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富邦證券打造專家團隊 協助客戶資產傳承及完善稅務規劃

富邦證券打造專家團隊 協助客戶資產傳承及完善稅務規劃
富邦證券桃竹區區部長許瓊文(前中)與桃竹區分公司負責人。

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理財

2024-05-15 16:11

台灣進入高齡社會,退休人口愈來愈多,資產傳承議題愈顯重要。此外,第一代企業家年紀漸長,除需考量企業接班外,資產傳承也逐漸成為理財的重要課題。富邦證券積極打造專業團隊,以專業與信任為核心,協助客戶進行資產傳承與稅務規劃。

隨著金融商品的多元化,市場上資產傳承的選項很多,富邦證券以客戶需求出發,除了透過營業員在第一線掌握客戶需求與理財目標外,亦導入領先同業的「專家式理財諮詢服務」,也讓專家團隊陪同營業員拜訪客戶,提供個人化的解決方案。

 

第一時間主動出擊 滿足全方位理財需求

 

富邦證券桃竹區區部長許瓊文說明,資產傳承規劃可以透過股票、房產、保險等不同工具,為客戶規劃最適方案。持平而論,上述不同理財工具沒有優劣問題,端看客戶需求及目的,透過專業的理財服務,可協助客戶的傳承規劃更完整。「以近期服務的個案為例,我們協助一位年長客戶進行資產傳承規劃,透過保單預留遺產稅源,同時也善用海外所得的特性協助客戶規劃配置海外債,創造較穩定的現金流。」

 

富邦證券北三區部區部長蕭崴柏表示,面對高資產客戶進階的理財需求,自然需要更專業的團隊來協助。富邦證券目前擁有完整的稅務專家團隊,具備CFP(國際高級理財規劃師)、RFA(退休理財規劃師)等證照,甚至也網羅目前市場上熱門的家族信託規劃顧問師及高齡金融規劃師等專業人才,透過專業的團隊架構出完整的稅務及財富傳承服務,必要時還能與外部大型會計師事務所合作,提供客製化的服務。

 

富邦證券積極發揮金控品牌優勢,發展以證券資產往來為始,延伸至客戶境內與境外資產配置的需求,協助客戶完成以資產配置為中心的投資理財建議與傳承規劃,為高資產客戶打造專屬的全方位理財服務體驗,協助盤點並解析國內、外投資市場環境、政策、稅制、法規及風險等可能的變數。

 

富邦證券北三區區部長蕭崴柏(左三)與北三區分公司負責人。

 

發掘客戶潛在需求 熟悉與信任更具優勢

 

「逾九成國人以台股投資作為理財的起點,伴隨著客戶人生階段的改變,稅務規劃、財富管理或資產傳承的需求也漸漸成為客戶理財不可或缺的一部分,更成為財管服務發展的重要利基點。」許瓊文分析,券商將服務擴大到財管、稅務或是資產傳承時,問題相對複雜許多,但富邦證券擁有的專家團隊可以快速整合各項資源,提供客戶最適方案。

 

許瓊文同時分享先前服務的另一個案例。一位上市櫃企業的董事長,在壯年的年紀突然去逝,儘管遺留了豐厚的資產,但同時也留下對投資理財不擅長的妻女倆,連怎麼創造穩定的現金流都成了頭痛的問題。這或許是一個少見個案,卻也顯示出財務傳承規劃刻不容緩。

 

許瓊文表示,透過預先與客戶的深度溝通,瞭解客戶的需求與資金運用目標後,立刻安排公司的專業團隊,集結稅務專家、輔銷人員及分公司負責人共同服務,以保單分期給付的資產傳承規劃,產生「類信託」的效果。此舉不僅解決了媽媽擔心女兒拿到一大筆遺產,不知如何運用的困擾,也不用擔心女兒未來二十年的生活費,等於為其量身打造可長可久的資產配置組合。

 

蕭崴柏表示,富邦證券的營業員用心服務客戶,深切瞭解客戶的資產水位、風險屬性、投資偏好等,因此能適時提供客戶最適切的資產配置建議。以近年為例,投資人「存股」風氣盛行,富邦證券營業同仁在每年股利發放旺季前,主動協助客戶展開新一階段的理財規劃。

 

蕭崴柏進一步說明,「要做到高端財管,除了專業與細膩度,服務的核心就是信任!簡單來說,就是對客戶夠熟悉,且要得到客戶高度信任。」許多高資產客戶選擇富邦證券的關鍵原因正是客戶沒有將需求說出口,甚至還不清楚自己的需求的時候,營業同仁就能從話家常的過程中,主動發掘出客戶潛在的需求、適時提供專業的服務,觸動客戶最深層感動。

 

富邦證券具備商品多元,加上營業同仁對金融商品的專業度、對客戶的熟悉度、及豐沛團隊資源等先天優勢,在發展財富管理業務時更有競爭力。富邦證券亦從銷售的前端到後端全面照顧客戶Life Cycle的需求,提供量身打造的理財服務。 富邦綜合證券股份有限公司 112年金管證總字第0010號 台北市仁愛路四段169號3,4樓 0800073588

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