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台股2萬點,ETF怎麼挑?別再死抱高股息,00881、0050...今年這7檔ETF漲最多,報酬率最高逾52%

台股2萬點,ETF怎麼挑?別再死抱高股息,00881、0050...今年這7檔ETF漲最多,報酬率最高逾52%

林奇芬

ETF

shutterstock

2024-04-09 11:00

台股站上2萬點,台股ETF表現也不遑多讓。近2年來台股投資人熱烈擁抱高股息ETF,今年3月新ETF募集,就創下2200億元的新紀錄。然而,今年以來,市值型、科技型ETF,表現遠優於高股息ETF。投資人究竟該死守高股息ETF,還是應該考慮其他ETF呢?

 

台股加權指數在3/21終於首次收盤站上2萬點,台股也邁入了新里程碑。今年以來,在AI助攻之下,台股表現相當強勁。截至4/5為止,日經指數漲幅16.5%、費半指數漲幅13.9%、台股漲幅13.4%,可並列全球AI三雄。

 

台積電發威,台股市值大躍進

 

台股能站上2萬點,台積電功不可沒。今年以來台積電股價從593元,最高來到796元,今年以來漲幅高達31.5%(編按:台積電4/9盤中價格已來到815元),大象終於跳舞了。由於台積電市值佔台股總市值31.2%,台積電大漲也帶動台股總市值來到64.6兆元,創下歷史新高。

 

除了台積電之外,今年鴻海表現也令人驚豔。原先股價相當溫吞的鴻海,3月以來股價突然狂飆,股價從100元大漲至159.5元,今年以來股價漲幅高達51.4%,又一檔會跳舞的大象。另外二大市值公司聯發科、廣達,今年以來表現也不錯,讓台股大盤指數居高不下。

 

台股前五大市值公司

公司

總市值(億元)

今年以來股價漲幅%(統計至4/3)

2330台積電

202293.2

31.5

2317鴻海

22042.1

51.4

2454聯發科

18555.6

18.2

2382廣達

11336.8

37.1

2412中華電

9696.8

3.7

資料來源:台灣證券交易所,統計至2024/4/3

 

市值型、科技型ETF出頭天

 

由於領頭羊發威,今年台股ETF的表現與去年大不相同。去年主要由高股息ETF獨領風騷,但今年以來,市值型、科技型ETF終於揚眉吐氣。前幾大持股中有台積電、聯發科、鴻海者,表現都可領先群倫。

 

其中,台積電占比將近6成的富邦科技(0052)表現最佳,其次,台積電、鴻海、聯發科高持股的國泰台灣5G+(00881)表現緊追在後。而原先市值型ETF代表,元大台灣50(0050)、富邦台50(006208),雖然台積電占比也有5成,不過整體表現仍稍微落後電子股占比較高的ETF。但與去年相比,已經可以感受到市值型ETF急起直追的氣勢了。

 

今年以來績效領先的台股ETF

 

 

今年以來報酬率%(截至4/3)

近1年報酬率%

主要持股

0052富邦科技

24.2

52.4

台積電59%、鴻海6%、聯發科5.4%

00881國泰台灣5G+

22.0

51.1

台積電32.7%、鴻海13%、聯發科11.8%

00894中信小資高價30

21.2

42.7

台積電25.8%、聯發科9%、台達電5%

0053元大電子

20.9

45.4

台積電46%、聯發科4.9%、鴻海4.6%

FT台灣Smart

20.3

43.4

台積電31%、鴻海5.6%、聯發科4.5%

006208富邦台灣50

20.3

36.0

台積電51%、鴻海5%、聯發科4.7%

0050元大台灣50

19.8

35.4

台積電51%、鴻海4.7%、聯發科4.7%

資料來源:Cmoney,統計至2024/4/3,以上為含息報酬率

 

高股息ETF今年表現落後

 

相較之下,去年獨領風騷的高股息ETF,今年股價表現反而落後一些。雖然群益台灣高息(00919)、凱基優選高息(00915)、富邦特選高息(00900),仍是高股息ETF表現較佳的幾檔,但整體報酬率仍落後於市值型ETF。此外,深受投資人喜愛的高股息ETF,如0056、00878,今年以來更僅有個位數報酬率。

 

今年以來績效領先的高股息ETF

 

今年以來報酬率%(截至4/3)

近1年報酬率%

主要持股

00919群益台灣精選高息

16.1

47.6

長榮11%、瑞昱9.8%、聯電8.4%

00915凱基優選高股息30

16.1

71.1

鴻海10.6%、中信金7.5%、瑞儀7.2%

00900富邦特選高股息30

15.9

45.8

鴻海6%、漢唐6%、鈊象6%

00929復華台灣科技優息

14.1

51.1

聯發科7.8%、聯詠5.3%、瑞昱4.9%

00730富邦台灣優質高息

12.6

28.6

鈊象14%、漢唐13%、聯發科10%

資料來源:Cmoney,統計至2024/4/3,以上為含息報酬率

 

今年3月二檔高股息ETF新募集,統一台灣高息動能(00939)、元大台灣價值高息(00940),分別創下531億、1752億元的募集新紀錄,顯示投資人熱烈擁抱高股息ETF,甚至金管會、央行都跳出來呼籲投資人要冷靜。

 

然而在台股2萬點進場的高股息ETF,馬上就面臨淨值破發的窘境。而4月還有二檔高股息ETF要募集,包括群益科技高息成長(00946)、野村趨勢動能高息(00944),顯示高股息仍是市場焦點。

 

高股息ETF之所以大受歡迎,主要是去年配息率高,多檔高股息ETF配息率可達10%以上水準,此外去年股價上漲,呈現股息雙漲現象。再加上還有一些ETF採取月配息設計,更吸引了退休族目光。不過,經過3月的市場考驗後,投資人也應該要用更成熟的心態來看待ETF產品。

 

搶買ETF,掌握4點認知

 

想要以ETF作為主要理財工具,投資人應該要有以下四點認知。

 

1. ETF種類多,投資前應分辨清楚

 

目前台股ETF大約有三種類型,1.市值型,選擇大型權值股為主,其中有些會多加篩選條件,如低碳、ESG或有持續獲利等。2.產業型,以某類產業為主,如電子股、金融股等。3.高股息,以配發股息殖利率高低為選股標準。

 

許多投資人只聽代碼就投資,卻不了解自己投資標的為何?如此盲目投資,投資風險極高。投資前應該確認,自己所買是3類ETF的哪一種。

 

2.高股息ETF,無法保證長期穩定配息,股價也有波動風險

 

高股息ETF獲利來源,主要來自於配息與股價上漲,但上市公司每年配息水準不一,股價也不是永遠上漲,因此,高股息ETF仍需要面對投資市場的風險。投資人並不能將其視為保證獲利產品,或是認為月月配息設計就有高息可入袋。

 

3. 產品風水輪流轉

 

2022、2023年股市歷經重挫與反彈,這段時間高股息ETF表現較佳。而2024年台灣經濟從藍燈轉向綠燈,景氣緩步復甦,市值型ETF今年較有表現。這二類產品特質不同,在不同的經濟環境下各有表現機會,很難論定誰優誰劣。

 

就過去長期統計來看,市值型、科技型ETF中長期表現較好,但波動也較大,較適合積極型投資人或可投資時間長的年輕人。而高股息ETF有穩定配息,但股價成長性較小,較適合穩健型投資人。若想要分散風險,可以考慮分別持有三種產品。

 

 

近1年報酬率%

近5年報酬率%

近10年報酬率%

富邦科技(0052)

52.4

255.4

517.1

元大台灣50(0050)

35.4

134.2

264.5

元大高股息(0056

24.9

104.2

121.4

資料來源:MoneyDJ,統計至2024/4/3,含息報酬率。

 

4. 單筆投資風險要看進場點,定期定額影響較小

 

目前台股指數來到2萬點,創下歷史新高,台股本益比來到24.6倍,股價淨值比2.4倍,台股位在相對高點。此時不管是買進市值型ETF還是高股息ETF,投資人若以大額資金單筆投資,都要承擔較大的風險。但若以定期定額方式投資,投資期間設定至少三年以上,則任何時間都可進場投資,風險也較小。

 

目前台股總市值64.6兆元,台股ETF總規模1.5兆元(2月底),台股ETF佔台股比重僅2.3%,占比仍相當低。未來台股ETF規模應該會持續成長,投資人持有ETF比率也會持續增加。ETF是一個輕鬆簡單的理財工具,投資人應該要善加利用,而不是盲目投資。

 

(以上為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險)

 

作者簡介_林奇芬

打造台灣最受歡迎的二本理財雜誌,擔任過 Money 錢雜誌社長、Smart 智富月刊 社長、總編輯,長期推動理財知識普及化。相關著作《第一份收入就投資,30歲存百萬,40歲領雙薪》《窮人追漲跌,富人看趨勢---投資前你一定要懂的10個指標》《藏富-我用基金賺到一輩子的財富》《治富-社長的理財私筆記》,林奇芬治富俱樂部

 

※本文獲作者林奇芬授權轉載

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