在今天看見明天
熱門: nft 退休金 00896 通膨 存股推薦

元大高股息(0056),存股族該趁2字頭撿便宜嗎?10年報酬率算給你看:資優生成績好的機率不會低

元大高股息(0056),存股族該趁2字頭撿便宜嗎?10年報酬率算給你看:資優生成績好的機率不會低

Charlotte夏綠蒂

ETF

shutterstock

2022-07-05 12:12

0056 是台股中熱門的 ETF,剛踏入股市的新手幾乎都會聽過它,擁有高股息的特性,深受存股族喜愛。除了穩定的股利政策,0056 從 2007 年成立至今還創下了不少紀錄,例如:受益人數最多、定期定額戶數穩居第二大、基金規模破千億元等。

 

》定期定額交易戶數第二名

 

根據證交所資料,在目前台股中的 ETF 定期定額交易戶數,0056 大約有 12 萬戶數穩居第二名,跟第三名之後差了快一倍。也比台積電(2330)、玉山金(2884)、兆豐金(2886)等熱門個股高出許多。

 

(圖片來源:證交所)

 

》受益人數超過 68 萬位居第一

 

根據集保結算所資料顯示,0056 的受益人數位居第一,截至 2022 年 6 月,0056 受益人數超過 68 萬,奪得 ETF 的人氣王冠軍寶座,可見 0056 受到喜愛的程度不容小覷。

 

0056 的受益人數從 2018 年來加快成長,當時該 ETF 的受益人數約 9 萬人;隔一年 2019 年翻了快一倍到 17 萬人;2020 年又翻了快一倍達到 35 萬人;2021 年全年增加 20 萬人最多再成長到 55 萬人;而 2022 年上半年已經超過 60 萬人大關,顯示有升息、戰爭、通膨等因素,0056 儼然成了市場的資金避風港。

 

 

接下來我們看一下 0056 的詳細資料:

 

0056 基本資料

 

元大高股息 0056 追蹤的指數是「台灣高股息指數」因為高股息,吸引很多人投資,特別是存股族的青睞,母體是台灣50 和中型100,也就是台灣市值前 150 大的企業,從中選出 30 檔,由殖利率決定權重 。而且這 30 檔成分股會變動,不用擔心買一籃子雞蛋,有一顆臭掉該怎麼辦?每半年 0056 會檢視一次,將剔除殖利率變低的股票剔除。

 

 

報酬率

 

0056 的每年報酬率彙整如下,是以殖利率為主軸的 ETF,預估未來殖利率較高的股票,因此股價漲太多的公司,殖利率不高,也就沒有機會成為 0056 成分股,

 

另外一個滿有趣的發現,從 2012 年至 2021 年間,10 年間僅有2年的報酬率是負數,而且沒有連續兩年都是虧損,也就是假設今年報酬率是負數,但隔一年很大機率都是正數。

 

 

股利發放

 

0056 的 歷年現金股利與殖利率如下,從這些數據除了知道每年配息狀況,我們還可以得幾個結論:

 

0056 平均殖利率為 5%

 

0056 現金股利持續增加,而殖利率也能維持在 5% 以上即便股市不佳、環境有利空因素,還是能連續配息與填息以上幾點觀察,會讓你更清楚 0056 的歷年股利狀況。

 

 

》 0056 年年填息

 

領股利很開心,不過你知道嗎,更重要的是要「填息」,所謂的填息,指得是股價回到除權息前的價格,若股價沒有回到除息前價位,那就會出現 賺了股利,賠了價差的問題。

 

計算 2012 年到 2021 年十年區間,0056 年年都有填息,尤其是 2021 年填息天數僅有 12 天非常快速,讓投資人將股利安心收入口袋,不用擔心賠了價差。

 

 

》有著填息的好成績,待殖利率高時投入

 

0056 股價下跌時,同時也是殖利率較高的時候,這時也是一個不錯的投資機會,所以不要只看到股價跌就恐慌,0056 有著長年填息的好績效,殖利率平均有 5%,基本上就能有 5% 的報酬率,因此股利高、股價低對 0056 來說反倒是入手的好時機。

 

整體來說,0056 在股利的狀態,包含配息穩定、殖利率大於 5%、年年填息,繳出了高水平的表現,而再加上股價的報酬率,沒有出現過連續2年是負報酬,雖然過去表現不能代表未來績效,但通常也不會落差太大,好比成績優良的學生,老師也無法保證他下一次考試還是第一名,但有相對高的機率會達成,因此從 0056 過往的股利、股價報酬率,讓我們在投資上起碼有個可參考基準。

 

破解 2 大常見迷思

》過去沒配息的航運股成為成分股還能投資嗎?

 

0056 近年納入航運股,航運股宣布高股利讓 0056 大豐收。​不過有不少投資人擔心,航運股這類景氣循環股,過去很多都是超低配息,例如長榮海運(2603),不禁讓人疑惑:0056 還能有高股息的特性嗎?

 

​以長榮海運(2603)為例,在 2021 年 EPS 為 45.57 元,發放 18 元現金股利,以董事會宣布發股利的隔天股價 143 元計算,殖利率為 12.6% 相當高。長榮海運(2603)市值在台股前 150 大加上高股息,符合 0056 的選股標準,因此被選入成分股。​日後萬一長榮海運(2603)市值掉出台股前 150 大,或是殖利率太低,未來很有可能被剔除 0056 成分股,這機制也幫投資人把關,有自動汰換保持 30 檔高殖利率股的特性。​

 

長榮海運(2603)股價若大幅下跌,0056 也會跟著受影響而跌落,股價我們無法控制,但對於 長榮海運(2603)的每股配息 18 元是有把握的,殖利率 12.6% 傲視許多股票,再加上 0056 具有分散風險及定期換股的特性,想投資 0056,不必太擔心成分股有誰。

 

》0056 股價漲幅沒有 0050 高的原因?

 

0056 的股價會在某個區間徘徊,並不會突然快速上漲,例如 25 ~ 33 元之間,因為 0056 是要找高殖利率,若殖利率過低,則買的人就會減少。近年的每年平均現金股利是 1.3 元,當股價 20 元時,殖利率為 6.5%當股價 30 元時,殖利率為 4.3%,因此 0056 股價太高就沒有吸引力了,這時候容易引起投資人賣出,一方面是殖利率不高了,另一方面則是享有價差的獲利,先了結賣出。

 

0056 怎麼買?

 

0056 可以在股票市場中直接買進賣出,跟一般股票的作法一樣,而另一種熱門的投資策略是定期定額,將資金有紀律的投入 0056,慢慢累積大量的股利。我們來看一下 0056 定期定額的效果如何…?

 

》0056 定期定額買進的成效

 

我們時間點從 2012 年計算到 2021 年,每年投入 10 萬元,開盤第一天買進,然後領到的股利隔年再投入,這樣簡單的方法每年重覆執行。

 

看一下 0056 的績效,2012~ 2021 年間,總報酬率為 87.32%,年化報酬率為 6.48%,累積到最後一年 2021 年, 0056 領到的股利有 9 萬 5 千元相當不錯,不用靠老闆就能直接幫你加薪,適合想在未來靠領息過生活的人,隨著股數愈存愈多,每年股利金額的差異會愈來愈明顯。

 

》定期定額怎麼買?元大證券定期定額

 

看過  0056 的定期定額分析後,發現績效不算太差,定期定額好處是買進的成本長期來看會在一個平均水位,避免一次 All In 買在高點,另外提醒一下,不是每一間證券公司,都能定期定額全台股的標的,好比 富邦證券 不能定期定額買 元大投信發行的 0050 ETF,而若是要定期定額買今天介紹的主角  0056,使用元大證券可以執行,畢竟都是元大集團。

 

只要下載元大證券的投資先生 APP 就能設定定期定額,有以下特點:

  • 定期定額手續費均 1 元
  • 1000 元就能投資,並以 100 元為單位增加
  • 定期定額的時間任你定,天天都能是扣款日

 

定期定額目前有以下活動優惠:

  • 新增定期定額契約並成功扣款 3 次,就送 200 元手續費抵用金,可折抵台股電子交易手續費
  • 元大證券全新戶,完成新增定期定額契約並成功扣款 3 次,全新戶再加碼 500 元手續費抵用金

 

總結

 

0056 擁有穩定的股利、殖利率,定期定額買進也能繳出不錯的報酬率,適合逢低買進累積張數,每年配息就能領著一筆豐沛的股利。

 

另外在成分股中納入了景氣循環股如航運股,景氣循環股是營收、股價波動較大,且航運股過去配息的金額很低甚至是沒有發放,這樣的特點引起投資人擔憂 0056 還能投資嗎?0056 每半年會新增、刪除成分股與調整權重,進行汰弱留強,留下殖利率較高的個股,而即便是有景氣循環股,一旦未來市值、殖利率等未符合標準,也是會遭到更換剔除。

 

0056 是一檔成立超過 10 年的ETF,經歷過市場無數多次的利空事件考驗,表現上具有一定的穩定度,對長期投資來說算是一檔相對穩健的標的。

 

作者簡介_Charlotte夏綠蒂

曾在全球最大的會計師事務所任職3年,喜歡從財報找出蛛絲馬跡,挖掘有價值的股票,建立輕鬆交易的選股邏輯,並善用時間複利的力量累積更多的本金,進而優化自己的生活。歡迎到我的粉絲頁「夏綠蒂的選股筆記」按讚追蹤,一同學習討論喔

本文獲作者Charlotte夏綠蒂授權轉載,原文:0056 股利、定期定額報酬率 算給你看!還有 2 大迷思是...?

延伸閱讀

賴清德代表民進黨競逐下任總統穩了?陳建仁入黨攪亂一池春水 他成小英的一顆活棋?

2022-02-25

盼四年終獲學士後醫學系設立 中興大學結盟大臺中醫療體系 培育良醫入偏鄉

2022-03-29

無痛存退休金》40歲才開始理財太晚嗎?他只買這檔「放著不管」 20年後躺著月賺3萬、擁千萬資產

2022-04-10

大同新任總座蔡維力首談期許:盼打亮百年機電大廠招牌

2022-07-14