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00919到明年9月都季配0.54元,會一直配這麼多?陳重銘:00919存股4大重點「1秘訣每月加薪1萬元」

00919到明年9月都季配0.54元,會一直配這麼多?陳重銘:00919存股4大重點「1秘訣每月加薪1萬元」

陳重銘

ETF

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2023-09-13 17:40

高股息ETF是今年投資界的亮點,不僅是報酬率繳出好成績,連股利殖利率也頻頻創下新高!但是有不少ETF採用季配息,年化殖利率應該要怎樣計算呢?

先拿0056做一個例子,過去是年配息所以很好計算,今年下半年改成了季配息,7/3公告配息1元,以當時收盤價33.24元計算,單季殖利率約為1/33.24=3%。

 

0056單季的殖利率為3%,然後有媒體說年化殖利率就是3% X 4=12%!你覺得這樣對不對?

 

毋湯喔!除非每季都穩定配息1元才可以這樣計算,而且0056是在2023年下半年才改季配息,所以配息次數只剩下2次,才發生單季股利放大的情況,並非每一季都可以配發1元的配息喔。

 

觀察在2022下半年改成季配息的00713,之後4次配息金額分別1.45、1.45、0.68、0.68,可以看出也是不穩定喔。

 

我覺得季配息的重點在於「穩定」,上班族用來繳房貸跟孩子的教養費,退休族拿股利當作退休金,不用擔心股利收入一下多一下少,投資人才可以規畫安穩的生活。

 

觀察在去年10月底上市的00919,已經在今年6月配息0.54元,而且也公告將於9/18配息0.54元(9/15為最後買進日)。看樣子「穩定配息」是00919的主軸,以09/11收盤價20.93計算,單季殖利率為0.54/20.93=2.58%,由於配息穩定所以年化殖利率可以預估為2.58% X 4=10.32%。可以看出00919配息是「高」又「穩」,再次提醒,只有配息穩定才可以用單季來推估全年的殖利率。

 

觀察00919每次配息前都有成交量放大的跡象,自宣告本次配息以來,成交量明顯上升,9/11更高達15.5萬張,超越6月除息前單日最高的9.25萬張,可以看出投資人肯定00919的穩定配息,並以實際買進的行動來回應。

 

 

00919第一次配出0.54元(年化殖利率10%)的成績時,不少的投資人仍然懷疑往後是否能夠穩定配息,如今9月一樣端出0.54元的配息,投資人應該安心了不少!

 

如果00919可以維持配發0.54元,對於有現金流需求的朋友應該是一個好消息,那麼能不能穩定呢?老師再整理一下過去說明過的重點:

 

1. 可分配投資收益,至少5季能配0.54元。

 

請上去群益投信官網,00919淨值組成項目中有一個「可分配投資收益*」,最新數字是2.76元,這是30檔成分股,在除權息旺季時貢獻給00919的股利(我印象中5月這個數字只有0.13),2.76元就是可以拿來配息的子彈。如果每季都配發0.54元,2.76/0.54=5.1,表示可以連續配發「5次以上(季配息)」。Errrr……,一年只有4季,所以至少接下來一年以上發放0.54元是沒有問題的。

 

2. 那麼配完一年之後呢?

 

其實在四季之後又是明年9月了,當時的成分股又會在6~8月除權息旺季時發放股利給00919,這些股利一樣會儲值在「可分配投資收益*」中!到時候一樣會平穩的在往後4季中分配出來,所以不用擔心股利會不夠分配喔。

 

3. 為什麼,00919配息水準可以維持在高檔?

 

這就要回到指數的選股邏輯了,00919是在每年的5月跟12月進行兩次換股,最能定錨配息水準的就是5月的這次換股,它是根據5月20日前所有企業公告的配息金額後,立即按照殖利率由高到低排序,再挑選該年度殖利率最高的30檔股票!

 

特點是「眼見為憑」&「精準高息」,完全沒有人為預測的錯誤風險,能夠精準挑出當年「最高息」的成分股,00919自然就能夠維持高配息!

 

4. 了解往後的配息方向,簡單打造現金流。

 

00919成立後的2次配息都是0.54元,也就是一張配發540元(季配息),所以每個月就是180元,想要領多少股利就可以自己回推囉!例如想要每個月領到1萬元?10,000/180=55.5,只要存到56張就搞定!

 

投資的觀念很簡單,就是「靠好公司幫我賺錢」,重點是你要有能力挑選出好公司。買進ETF的好處就是不用辛苦選股,例如00919就是一次幫你打包30檔高股息的股票,投資人只要努力增加張數,就可以領到更多的股利。然後靠著股利持續買回,也是在幫你免費增加張數喔。

 

00919在9/18又將配息0.54元,看樣子配息真的是穩定,想要穩定領息的投資人,記得要在9/15買進(持有),才能領到股利。

 

作者簡介_陳重銘

台灣科技大學機械碩士,現職為作家、理財講師、全職投資人。

年輕時當過5年低薪的流浪教師,只能當個「不Buy教主」,努力開源節流,並積極研究股票投資,終於改變了自己的未來。

窮人靠工作,富人靠資產,最大的差別是投資知識。身為教師的他非常明白知識的力量,因此經營免費的部落格和粉絲團,分享投資理財觀念,並將30年投資股市的經驗撰寫成書。

 

本文獲作者授權轉載,原文:「可分配投資收益」充足,00919至少5季能維持配息0.54元。

 

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※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

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