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00919配息率破10%、上市至今飆漲42%...12月還能配息0.54元?陳重銘教你算ETF配息金額與合理價

00919配息率破10%、上市至今飆漲42%...12月還能配息0.54元?陳重銘教你算ETF配息金額與合理價

陳重銘

ETF

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2023-11-22 15:41

今年高股息ETF如雨後春筍不斷的湧出,也廣泛受到投資人的喜愛,原因在哪裡呢?主要是配息率不錯之外,甚至還有很迷人的價差。原來高股息ETF也會不斷的進化,已經超越印象中「股價牛皮、配息比大盤好一點」的古早看法了。

 

要知道投資股票主要賺兩種錢:股利、價差。兩者合起來的總報酬率當然是越高越好,超越大盤就更好,表示有超額的報酬。

 

拿最近非常熱門的00919為例,它自2022/10月成立,統計到上周五(11/17),累積漲幅超過42%,相較於同期間大盤約33%漲幅,可以看出表現是優於大盤。

 

 

00919配息表現 2個重要觀察指標

 

不過投資人購買高股息ETF,有賺到價差當然是很好,但最主要還是想要有穩定的股利現金流,除了幫自己加薪之外,可以幫日常收活的開銷買單。所以還是要觀察它的配息表現,下面兩點我覺得很重要:

 

1. 配息水準是否優於同類型商品?

 

配息率越高表示可以拿到更多的錢,當然配息也需要填息才算有賺到。00919上市以來累積報酬率高達42%,有賺到價差就表示有填息。

 

2. 配息水準是否可以維持,還是只是單次配很高,但是沒有續航力而忽高忽低?

 

配息的重點在於穩定,投資人才可以做好資金的規劃,例如00919上市以來連續兩季每股配發0.54元,如果持有100張就可以領到5.4萬元,想要領多少股利都可以自行規劃買進的張數,這就是股利穩定的好處。

 

00878、0056...高股息ETF不只要配得高、還要配得穩

 

股利就是一股現金流,可以幫助你繼續存股、幫薪水加薪跟支付退休金,因此高股息ETF「配息穩定且可預期」就很重要。例如退休族需要穩定的股利收入,來支付退休生活;中壯年的上班族也可以靠股利支付房貸、小孩教育費…等日常花費。在基本開銷都是差不多的前提下,如果ETF的配息是忽高忽低,要怎麼樣安穩支付這些開銷?

 

幸好投資人的心聲基金公司也都聽到了,高股息ETF不只要配得高、還要配得穩,所以我觀察到不少高股息ETF的配息模式都慢慢走向穩定。

 

像是00878,最近2年的配息水準大概落在0.3元(季)上下;0056儘管已經改成季配息,但是每年大概在2元上下。

 

當然以上是我自己的觀察,實際配多少股利,還是會根據每年台股整體的配息率、以及ETF的股價而有所不同。

 

以00919為例,如何預估ETF配息金額與合理價位

 

那麼,ETF配息金額是可以預估的嗎?其實ETF就是先拿到成分股的配息,存在ETF的淨值裡面,然後再配發給投資人。

 

所以投資人可以參考一個數字,叫「可分配投資收益」,有平準金機制的高息ETF都可以查到這個公開的數字(0056、00878、00919和00929都有),這個金額可以做為該檔ETF的配息來源,所以換句話說,「可分配投資收益」是配息的本錢。

 

拿00919來做一個例子說明,因為帳面上還有2.23元的可分配收益,如果維持每季配發0.54元的金額,00919可以再配四次(季)0.54元(2.23/0.54=4.12),而且四季之後,明年00919又收到成分股的配息(又可以再配四季了),於是就可以持續穩定的配息下去。

 

當配息的金額穩定且可預期時,你也能判斷現在ETF價位是不是合理。

 

以00919來說,假設後續四次都配0.54元,0.54*4=2.16,意思是你持有一年至少可以領到2.16元,那你在21.6元以下買進,股利率就是2.16/21.6=10%,在24元以下買進,就是2.16/24=9%,算起來是非常高的配息水準,早就超越元老級的高股息ETF。

 

這也難怪今年以來,00919規模可以從30億成長到525億,因為它切合投資人的需要:要高息、要穩定!而且上市以來股價還有成長性。

 

高通膨時代,更要努力存高股息ETF

 

最近幾年連續發生俄烏戰爭跟以巴衝突,戰爭引發的通膨更會導致生活困難,在通膨率高過利率的還境下,錢只會越存越薄。一般人更要努力存高股息ETF,讓一籃子的好企業來幫你賺錢,你才可以幫自己加薪,並有餘裕規劃退休生活,才不會成為「下流老人」,你才能夠掌握自己未來的人生。

 

現在高股息ETF這麼多,挑選的重點還是ETF所追蹤的指數,指數會決定成分股跟權重,影響到ETF往後的表現,至關重要。

 

群益台灣精選高息ETF基金(00919)會在5月跟12月調整成分股:

5月底:5/20前所有企業皆完成當年度股利宣告,5月底指數立即調整持股,精準鎖定今年高股息成分股,完全不漏接。

12月底:篩選當年度前三季已公佈EPS,且成長率高的公司,超前佈署將它們納入成分股,瞄準明年「股價成長+高息配發」雙利多。

 

從上面的說明,可以發現00919的指數特點:精準高息(使用董事會公告股利,而非指數公司預測)、精準卡位(5/20公佈完股利後,就馬上審核持股,把真正的高股息的納入)、精準領息(只納入未除息的股票,每分錢都可參與除息)。

 

而且指數是一年「只換股兩次」,不會產生過多的換股費用(手續費、交易稅),除了高息之外還可以幫投資人省錢。00919上市以來報酬率高達42%,優異的指數是功不可沒。

 

下個月00919又要除息了,實際配息應該是12/1公告,我覺得既然前兩次都是0.54元,這次應該也是0.54元了!至於要不要買進你可以自己判斷:它股價有成長性嗎?配息穩定嗎?配得夠好嗎?如果答案都是肯定的,那有何不可呢?

 

作者簡介_陳重銘

台灣科技大學機械碩士,現職為作家、理財講師、全職投資人。

年輕時當過5年低薪的流浪教師,只能當個「不Buy教主」,努力開源節流,並積極研究股票投資,終於改變了自己的未來。

窮人靠工作,富人靠資產,最大的差別是投資知識。身為教師的他非常明白知識的力量,因此經營免費的部落格和粉絲團,分享投資理財觀念,並將30年投資股市的經驗撰寫成書。

 

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本文獲作者授權轉載,原文:投資理財00919不僅配息穩定,上市累積漲幅超過42%,超越大盤的33%。

 

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