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2024投資贏的策略 打造資產配置金三角

2024投資贏的策略 打造資產配置金三角
富蘭克林投顧資深副總經理 羅尤美於2024今周刊舉辦第二屆經濟展望論壇上分享展望全球,聚焦美國:2024投資贏的策略。

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理財

2023-12-07

受升息與高通膨牽制的一年進入尾聲,展望2024年政治產業經濟等層面愈加多變,富蘭克林投顧資深副總經理羅尤美提醒,投資人應更重視分散佈局、資產配置的基本功,鑒於新一年度全球經濟局勢可望呈現景氣溫、通膨緩、升息止,投資策略從「美國平衡、美元複合債、趨勢股票」三方同步入手,建構具穩定力的資產金三角,並納入美國短期票券資產,兼顧領息及作為轉換佈局跑道的資金暫泊選項。

 

 

羅尤美日前獲邀擔任今周刊主辦之「穩局中的契機」經濟展望論壇主講者之一,會中表示在最新一期的經濟學人裡,預測2024年值得關注的十大趨勢有六個和政治有關,今年受通膨、聯準會態度連動,明年則有選舉年變數加入,可預見屆時波動度將升高,更須做好資產配置。羅尤美分析,2024年將是景氣放緩但有韌性、高利率環境但須慎防信用事件、選舉與地緣政治牽動市場波動,適時為「荷包做壓力測試」很重要,特別是投資人眼前看到11月股市大漲,例如史坦普500指數上漲超過9%、科技股也有11%以上,但再往前推九月、十月都是下跌,因此不能只看標的報酬表現,仍應回歸自身風險承受,建議偏好台股或科技股之外,也延伸觸角到全球資產,廣泛掌握區域與產業輪動的契機。

 

因應2024年市場變數仍多的情境,富蘭克林投顧建議資產配置納入「美國平衡、美元複合債、趨勢股票」,廣度深度兼備為新一年度打造能趨吉避凶的投資組合。

 

富蘭克林投顧資深副總經理 羅尤美,預測2024年值得關注的十大趨勢有六個和政治有關,今年受通膨、聯準會態度連動,明年則有選舉年變數加入,可預見屆時波動度將升高,更須做好資產配置。

 

羅尤美預期,債券明年有望回歸波動比股票低、收益穩定的本質,看好例如1-3個月美國國庫券,因緊盯聯邦基金利率水準,現階段無風險利率已上看5%;再來是擁有A級債信評級的複合債、投資級公司債等,也大約有6到7%的收益率;而非投資級公司債、新興債則有8%以上甚至更吸引人的水準。以當前的利率環境及債信表現,建議一般投資人可納入投資級以上的固定收益資產,亦即以相對低的風險,穩健擁抱5%到7%的收益來源。

 

股票方面,不能忽視產業與類股輪動的機會與風險。成長股與價值股在2021年反彈行情帶動下雙雙上漲,但2022年反應大幅升息,價值股則比較抗跌,科技為首的成長股則大幅下修,到了2023年價值、科技雖反彈上漲,但以美國羅素3000成長、價值雙指數為例,即使處於相同的美國政經環境,今年來兩者表現落差有三成之多,顯示類股漲跌換手快速,重押在單一產業或個股不只風險較大,也容易錯失箇中輪動機會。

 

羅尤美預期,停止升息後,價值股有股價相對合理的加分因素,有機會再造一波輪動行情,而科技股因有生成式AI題材加持,也值得酌量長期投資,加上全球氣候變遷產業的趨勢主題,以股票四成、優質三收益六成的比重,打造新一年度贏的策略。

 

富蘭克林2024年資產配置建議

 

 策略   建議標的  比重  目的功效
   優質三收益  平衡核心  美國穩定月收益型基金 20%  股債平衡配置兼顧領息
 加碼債券  精選收益債券型基金 30%  複合債鎖定高息
 資金停泊  美元短期票券型基金 10%  .成長科技部分獲利了結暫泊
 .享受等同美元5%活存利息
  趨勢股票  進攻  科技股票型基金 40%  生成式AI浪潮
 防守  公用事業/全球基礎建設型基金  評價面具吸引力
 趨勢主題  全球氣候變遷型基金  長期主流趨勢推手

 

資料來源:富蘭克林投顧整理。

 

<本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效><本頁不代表對任一個股的買賣建議><投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的>。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】本資料提及之經濟走勢預測,不必然代表基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。基金轉換若涉及不同計價幣別基金之轉換,轉入之基金以申請轉換當日之淨值計算。本公司所提供之資訊,僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊,所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來 源,但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保,如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或受僱人,並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策,須自行承擔結果。基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 主管機關核准之營業執照字號:101年金管投顧新字第025號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788  http://www.Franklin.com.tw

 

 

 

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