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00939、00940快登場!同樣是月月配高股息ETF,手上有00929的存股族還要去跟風嗎?

00939、00940快登場!同樣是月月配高股息ETF,手上有00929的存股族還要去跟風嗎?

股市小黑

ETF

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2024-03-06 12:32

2023年ETF因為00929推出月配息機制熱賣,市場開始有類似商品出現。最近各媒體常見到統一台灣高息動能(00939)和元大臺灣價值高息(00940)的廣告。都是主打月配息,甚至搭配其他ETF提供雙週配息的誘因。坊間00939、00940各種文章已經很多,就不浪費時間贅述細節。僅從00939、00940與00929成分股、配息時間、股價可能走勢比較一下優劣。

 

成分股比較

 

00929主要是電子股,00939也差不多(占比92%),00940比較不一樣,電子股占比僅75%。

 

00939前10大成分股有6檔重複,00940與00929則有7檔重複。

 

00939、00940成分股有長榮(00939占比3.6%、00940占比9.2%),這是00929所沒有,但是卻與另外一檔熱門高息ETF 00919英雄所見略同(00919占比11.64%),可以說是00919的月配息版本,應該有不少00919的投資人可以考慮轉到00940。

 

簡單從成分股占比來看,00939比較像00929,00940較類似00919與00929的綜合版本。

 

(圖片來源:FB/股市小黑)

 

配息時間與金額

 

00939說明書上寫基金成立日滿120天之後,00940是基金成立日滿90天之後才會配息,今年這個夏天7-8月才會首次配息,配息多少還並不知道。

 

00929目前每月配息130元,若是以領息角度觀之,00929至少可以多領3到6月的配息,這點00929就完勝。

 

股價可能走勢

 

因為過去幾檔超過千億規模ETF(00878、00919、00929)都是從15元起漲,所以00939從15元發行很合乎期待,00940為了小資族的市場甚至從10元發行,也期待未來能出現至少30%以上漲幅。

 

若是光從過往股價運行判斷確實如此,但事實上卻沒如此單純。

 

首先,過去1年內台股從萬五已經上漲到接近萬九,台股高點震盪時期,00939和00940要持續往上,複製一年30%的空間應該不多。

 

因為發行在高點,未來破發機率高,分配已實現資本利得的能力一定遠弱於00929、00919、00878等老牌ETF,這也是需要評估的。

 

其次,00939、00940成分股與目前熱門高息ETF重覆太多,尤其是與00929電子股重覆性最明顯,00929縱使沒有新錢投入加碼也不用擔心,坐等00939、00940兩位老弟新資金投入抬轎成分股,00939、00940淨值提高,一定也會拉抬00929的價格。因此未來00939、00940倘出現蜜月行情,00929也會跟著慶祝,想到可以坐著被抬轎就感覺喜孜孜的。

 

資本收益平準金的差異

 

截至2月23日00929的資本損益平準金有4.05元,包含實收利息、實收股息、已實現投資損或益、未實現的帳面損或益以及應扣的各項費用。而在這項目裡的前三項:利息、股息及已實現損益是可用來配息的。

 

這代表00929已經積存不少配息子彈,未來縱使遇到大盤修正,還是有能力配發不錯的金額。而,這點是00939、00940所缺少的。

 

結論

 

結論很簡單,就我個人而言已經實實在在享受00929的果實,再從配息日期、配息穩定度來看,我是不會賣出00929去換買00939或00940,不穩定性多於蜜月行情的期待,從坐轎的變成轎夫,有必要嗎?

 

警語:文章內容不是對任何證券作買賣邀約,這只是創作者分享自己的交易邏輯與觀察心得,並非給讀者任何投資建議,股票投資有賺有賠,請務必獨立思考自行決定,文中內容之舉例只是為了讓讀者能清楚了解創作者的思維,請勿以此文章做為買賣依據。

 

作者簡介_股市小黑

我是黑大/小黑,致力將普惠金融的理念推廣到股票投資上,讓所有人不分貧窮貴賤,都有機會學習/獲得正確的股票投資知識與觀念。

本文獲股市小黑授權轉載,原文:00939、00940市場討論很熱烈,要賣掉手上的00929去跟風嗎?(原文發布於2/26)

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