0050 VS 006208 哪個比較值得投資？對新手來說，有推薦哪些 ETF 可以持續觀察呢？現在，就讓我們用本篇來替你詳細講解 ETF 熱門存股，並推薦幾款適合新手入手的存股吧！
ETF 熱門存股推薦｜006208 VS 0050 那個好？
所謂的「ETF（Exchange Traded Funds）」，又稱指數股票型基金。也就是說，是透過追蹤股市裡特定指數，買進一籃子的個股進行投資組合。除了擁有像基金分散風險特性外，也可在股票交易所進行買賣。而目前最受存股族歡迎的ETF類型有下列4種：
👉 大盤指數型代表：0050、006208
大盤指數型ETF是依據「台股大盤指數」所設計、規劃的金融商品，其中「元大台灣50」也就是 0050 ETF最具指標性。其主要追蹤臺灣市值前50大的上市公司並納入成分股，與 0050 相似度極高的還有「富邦台50」006208；兩者的差別在於，006208不管是管理費、股價都比0050 來得親民，且特別適合資金有限的投資人。
|
0050（元大台灣卓越50基金） |
|||
|
上市日期 |
2003年6月30日 |
規模 |
約2713.1億 |
|
追蹤指數 |
富時台灣證券交易所台灣50指數 |
除息月份 |
1年配息兩次 （半年配，約落在1月及7月） |
|
成分股調整 |
1年調整4次 （3、6、9、12月，並於該月第3個星期五以後的下個交易日生效） |
經理費用 |
0.32% |
|
收益分配 |
3 註：2023年12月公布之數字 |
殖利率 |
約2% |
|
成分股比例 |
成分股前5名 |
||
|
台積電 |
50.82 |
||
|
聯發科 |
5 |
||
|
鴻海 |
3.42 |
||
|
廣達 |
1.93 |
||
|
台達電 |
1.92 |
||
資料來源：公司官網、證交所網站
|
006208（富邦台50基金） |
|||
|
上市日期 |
2012年7月17日 |
規模 |
約490億 |
|
追蹤指數 |
富時台灣證券交易所台灣50指數 |
除息月份 |
1年配息兩次 （半年配，約為7月及11月） |
|
成分股調整 |
1年調整4次 （每年3、6、9、12月的第2個星期五進行審核） |
經理費用 |
0.15% |
|
收益分配 |
0.861 註：2023年11月公布之數字 |
殖利率 |
約1~2% |
|
成分股比例 |
成分股前5名 |
||
|
台積電 |
48.84 |
||
|
聯發科 |
4.66 |
||
|
鴻海 |
3.96 |
||
|
廣達 |
2.13 |
||
|
台達電 |
1.96 |
||
👉 高股息指數型代表：0056
以「現金股利分配」決定成分股的高股息ETF，穩定的現金流是它最大特色。「0056元大高股息」是臺灣成立最久的高股息ETF。其主要追蹤台灣高股息指數，從市值前150檔的上市公司中，挑選出未來1年預測現金股利殖利率最高的前30檔股票。
|
0056(元大台灣高股息基金) |
|||
|
上市日期 |
2007年12月26日 |
規模 |
約2000億 |
|
追蹤指數 |
臺灣高股息指數 |
除息月份 |
1、4、7、10月 |
|
成分股調整 |
半年度審核，於當年6月及12月第3個星期五之後的下一個交易日起逐日生效 |
經理費用 |
100億（含）以下：0.40% 100~300億（含）：0.34% 300億以上：0.30% |
|
收益分配 |
0.7 註：2024年1月15日公布之數字 |
殖利率 |
約7.7% |
|
成分股比例 |
成分股前5名 |
||
|
聯詠 |
3.45 |
||
|
聯發科 |
3.18 |
||
|
瑞昱 |
2.91 |
||
|
大聯大 |
2.8 |
||
|
聯電 |
2.69 |
||
👉 ESG指數型代表：00878
臺灣首創「季配息」的國泰永續高股息 00878 ETF，是僅次於0050、0056，第三個規模破千億的ETF。選股邏輯著重既擁有「高股息」，同時符合ESG（ESG：Environmental, social and governance）條件標的。
|
00878（國泰永續高股息） |
|||
|
上市日期 |
2020年7月20日 |
規模 |
約2007億 |
|
追蹤指數 |
MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數 |
除息月份 |
季分配 |
|
成分股調整 |
每年5月、11月進行調整 |
經理費用 |
50億（含）以下，0.30% 超過50億，0.25% |
|
收益分配 |
0.4元 註：2024年1月31日公布 |
殖利率 |
約7% |
|
成分股比例 |
成分股前5名 |
||
|
華碩 |
5.36 |
||
|
聯發科 |
4.46 |
||
|
大聯大 |
4.44 |
||
|
仁寶 |
4.26 |
||
|
技嘉 |
4.22 |
||
資料來源：公司官網、證交所網站
👉 債券型代表：00772B
全臺規模第一的債券型ETF龍頭，同時也是臺股市場唯二檔「月配息」的債券型ETF，就是「中信高評級公司債」00772B。特別的是，這類債券型ETF，具有免扣證交稅、免繳二代健保的稅務優勢，加上月配息的穩定現金流，就能擄獲存股族的心。
|
00772B（中信高評級公司債） |
|||
|
上市日期 |
2019年1月29日 |
規模 |
約958億 |
|
追蹤指數 |
彭博10年期以上高評級美元公司債指數 （Bloomberg USD Corporate 10+ Year High Grade Capped Bond Index） |
除息月份 |
月配 |
|
成分股調整 |
每月最後一個營業日固定調整1次，於次月第1日生效 |
經理費用 |
30億（含）以下：0.4% 逾30億至200億（含）以下：0.3% 高於200億（不含）：0.2% |
|
收益分配 |
0.13元 註：2024年1月公布 |
殖利率 |
0.36% |
|
成分債券選取標準 |
由一般企業、公用事業、金融機構所發行之美元計價公司債 |
||
|
債券最小流通在外面額須大於7.5億美元 |
|||
|
債券之信用評等參考Moody’s, S&P信評機構之評級，其中一家之信評需至少為A-或A3，若只有一家信評機構，則該機構給予之評級需至少為A-或A3 |
|||
|
債券距到期日須大於10年 |
|||
|
僅納入優先順位債券 |
|||
|
僅納入固定利率債券 |
|||
|
單一產業權重不超過20% |
|||
資料來源：公司官網
ETF 定期定額該如何選擇？
「定期定額」就是每月從存款帳戶撥出一個固定金額的理財方式，可避免殺進殺出，成為小韭菜，是屬於比較被動型的投資策略。相信應該會有許多人想問：為什麼要買ETF定期定額？其實，是否該投資ETF定期定額，取決投資者對ETF有什麼預期與需求。而會選擇定期定額投資，主要有以下2個原因：
- 想買在平均成本：定期定額可以讓進場績效影響變小，幫你買在「平均成本」。
- 不用「擔心買在高點」：投資人只要長期持有，即使從歷史高點開始定期定額，不用等待價格重回高點，也就有機會開始獲利。
定期定額優缺點比較
簡單來說，ETF定期定額適合無法時時看盤的投資人，是屬於中長期的投資方式，主要有以下優、缺點：
|
優點 |
缺點 |
|
以零股方式買入高價股，不需一次高額投資 |
標的若長期下滑，難以賺到利潤 |
|
長期投資拉低平均價位 |
投資成果取決於出場時機 |
|
適合一般人規劃資金運用 |
投資時間拉長，不適合短線操作，難以有平均成本的效果 |
定期定額這樣選準沒錯！
這種投資法，常被用在基金、ETF和股票投資，以下說明ETF定期定額該如何選擇：
- 應留意是否有長期上漲特性
- 以中短期投資來說是否有漲跌循環性質
- 最重要的考量點：手續費
由於需要多次進場，長期累積下來的手續費就會影響報酬，故「低手續費」就成為挑選證券商需要考量的因素。
ETF 常見QA
Q1. 「台灣50指數」是什麼？
「台灣50指數」是臺灣證券交易所（TWSE）和富時國際股份有限公司（FTSE）一起在2002年共同編製的指數，同時也是臺灣證券市場第一支交易型指數。「台灣50指數」的50，是代表著臺灣股市中，市值最大的前50家公司，因此又稱為臺灣50指數成分股。
由於公司市值會隨時改變，其指數成分股也會有所變化。故追蹤「台灣50指數」較著名的ETF有：元大台灣50（0050）、元大台灣50正2（00631L）、元大台灣50反1（00632R）、富邦台50（00628）等。
Q2. ETF定期定額挑選重點是什麼？
證交所每個月都會統計前1個月定期定額的交易戶數，投資新手便能從這些熱門標的中，找到較為適合自己的投資組合。
Q3. ETF與股票的差別是什麼？
投資股票得先研究個股，ETF則是選定標的後，再依照其追蹤指數內容，一次能投資「一籃子」的標的，達到分散風險的效果。此外，ETF投資人也不像股票投資人般，可作為成份股的股東，故無法出席股東會，也沒有股東會禮品。另外，以費用上來說，ETF的證交稅也較一般股票便宜。
基本上，無論是 0050 還是 006208 都是非常推薦新手投資的 ETF 項目之一。但畢竟投資有賺有賠，建議還是要詳細閱讀公開說明書會更好。或者直接訂閱今周刊，將會獲得各式不同的投資推薦資訊喔！
