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0056、00878、00713這3檔高股息ETF差在哪?她從50萬開始滾出5千萬身價:這樣做月月領息更安心

0056、00878、00713這3檔高股息ETF差在哪?她從50萬開始滾出5千萬身價:這樣做月月領息更安心

艾蜜莉

ETF

shutterstock

2024-04-06 22:47

第一份工作薪水領25K,薪水不高,而且非常累,一天工時9到12小時,艾蜜莉經常在晚上時禱告:「為什麼我這麼認真工作,還是賺不到錢?可不可以給我其他方法,讓我的資產變多?」沒想到,更糟糕的事接踵而來──因公司搬遷交通無法配合,她被資遺了!

「要有薪水以外的收入養活自己」是艾蜜莉開始學投資的起因,近18年後,她靠逆勢價值投資法,用50萬元滾出5千萬財富,成功翻轉人生。18年很漫長嗎?如果你25歲開始做,不到45歲就時能比多數人早拿回人生選擇權;如果你還沒開始做,千萬記得一句話:「投資最好的時間是10年前,次好的時機是現在。」

 

說到高股息 ETF,要選擇哪一種呢?如果你可以買齊元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)、元大台灣高股息低波動(00713)這 3 檔高股息 ETF,由於配發股息時間不同,湊在一起剛好可以「月月領股息」。 

 

① 0056 除息時間:1 月、4 月、7 月、10 月; 

② 00878 除息時間:2 月、5 月、8 月、11 月;

③ 00713 除息時間:3 月、6 月、9 月、12 月。 

 

這 3 檔 ETF 的選股策略,都是鎖定股息發放穩定的大公司,而且成交量也大,截至 2024 年 1 月,0056 資金規模約 2,602.82 億元、00878 資金規模約 2,509.48 億元、 00713 資金規模約 534.01 億元,足見這些股票流動性佳,可避免「要買買不到、要賣賣不掉」的窘境。 

 

那麼,0056、00878、00713 各有哪些成分股和特性呢?以下帶大家一起來看看。 

 

元大高股息 ETF 

 

首先來看,0056 在 2007 年由元大投信所推出,算是資深的 ETF。2023 年成分股產業類股由 9 個增加到 15 個,2024 年 1 月底時前 10 大成分股為:聯詠、華碩、聯 發科、聯電、大聯大、英業達、仁寶、文曄、和碩、宏碁, 占總持股約 27%,各股看似占比均勻,但累計起來,電子 工業類股占 68.94%,比重頗大,次產業為金融保險,占 比 9.81%。

 

0056 近 5 年殖利率都有在 5% 以上,2022 年全年現 金股利 2.1 元,殖利率達到 8.16%;雖然 2008 年、2010 年沒有配息,但隔年超過 8% 的殖利率,直接彌補口袋的遺憾。

 

國泰永續高股息 ETF

 

再來看到 00878,2020 年 7 月由國泰投信所發行, 2024 年 2 月時前 10 大成分股包括:華碩、緯創、技嘉、英業達、大聯大、仁寶、廣達、聯發科、聯強、可成, 00878 的產業類別中,電腦及周邊設備占 33.44%、金融保險占 20.98%。

 

0056近年股利、殖利率表現

(圖片來源:《艾蜜莉存股術2.0》)

 

00878 上市僅 3 年多,非常年輕卻成績亮眼! 2022 年配發股利 1.18 元,年均殖利率為 6.69%;2021 年股利 0.98 元,年均殖利率為 5.41%。核心選股理念包括: ESG、近 4 季 EPS、產業權重均衡,降低單一產業波動風險。不少投資人期待股息、股價兩頭賺,也難怪 00878 會成為熱門標的。

 

00878近年股利、殖利率表現 

(圖片來源:《艾蜜莉存股術2.0》)

 

元大台灣高股息低波動 ETF 

 

最後看到 00713,2017 年 9 月由元大投信於所發行, 2024 年 1 月底時前 10 大成分股包括:統一、台灣大、遠 傳、可成、仁寶、統一超、鴻海、宏全、瑞儀、寶成,產業類別中,電子工業占 57.08%、食品工業占 11.45%、貿易百貨占 5.84%,調節 AI 概念股,也增加食品、電信等防守型類股。 

 

00713近年股利、殖利率表現 

(圖片來源:《艾蜜莉存股術2.0》)

 

強調「高股息、低波動」的 00713,一發行就經歷多 頭和空頭的市場洗禮,不僅抗跌性高,含息報酬也打敗大盤。此外,它不只配息穩定,歷年殖利率也都超過 5%, 最新一期殖利率為 6.04%。

 

3檔高股息ETF比一比

(圖片來源:《艾蜜莉存股術2.0》)

 

簡單來說,這 3 檔 ETF 選股策略各有千秋,0056 著 重預測未來股息表現;00878 鍾情 ESG 概念股,並注重過 去殖利率表現;00713 重視基本面,尤其是股價波動較低 的股票。 一次定期定額這 3 檔 ETF,對於準備退休的族群而言, 每月都可以領息會感覺較安心。

 

作者簡介_艾蜜莉

身為7年級生的艾蜜莉,考過公職當過上班族,原抱持著認真工作就能一路加薪升官直到退休,沒想到卻面臨被資遺的命運。沒有財經背景的她,利用閒暇時間上網大量瀏覽網路資訊自學投資,不斷地與前輩交流切磋,研究出自己的一套投資邏輯,靠著自創的紅綠燈選股法,利用每月不到3萬元的薪水,讓自己18年內從50萬元滾出5,000萬元資產,實現了財務自由之路!

本文摘自金尉出版《艾蜜莉存股術2.0

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