在今天看見明天
熱門: 鋼鐵股 富邦金 開發金 鴻海 升息

0050無腦買,6年資產翻1倍!不用盯盤、1年只買1次...達人曝長期買進「2大優勢」:需要用錢就賣

0050無腦買,6年資產翻1倍!不用盯盤、1年只買1次...達人曝長期買進「2大優勢」:需要用錢就賣
0050有兩大優勢,第一是長期趨勢向上,第二是股價報酬率遠高於領息的殖利率,方便隨時變現...更遑論傻傻擺在銀行定存,錢被通膨吃光光的好。

夏綠蒂聊投資

ETF

shutterstock

2024-09-26 09:59

編按:市值型ETF、高股息ETF哪個好?還是該買台積電(2330)?存金融股好像也不錯...沒有辦法整天盯盤,心臟也不夠大顆的小資上班族,長期擁有市值型ETF對你來說會是一個不錯的選擇。

知名財經部落客夏綠蒂,就以台股市值型ETF代表0050來說明,就算是永遠買在高點的地獄倒楣鬼,都能享有複利的甜美果實。

 

為何要買0050 兩大重點

 

1. 0050長期上漲

 

目前經過了20個年頭,僅有4個年度股價是下跌,其餘16個年度股價是上漲。

 

2. 0050股價報酬率>殖利率

 

0050年化報酬率大概是12%,比領股息殖利率3~4%還高,如果真的需要現金,可以賣出0050來當生活費。

 

0050年化報酬率有多少?

 

年化報酬率是將「投資時間」納入計算,轉換成一年的報酬率是多少。

 

0050 的年化報酬率是多少呢?資料時間為2023年6月30日,每年股利再投入,分別計算近5年、近10年的報酬率,看看是多少?以近10年年化報酬率來看,0050為12.23%,以近5年年化報酬率來看,0050為13.49%,表現都很不錯。


0050年化報酬率

 

0050定期定額報酬率

 

那接著計算一下,每年定期定額,0050年化報酬率是多少呢?

 

時間點從2012年計算到2021年,每年投入10萬元,開盤第一天買進領到的股利隔年再投入,這樣簡單的方法每年重覆執行。2012年1月買入,投入10萬元約可買到2,038股,隨著時間移動,當年每股可領到現金股利為1.85元,故能拿到的總股利為3,770元,這筆金額會在隔年度再投入。

 

到了2013年,一樣定期定額投入10萬元本金,以及前一年的股利3,770元,這時股價約莫54元,我能取得的股數為3,945股,這年能領到的總股利為5,326元。以此類推的執行策略,直到經過10年,時間來到2021年底,我們全數賣出的話,報酬率會有多少呢?

 

此時的總持有數量為1萬6,679股,乘上2021年底的收盤價145.5元,再加上這年我收到的總股利因尚未到隔年投入買股票,共有5萬6,709元,總投入成本為10萬x10年=100萬,最後總資產為248萬3,503元,這樣就可以算出這10年的報酬率:

 

0050累積報酬率148.35% =(248.3萬-100 萬) /100萬

 

0050年化報酬率9.52%=(148.35%+1)^(1/10)-1=17.08%

 

0050年化報酬率約9.52%,這樣就能知道遠比銀行定存的1-2%高出不少,該把資金放在哪裡就一目了然了。

 

0050定期定額

 

0050買幾年可以翻倍?

 

根據72法則,可以算出0050幾年翻倍。72/年化報酬率=資產翻倍的時間。所謂的72法則就是分子是72,分母是年化報酬率,算出來的結果就是投資需要翻倍的年數。

 

0050年化報酬率約12~13%,以72法則計算:就是72/12=6年大概6年的時間本金可以翻一倍。那如果我投資20年,本金可以翻多少倍呢?72/12=6→代表6年本金翻一倍,12年翻1倍,20年會翻20/6約莫3.33 次。本金大概翻倍2的 3.33 次方=10 倍。這邊還是要提醒大家,年化報酬率會隨時變動,所以建議以保守的數據去推算比較妥當。

 

存錢 存錢筒

▲夏綠蒂表示,就算是股市地獄倒楣鬼,長期持有0050,正報酬的機率還是很大。

 

每次買到最高點怎麼辦?

 

買東西會擔心買貴了,買股票也一樣,如果你想投資0050,擔心自己是地獄倒楣鬼,每次買進都買在0050的高點,這樣本金會不會虧損?其實不會。

 

假如有個號稱「股市地獄倒楣鬼」,每年存5000元買進0050,真的很衰,從2003年0050成立以來,每次買都是當年度股價最高點,沒有人比他運氣更差了。到每年底計算帳戶價值,除了在2008年金融海嘯大虧42.51%之外,其餘年度若有虧損,也不多,更多的時期是正報酬。

 

不過要注意的是,2022年股市表現很差,原本在2021年累積報酬率有114.5%,到了2022年底累積報酬率只剩下57%,報酬率下降很多。主要是因為2022年0050最高點是150元,當年年末收盤價是110元,大減了26.6%。所以如果你是在2022年開始投資0050,到2023年可能報酬率還是負數,不過根據過去的資料顯示,長期持有最後勝率的機會滿大的。

 

總的來說,經歷金融海嘯、歐債危機、疫情來襲,又是地獄倒楣鬼每次都買在股價最高點,長期持有的報酬率是正數的機會很大。

 

0050報酬率

 

0050的買進時間點

 

什麼時候投資都行,沒有進場就是不行。有了上述的認知,即便是「股市地獄倒楣鬼」買股票,也還是會賺錢,0050成立以來,每年都買在高點,這是極端的差,再加上長期持有很大機率能賺到錢。

 

所以不用害怕買到高點套牢怎麼辦,因此,比起什麼時間點買進,更重要的是有紀律的投入資金,什麼時候投資都行,沒有進場就是不行。現在很多券商都可以設定定期定額買進,可以每個月5號設定投資5000 元,券商就會自動幫你下單。


買進的狀況會怎麼樣呢?例如:

 

1. 上個月5號0050零股成交價為80元,就會買進5000/80=62股

 

2. 這個月5號0050零股成交價為75元股價最高,長期持有也會賺

 

這個方法雖然不能一夜致富,但是已經證實是個非常有效的投資方法,若能持續20年,會獲得相當不錯的投資成果。而且只需要用極少的時間在股市,成績可能不會輸給整日盯盤的朋友,更有許多時間經營自己的人生其他面向,例如:家庭、健康等,讓自己人生各方面都能均衡發展喔。

 

結論:以近10年年化報酬率來看,0050為12.23%,以近5年年化報酬率來看,0050為13.49%,0050定期定額年化報酬率9.52%,每年0050買在股價高點,報酬率還是正數。

 

延伸閱讀:月薪4萬退休想月領10萬,選0050還0056?達人大推必選它:還有4重點注意「買錯永不翻身」

 

作者簡介_Charlotte夏綠蒂

曾在全球最大的會計師事務所任職3年,喜歡從財報找出蛛絲馬跡,挖掘有價值的股票,建立輕鬆交易的選股邏輯,並善用時間複利的力量累積更多的本金,進而優化自己的生活。歡迎到我的粉絲頁「夏綠蒂聊投資」按讚追蹤,一同學習討論喔

 

本文獲作者Charlotte夏綠蒂授權轉載,原文:【解密】0050年化報酬率:幾年翻倍?每年買最高點,還會賺錢嗎?

延伸閱讀

買0050不如買台積電?財金教授周冠男揭「指數投資6個重要觀念」:為何就算0050長成台積電的形狀,還是能分散風險
買0050不如買台積電?財金教授周冠男揭「指數投資6個重要觀念」:為何就算0050長成台積電的形狀,還是能分散風險

2024-09-25

本金100萬元,存股0050 vs. 銀行定存報酬差多少?4年就少賺200萬!他試算後醒悟:學校沒教我們的事
本金100萬元,存股0050 vs. 銀行定存報酬差多少?4年就少賺200萬!他試算後醒悟:學校沒教我們的事

2024-09-11

月薪4萬退休想月領10萬,選0050還0056?達人大推必選它:還有4重點注意「買錯永不翻身」
月薪4萬退休想月領10萬,選0050還0056?達人大推必選它:還有4重點注意「買錯永不翻身」

2024-08-29

景氣燈號亮紅燈,賣掉0050好時機!他靠1檔0050,年賺1151萬秘訣:0050波段投資這樣做,大賺30%
景氣燈號亮紅燈,賣掉0050好時機!他靠1檔0050,年賺1151萬秘訣:0050波段投資這樣做,大賺30%

2024-07-30

0050跌10%就受不了想賣股,改存高股息更安心?達人投資ETF 10年滾千萬:「3點分析」配息≠穩穩賺
0050跌10%就受不了想賣股,改存高股息更安心?達人投資ETF 10年滾千萬:「3點分析」配息≠穩穩賺

2024-07-29