劍橋國際財富管理｜整合型財富顧問 x 財商教育雙引擎，協助家庭打造穩健且可傳承的資產藍圖

執行長王仲豪表示，公司以「整合型財富顧問」為核心，結合法律、稅務與信託專業，協助客戶在合法、合規的架構下完成資產配置、家族傳承與財務安全設計，打造可長期延續的財富系統。同時，劍橋的使命也希望透過專業服務及知識傳遞，讓100萬個家庭突破資訊落差、提升財商知識，進而達到心安富足。

專業財富顧問服務：從守財到傳承

劍橋國際財富管理顧問服務分為兩大方向：

1. 高資產客戶財富管理—著重資產安全、家族傳承、稅務與信託結構設計。

2. 財商教育學院—面向一般大眾，普及財務觀念與風險管理思維。

「我們的角色不是投資顧問，而是以財富管理顧問的角度，協助客戶建立穩健的財務結構與長期傳承規劃。」執行長王仲豪說明，公司的角色是協助客戶建立穩健的財務架構，而非追求短期報酬。

他強調，真正的重點在於「財富是否能妥善保存並安心傳承」。

依據劍橋國際財富管理顧問團隊的實務經驗，客戶在追求財務穩定與傳承時，常見的核心需求可歸納為四大方向：

• 資產傳承與信託制度規劃
• 家族資產分配的合理安排
• 預防婚姻或稅務爭議造成的財產風險
• 企業與個人跨境資產配置與風險控管

「許多家庭在面對財務問題時，真正的挑戰往往不是資金不足，而是缺乏整體規劃與架構思維。」王仲豪執行長指出，劍橋國際財富管理透過整合律師、會計師、金融與信託顧問等跨領域專業，協助客戶建立可長期運作且符合法規的財務系統，讓資產能在不同階段被妥善管理與傳承。執行長王仲豪更將多年國際金融與財富管理經驗於Instagram平台轉化為短影音，透過帳號「億百豪森」，以淺顯易懂的語言解析時事、分享鮮為人知的金融洞悉與財商觀念。

財產信託規劃：用制度管理風險，同時讓子女學習理財

信託並非把錢鎖住，而是一種風險管理的工具。

將財產透過信託管理可設定使用條件，例如：

• 每月可支領固定生活費用
• 達成人生階段目標可領額外款項
• 指定年齡前不得動用本金

這樣的制度能確保資產依既定規則分配，避免爭產糾紛或過度消耗。「財富傳承不能靠運氣，而是需要靠制度與工具來守護」王仲豪說。

合規財務顧問制度：以誠信、透明、安全，守護客戶資產

面對高度敏感的財務與資產傳承議題，劍橋國際在提供財富管理顧問服務時，一貫以「合規、透明、安全」為核心原則。公司嚴格遵循金管會相關規範，所有顧問流程皆在合法架構下運作，同時落實最高標準的資訊安全管理。

「劍橋國際對於專業顧問的要求，是針對客戶客製化提供財富管理領域的專業分析與規畫建議，讓客戶能在無壓力、無推銷的環境下安心討論財務。」劍橋國際共同創辦人王仲豪強調，誠信與合規始終是公司的底線。

跨境資產配置與企業架構布局：以合法規畫分散風險、提升財富穩定性

隨著全球資產流動日益頻繁，跨境資產配置、企業國際化與家族傳承逐漸成為高資產家庭與企業主的重要課題。劍橋國際指出，許多企業在拓展海外市場時，會考量設立境外公司、配置海外資產或開立海外銀行帳戶，以因應全球貿易安排、供應鏈布局以及各國稅務環境差異。

在此過程中，劍橋國際提供的是 法規、制度與流程層次的專業說明，包含不同國家公司架構的法律要求、地方稅制差異、跨境金融監管規範，以及企業建立海外實體時需留意的合規事項。顧問也會協助客戶理解常見的國際稅務原則，提供企業主參考。

執行長王仲豪強調，所有跨境相關資訊均屬教育性與制度性解說，不代辦、不代理、不推介任何境內外金融商品、銀行帳戶或海外公司設立業務，避免客戶承擔不必要的法律與商品風險，確保所有規畫都在合法、透明、可長期運作的框架下進行，是劍橋國際的堅持。

「不論個人或企業的跨境財務管理，不在於報酬追逐，而在於確保資產與企業能以最安全、最透明、最符合法規的方式運作並順利傳承。」劍橋國際的使命，是協助家庭與企業建立能跨世代延續的穩健財富系統，而非追求短期績效。

透過知識傳遞，提升民眾財商能力是劍橋國際財富管理的企業社會責任與使命。

財商教育學院：培養全民財務素養，讓財富知識更普及

劍橋國際同時成立「財商教育學院」，高階經理李佩琪表示，成立「財商教育學院」的初衷與目標其實是呼應劍橋創立的初衷—期望能協助100萬個家庭建立正確的財商觀念。
她指出，許多民眾對金錢的焦慮其實不是沒錢，而是「資訊的不對等」，例如：

• 一味追求高報酬，卻忽略潛在風險。
• 擔心資產繼承混亂，卻不知道如何起步。
• 投資時只聽別人說，卻未真正了解背後邏輯。
• 對國際金融工具缺乏認識，就先產生排斥。

「其實財富的落差，是資訊的落差。當我們理解得越多，就越能做出更穩健、聰明的選擇。」

學院課程以線上講座與實體課並行，內容涵蓋財務風險控管、資產結構概念、長期規劃思維等主題。高階經理李佩琪進一步表示「劍橋財商教育學院的目的，不是教大家如何投資，而是幫助大家看懂金錢運作的邏輯，懂得避開詐騙、管理風險，提升儲蓄與資金運用的能力，建立長期穩健的財務基礎。」

高階經理李佩琪認為理解金錢運作的邏輯能有助於民眾進一步進行系統性與穩健的財富規劃。

面向未來：以專業顧問與財商教育雙引擎推動永續財富安全

劍橋國際財富管理將持續深化「專業財富顧問 x財商教育」雙引擎策略，未來將積極拓展企業財務內訓、EMBA課程與媒體合作專欄，推廣合規、透明且可長期傳承的財富管理觀念。

執行長王仲豪表示：「財富管理的核心，不在於追求快速致富，而在於讓每個家庭在財務上擁有選擇權與安全感。」

高階經理李佩琪補充：「我們希望讓更多台灣家庭理解—財富管理不是富人的專利，而是一種能讓生活更安心、更有方向的知識與工具。」