在今天看見明天
熱門: 投資 股票 高股息 金融股 存股

0056累積張數比追求低價重要!施昇輝:套37元沒關係,殖利率5%領股息也不錯,不燒腦買法必學

0056累積張數比追求低價重要!施昇輝:套37元沒關係,殖利率5%領股息也不錯,不燒腦買法必學

2023-11-11 09:00

做為存股的代表性標的,0056已被稱為「國民ETF」,以及近來許多投信紛紛推出的各式「高股息型」ETF,究竟該耐心等待,買在股價相對低點,還是該積極累積張數呢?

 

如果能將全數資金一次買在0056的最低點,不論是2020年因Covid-19而暴跌到的21.45元,或2022年除息後的23.28元,那當然是再好不過了。可惜的是,這幾乎是做不到的事,因為沒有人能預知、甚至判斷最低價是多少。

 

難道你要等到再出現24元以下的價格才要買嗎?2023年初,還有投資達人建議大家在0056跌到20元以下再進場。如果這些價格在未來的幾年內都不會出現,你就完全賺不到0056每年5~6%的股息報酬率了。

 

因為0056的成分股內有很多AI概念股,造成它今年的股價出現「異常」的飆漲。10月19日除息後,又因為這些AI概念股股價大幅的修正,導致出現嚴重貼息的情形。很多網友問我,該等到什麼價位以下再買,比較「安全」?

 

買股票不可能有「安全」的一天,但求「安心」就好。覺得報酬能讓自己滿意,就能安心。

 

每年配2元 股息殖利率就有6%

 

以10月底的收盤價32.69元來看,如果它能維持每年配2元股息的水準來計算,股息殖利率(註)便能超過6%。你若覺得有6%就很滿意的話,為什麼現在不買呢?為什麼還想觀望,等中東危機結束再進場呢?

 

如果你不滿意6%,當然就該繼續等待。究竟你要多少的股息殖利率才會滿意呢?

 

若要7%,請耐心等到28.5元。若要8%,請耐心等到25元。這兩個價格在最近一年內確實都有看到,但未來一年內還會看到嗎?如果等不到,當然就沒有股息能進帳。這就是追求「低價」的風險。

 

讓我們回到當初買0056的初心,不就是希望能每年穩穩領「股息」嗎?手上沒有0056,就不會有股息。就算買貴了,至少還有打敗通貨膨脹率的報酬。

 

假設有個投資人買在今年的最高價37.25元,而0056每年都能維持2元的配息水準,股息殖利率還有5.4%,其實也還不錯啊!

 

只要股息在1.2元以上,股息殖利率就還有3%以上,至少打敗通貨膨脹率,也可以用「無魚,蝦也好」來安慰自己了。

 

既然初心是「領股息」,所以重點是你有幾張0056,而不是你的平均成本是多少?畢竟即使用37.25元買進,還是有5%以上的股息殖利率。

 

每個投資人的資金當然是有限的,所以「價格」也不能說不重要。在魚與熊掌不可兼得,也就是不知道最低價的現實中,又想增加張數,就是從你滿意的股息殖利率開始買起,然後一路往下買。

 

假設你滿意6%的股息利率,然後用每年2元的配息水準來算,只要在33.3元以下,你就可以開始進場了,然後只要價格繼續跌,就繼續往下買。

 

假設你只要有5%就滿意的話,不只現在就可以開始買,即使漲到40元,你都可以繼續買。股價跌,當然更該買,因為33.3元以下買的部位,股息殖利率就有6%,比你只想賺的5%更高了啊!

 

熱門新聞:

達人存股1千張00878,年領168萬股息,42歲提早退休:存股2年心得「5大優勢,該賺的不漏勾」

 

定期定額買 超過35元就停扣

 

不過,最簡單的做法就是每個月「定期定額」買0056。它的價格歷史大區間在25~35元。低於25元,加碼買;高於35元,暫時停扣;在區間內,則持續執行定期定額。

 

以上我是以0056來舉例,但現在這麼多「高股息型」ETF該怎麼選?我建議優先選上市歷史比較長的,且資產規模比較大的。

 

這些ETF最大的優點就是持有一籃子股票,可以做到風險完全分散,不會因為其中一支有突發利空,而造成該ETF很嚴重的影響。換言之,以上的方法並不完全適用一般「個股」的存股。

 

以往投資人心目中非常穩定的存股標的,有些今年都面臨到有史以來最辛苦的經營狀況,如中鋼、台塑四寶,或是因為經營每況愈下,導致股價、股利大不如前,如佳格。

 

金控股的經營,因為受到政府嚴厲的監管,比較不會出現上述傳產股或電子股的個別經營危機,所以尚能比照高股息型ETF的投資邏輯「累積張數比追求低價更重要」。

 

很多投資達人說只要在低價買進後,就可以既賺股息,又賺價差,但這個難度太高。先求「有」(股息),然後再求「好」(價差),才是比較務實的作法。

 

如果心心念念價差,只妄想在低價時買進,小心不只賺不到價差,連股息都領不到。

 

註:股息殖利率 = 股息 ÷ 股價

假設股息不變,股價越低,股息殖利率越高;股價越高,股息殖利率越低。

 

延伸閱讀

「00940弟弟」00944更強?揭露ETF財富密碼 專家:台股就要螺旋式上漲,1訊息就是進場時機

2024-03-28

0056是高股息大財主!她存股162張0056、季領息12萬、42歲提早退休:3個理由,我從第一金改存高股息ETF

2024-04-02

食物中毒?「寶林茶室」1死8通報!他們都吃了2種食物…衛生局揪3缺失、急診醫疑「這毒素」釀禍

2024-03-26

寶林茶室中毒事件》米酵菌酸有多「殺」?當年葬禮上的「一杯啤酒」 讓總統下令舉國哀悼3天

2024-03-28

寶林刻意漏報「這分店」繼續營業、拿過期保單稽查「最高罰300萬」!粿仔條曾供貨雙北10小吃店

2024-03-28