在今天看見明天
熱門: 美股 行事曆 年金 00891 房地產

0056季配息又拉高到0.79元、年化配息率逾8%!現在38.X元買還划算?施昇輝公式解答

0056季配息又拉高到0.79元、年化配息率逾8%!現在38.X元買還划算?施昇輝公式解答

黃明惠 整理

ETF

shutterstock

2024-04-17 11:00

擁有百萬受益人的元大高股息ETF(0056)公告第2季配息金額,每受益權單位將配發0.79元、於週四(4/18)除息,想參與配息的投資人,最晚要週三(4/17)前買進並持有,配息發放日定於5/15。若以週二(4/16)收盤價 38.49元換算,單季配息率提升至2.05%,年化配息率達8.2%。

觀察每次除息日前夕,0056成交量均爆出大量。週三開盤0056股價上漲0.25元、股價來到38.74元,截至上午10點30分成交量已4.6萬張;法人認為,0056第2季除息配發金額從0.73元拉高至0.79元,很大機率今日成交量會突破12萬張。

 

台股高股息ETF持續成長,0056規模於3月21日創下2,789億歷史新高。作為台灣第一檔高股息ETF,0056連續配息且填息年度進入第14年,今年第一季除息再度僅7個交易日即填息,也讓投資人深具信心。

 

0056配息除息

 

0056於2007年12月掛牌,2023年5月宣布改季配息,並於當年7月執行。

 

0056去年(2023)全年每股配息2.2元,今年首季配息為0.7元、第二季配息來到0.79元,累計0056自發行至今年第2季累計配息23.04元,已接近當初發行價格25元。

 

元大投信說明,預估收益分配組成占比,股利所得佔24.94%、收益平準金占5.95%、已實現資本利得占69.11%。

 

元大投信也提醒,參加ETF配息時要留意配息率不代表報酬率,ETF所領到的企業所發放股利,均計算於每日淨值之內,無論是否配出均屬於投資人權益,除息時會將除息金額自ETF淨值扣除,宜一併留意淨值之變動,不宜以單次配息推估該ETF未來會維持一樣的配息率;建議以長期配息記錄作為參考標準,更能有效評估ETF配息。

 

0056改季配 成本多少股息全落袋?

 

針對0056宣布第2季配息金額每受益權單位將配發0.79元,樂活大叔施昇輝在臉書發文:「只要你的平均成本在36.9元以下,股息殖利率就超過10%,只要它除息後不要跌到36.9元以下,這3.69元的股息就完完全全落袋了」。

 

此外,假設未來4季也能維持3.69元,以收盤價38.49元算,股息殖利率依然超過9.6%。

 

定期定額這3檔 退休族較安心

 

理財達人艾蜜莉指出,0056在 2007 年由元大投信所推出,算是資深的 ETF。

 

2023 年成分股產業類股由 9 個增加到 15 個,2024 年 1 月底時前 10 大成分股為:聯詠、華碩、聯 發科、聯電、大聯大、英業達、仁寶、文曄、和碩、宏碁, 占總持股約 27%,各股看似占比均勻,但累計起來,電子 工業類股占 68.94%,比重頗大,次產業為金融保險,占 比 9.81%。

 

0056 近 5 年殖利率都有在 5% 以上,2022 年全年現 金股利 2.1 元,殖利率達到 8.16%;雖然 2008 年、2010 年沒有配息,但隔年超過 8% 的殖利率,直接彌補口袋的遺憾。

 

以0056、00878以及00713來說,0056著重預測未來股息表現;00878 鍾情 ESG 概念股,並注重過去殖利率表現;00713 重視基本面,尤其是股價波動較低 的股票。以一次定期定額這3檔 ETF,對於準備退休的族群而言, 每月都可以領息會感覺較安心。

 

0056配息除息

 

多檔ETF4/18除息 0052配息6.43元最多

 

ETF除息秀4月陸續登場,有10檔將4/18除息、買進日都在4/17,像是群益半導體收益(00927)、元大高股息(0056)、FT臺灣Smart(00905)等,其中富邦科技(0052)配息6.43元最多、殖利率為富邦台灣中小(00733)16%最高。觀察前次填息狀況,00927、中信台灣智慧50(00912)都在10天內完成填息。

 

觀察4月ETF配息日,此次配息以季配息產品為大宗,以單期殖利率來看,最佳者為00927近2.04%,其次為0056為1.84%。

 

月配息有兩檔,分別為復華台灣科技優息(00929)與首次除息的台新永續高息中小(00936),單期殖利率分為0.96%和0.61%;雙月配、半年配與年配則各有一檔,分別為永豐優息存股(00907)、富邦臺灣中小(00733)、富邦科技(0052)。

 

本文暫不授權媒體夥伴

延伸閱讀

孤獨麵包師的個性烘焙店

2023-10-25

神戶職人甜點、東京車站排隊餅乾,日本烘焙美味在台灣吃得到

2024-04-30

國王派競賽創意造型無極限,3天限定烘焙市集登場!法國人為何每年1/6要吃國王派,原因是這個

2023-12-11

不賣蛋塔反掀搶購潮,日銷售500顆暴增到1700顆!肯德基跨足甜品市場,背後打什麼算盤?

2022-05-23

3個餐飲門外漢只花5年、打造10億元「刁民酸菜魚王國」!滿街都是酸菜魚,會是下個葡式蛋塔?

2024-04-02