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00900單季殖利率4.42%該買進?高股息ETF存股3要訣:「8月是配息最高的一季」每分錢都領到股利

00900單季殖利率4.42%該買進?高股息ETF存股3要訣:「8月是配息最高的一季」每分錢都領到股利

陳重銘

ETF

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2023-08-04 10:48

公告出來了!富邦特選高股息30(00900)預估配息金額為0.6元,以8/1收盤價13.59元計算,單季殖利率為0.6/13.59=4.42%(季配息)。一季就配到4.42%,全年配4季的殖利率應該很讓人期待!

 

00900自從上市以來,一直都被投資圈高度討論,因為每一次的調整成分股都造成市場的關注。怎麼說呢?我們就以最近這一次的換股來說明吧!00900追蹤的「特選臺灣上市上櫃高股息30指數」,2023年第2次成分股定期審核結果,廣達(2382)等27檔新納入,而緯創(3231)等27檔遭到剔除,成分股納入和刪除變動自7月18日起盤後生效。

 

為什麼是剃除緯創而納入廣達,不都是AI概念股嗎?00900持有30檔成分股,卻一次換血了27檔,不就是90%嗎?會不會太多了呢?相信大家的疑問都很大,來聽陳老師講解吧。

 

首先要了解ETF是追蹤指數,成分股的調整是由指數公司決定,並非由00900的經理人決定的。所以在投資ETF之前,一定要先了解它所追蹤的指數。

 

00900是追蹤「特選臺灣上市上櫃高股息30指數」,以臺灣上市上櫃公司為母體,經市值及流動性篩選後,以定期選取可參與配息之高股息股票為目標。特點就是會在關鍵的時間點(每年3次)更換成份股,目的是幫投資人不斷的領股利。

 

4月中:有些公司已經公告要配多少股利,尚未公告的也可以參考最新財報,然後用實際盈餘計算可能分配股利,有效選出高股息成分股來提前布局,搶佔第一波(4月~6月)的企業配息。

 

7月中:大多數的公司已經公告要配發多少股利,於是從成分股中剔除7月前已經配息的股票,納入即將配息的股票,目的是再領一次股利,完整參與7月後的除權息旺季。所以今年7月會調整90%的成分股,目的就是讓每一分錢都領到股利,幫投資人創造最大的收益。

 

12月:由於年配息的股票都已經配息完畢,此時再調整成分股,完整承接半年配、季配息股票的配息,目的也是再多領一些股利。

 

從上面說明可以看出,00900指數邏輯是一年調整3次成分股,而且領到股利之後就換手,儘管換股相對頻繁,然而也能快速將深具潛力之高息個股納入成分股,目的就是創造最大的股利收入。

 

所以00900在去年第一次配息時,可以配出1.2元的好成績,以去年公告日收盤價11.74計算,殖利率高達10.2%,在高股息ETF中也算是鶴立雞群。

 

2023年7月中旬時,由於部分高息電子股已經完成除權息,因此00900指數將電子股權重調降(獲利了結),調升金融、傳產比重(逢低加碼),7月成分股最新納入:亞泥(1102)、統一(1216)、中鋼(2002)、大成鋼(2027)、佳世達(2352)、微星(2377)、瑞昱(2379)、廣達(2382)、台光電(2383)、可成(2474)、兆豐金(2886)、永豐金(2890)、中信金(2891)、潤泰全(2915)、大立光(3008)、鈊象(3293)、大聯大(3702)、新唐(4919)、中美晶(5483)、新普(6121)、力成(6239)、環球晶(6488)、長科*(6548)、力積電(6770)、群聯(8299)、豐泰(9910)、巨大(9921)。可以看出都是台灣相關產業的龍頭企業,持有00900等於同時持有30檔績優的好公司。

 

從下圖可以看出(取自:YAHOO),00900是季配息,並且在每年2、5、8、11月除息。過去1年已經發放出1.47元股利,也都有填息,平均現金殖利率高達12.56%。

 

 

投資高股息ETF只有3個要訣:

 

紀律:如果下定決心要定期定額買進,就要確實執行,切記不要三心兩意,以免捉龜走鱉。

 

成本:00900同時持有30檔績優股,便宜時真的要勇敢加碼來降低成本。而且以過去1年發放1.47元股利來預估的話,2023/7/27股價為13.52元,持有13.52/1.47=9.2年後就會零成本,往後領到的股利都是淨賺的了。(註:股利金額是預估值)

 

張數:數大便是美,儘管高股息ETF領股息很開心,張數越多就會越開心。

 

來總結一下00900的特點,每年換股3次的目的是為了「高股息」,所以過去一年可以拿出12.56%的高殖利率,重點還是增加手中的張數。除了「定期定額+逢低加碼」之外,千萬不要忽略「高股息」的威力喔。

 

00900即將在2023/8/16除息,8/15為最後的買進(持有)日,從過去一年的配息紀錄可以看出,8月是配息最高的一季喔。今年7月納入了27檔尚未除息的成分股,所以00900後面會不斷地領到股利,今年8月的股利也會是今年最高的一次,想要領股利的投資人請勿錯過。

 

最後要提醒一下投資人,股利一但花掉了就沒有複利的威力,最好的策略是「股利持續買回」,不僅可以增加手中的張數,更可以發揮出複利的威力。只有持有的張數,領到的股利也越多,越可以早一點達到財務自由。

 

(以上只是免費分享心得,買賣請自行判斷。)

 

作者簡介_陳重銘

台灣科技大學機械碩士,現職為作家、理財講師、全職投資人。

年輕時當過5年低薪的流浪教師,只能當個「不Buy教主」,努力開源節流,並積極研究股票投資,終於改變了自己的未來。

窮人靠工作,富人靠資產,最大的差別是投資知識。身為教師的他非常明白知識的力量,因此經營免費的部落格和粉絲團,分享投資理財觀念,並將30年投資股市的經驗撰寫成書。

 

本文獲作者授權轉載,原文:富邦特選高股息30(00900)的討論度這麼高,是因為去年現金殖利率高達12.56 %嗎?

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

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