驗後,有更多企業與投資人認知到,「永續投資」、「永續營運」並不是賠錢貨,反而能成為安全網。其中,對一般民眾來說,想在投資的同時為阻止氣候變遷盡一分力,最簡單的方式就是納入符合永續概念的資產。

 

經過新冠肺炎疫情、極端氣候帶來的考驗後,有更多企業與投資人認知到,「永續投資」、「永續營運」並不是賠錢貨,反而能成為安全網。其中,對一般民眾來說,想在投資的同時為阻止氣候變遷盡一分力,最簡單的方式就是納入符合永續概念的資產。

 

投資永續概念商品說起來簡單,執行起來卻很困難,因為當永續與ESG成為市場顯學,各家業者紛紛推出相關產品,在琳瑯滿目的選擇前,投資人可能反而無所適從。

對此,投入永續投資已久的富達建議,應該同時考慮「實質影響力」和「長期報酬潛力」。富達認為:「若基金有助於永續,但報酬率卻偏低,就不是資產所有者或管理者能夠長期運用的理財工具。相對來說,若基金產品報酬亮眼,卻未能妥善應對永續相關議題,就可能被貼上漂綠標籤。」

 

永續基金好多好難選  富達建議:可從氣候解決方案基金下手

 

若以基金類別來說,目前投資人可買到的包括:一般性ESG基金、低碳基金、清潔能源/科技基金、環境基金、氣候解決方案基金、氣候轉型基金、綠色債券…等商品,這些基金看起來似乎都能一邊投資一邊為地球盡心力,但魔鬼就藏在細節裡。

 

 

以大家最容易接觸到且數量最眾多的一般性ESG基金來說,擁有產業多元布局、機會多、全面考量ESG議題的優點,但同時也有定義不同、標準化程度偏低等缺點。

 

而以低碳基金來說,儘管目標相當明確,但這些基金的投資主要集中在本來碳足跡就低的優等生身上,因此對去碳化的貢獻不大,且還有產業曝險高度集中的問題。

 

另外,市場上相當夯的清潔能源/科技基金,雖然有著能顯著降低整體碳排放與報酬率爆發力強的優勢,但同樣有曝險高度集中的風險,基金報酬率的波動度恐怕也不是每個投資人都可接受。

 

若投資人想參與永續投資,富達建議不妨從當前最迫切要解決的「氣候變遷」問題下手,挑選以該議題為主題的相關基金。富達分析:「以氣候解決方案基金來說,除了有跨產業布局相當廣泛多元的特性,對降低碳排放的總體影響也最大。」

 

追求成長也能兼顧防禦  富達減碳商機策略股債全包

 

以富達氣候投資策略的減碳商機策略來說,是一種結合股票與債券的全面性策略。在股票的部分,選擇投資「減碳急先鋒」,也就是具備減碳競爭力或提供降低碳排放技術的企業,以追求長期資本成長;在債券的部分,則靈活兼顧低碳排企業特性及收益考量,扮演獲取收益、下檔防禦的角色。

 

此種以減碳主題股票追成長,搭配低碳債券分散分險的多重資產策略,不但讓投資人擁有能參與成長契機的想像空間,同時還有穩定收益與下檔防禦當保護傘。

 

 

 

富達認為:「減碳的意義並非逃避碳排放,而是解決碳排放。因此,我們在投資上會著眼未來可降低最多碳排放的企業或科技及其產業價值鏈。」要落實這樣的投資原則,現階段富達已鎖定以下五大重點產業,包括:運輸、電力、工業、建築業,以及消費者。

 

 

在上述的五大重點產業中,對預期碳排量減少的貢獻比例,大多在兩成以上。其中,可再生能源、綠能、氫能產業預期可降碳排比例高達93%,替代肉品/牛奶也可望減碳約九成,成效驚人。

 

五大產業減碳潛力驚人  富達讓投資人兼顧獲利與永續發展

 

就連民眾最常接觸的服裝業,背後也隱含龐大的二手衣商機。根據美國環保署(EPA)的估計,美國每年丟棄的360億件衣服中有 95%其實都可回收或再利用,也讓服裝業成為最適合增加轉售活動、降低環境足跡的產業之一。

 

 

根據麥肯錫的研究,2018年時尚產業的溫室氣體排放量佔全球4%,相當於英國、法國與德國的總和,若民眾穿比新衣更環保的舊衣,碳足跡就可大幅減少約82%。



只要民眾有心,不但從日常的食、衣、住、行都能有更永續的選擇,在投資時也同樣能更永續。若能早早體認到永續的重要性,將資金託付給在該領域的先行者,就有機會一邊享受獲利的果實、一邊改善我們賴以生存的環境。

 

更多關於富達永續投資學 >>https://pse.is/467wjb

 

永續投資系列報導 >>

系列一:富達落實永續經營 淨零碳排超前部署

系列二:俄烏戰爭衝擊股市指數  一堂俄羅斯教我們的永續投資課

系列三:光是「永續投資」還不夠  富達用「氣候投資」迎接淨零碳排時代

系列四:投資「這樣選」還能拯救地球  富達聚焦五大潛力產業減碳商機

系列五: 富足退休不難?富達教戰善用「四大關鍵數字、三大策略」就可樂享退休

系列六:不只債券能對抗通膨、降低波動、獲取收益!富達永續股票收益策略給你「晉級的收益」

延伸閱讀

0056、0050買誰好?股海老手曝高股息ETF的3個投資重點,退休後「睡飽數錢」

2022-08-17

一個月只能擠出5千元,如何存退休金?他40歲財富自由曝一招:0050這樣存,60歲滾出1860萬

2022-08-09

別再做發財夢!他45歲提早退休,16年後得出6個教訓:別花太多時間理財,反容易賠掉老本

2022-08-07

逾期未繳超速1萬8的罰款,他250萬的房竟被拿去法拍!一個案例看:行政執行vs.強制執行差異

2022-03-24

急需用錢時,賺十萬和賠十萬的股票,你會先賣哪一檔籌錢?

2022-05-23