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股市大漲,到底該不該賣? 雷浩斯:學會抽離,善待手中每一分錢!

股市大漲,到底該不該賣? 雷浩斯:學會抽離,善待手中每一分錢!

張孝瑜

理財

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2024-04-12 07:00

經濟學家米希爾.德賽撰寫的經典《金融的智慧》,將金融價值與人生做結合,例如商業活動的破產,正像人生面臨失敗,如何讓失敗只是一時之誤而非永久?若想得到超額報酬,又該如何妥善運用金錢,創造價值?

《金融的智慧》作者米希爾.德賽認為,金融從業人員應為客戶創造價值,收取合理管理費或手續費,藉由此正道,才能獲得更高價值的信任,以自己的職業為傲,這些是金錢無法取代的。而對於個人的投資理財,專職從事股票交易逾20年、財經作家雷浩斯也強調「走正道」的重要性。他表示,抵抗「高報酬、低風險」的詐騙誘惑最佳方法,即是透過各管道吸收正確價值觀。

 

雷浩斯自接觸投資理財以來,將巴菲特、查理蒙格投資原則奉為圭臬,避免落入高報酬的甜蜜陷阱。查理蒙格演講曾提到「人類誤判心理學」,意思是人受到激勵機制、利益蒙蔽而導致錯誤判斷,其實仍出脫不了人性中的貪婪。

 

另一個容易受到蒙騙的原因並非愚笨,而是因為有財務壓力,當面臨壓力,而詐騙分子給予希望時,就會做出錯誤判斷,原本想要獲取利益,反而招致損失。「所以每個人都應該做好投資理財、投資規劃,學習金融的智慧,才能往正確方向移動。」雷浩斯說。

 

至於在超熱的股市行情中,如何抵抗誘惑不追漲?他表示可透過心理學中的「抽離」,幫助自己回歸理性,客觀看待。不論漲跌,都有幾項關鍵要素需要一併考慮,包括:成本、報酬率、市場趨勢、本益比高低等。

 

以考慮因素中的「成本」及「報酬率」為例,當個股上漲,意味此時若追價,成本就會跟著提高,報酬率在此時有無可能達到期望?或者也可選擇等待回檔時進場,提升報酬。假設股票價格強勢上攻沒有下跌跡象,也可採取操作策略因應:先買進一半資金,上漲時原有部位仍有獲利,可尋找其他價值被低估的標的,若股價下跌則可加碼,讓自己進退有據。

 

雷浩斯提醒,趨勢也是重要因子。若市場趨勢已到高點,堆高本益比,此時股價下跌機率就會提高,因此所謂的「抽離」,就是要計算機率,把眼光放遠,將金錢的時間價值加入計算,才會謹慎運用、善待手中每一分錢。

 

他也鼓勵曾在股市中失敗的人,或因為家人挫敗而受到衝擊者,可選擇在同一個地方爬起來,也能選擇在其他領域賺錢,但重要的「家人投資失敗,不代表你也失敗。」只要找出失敗的原因,那麼「那就是另一種形式的成功了。」

 

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