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0050、006208六位數買不下手,00922「2萬3有找」要衝嗎?為何達人說這檔市值型ETF值得長期投資

0050、006208六位數買不下手,00922「2萬3有找」要衝嗎?為何達人說這檔市值型ETF值得長期投資
▲投資ETF成為顯學,「該買市值型還是高股息」一直是股民們的討論話題。

胡肇芳 整理

ETF

shutterstock

2024-09-29 09:00

投資ETF「該買市值型ETF還是高股息ETF」,一直以來都有著諸多討論,投資專家認為,年輕時可把主力放在市值型ETF,先將本金養大,待退休時再逐漸將資金轉到高股息ETF。

只是元大台灣50(0050)、富邦台50(006208),1張動輒6位數,而國泰台灣領袖50(00922)兩萬元就能入手,2023年3月上市以來報酬率贏過加權指數,波動率也小於大盤,可謂是低調的黑馬。

知名理財達人怪老子曾分析,市值型ETF會幫投資人選出台灣市值最高、最有競爭力的企業,包括 00922等3檔ETF,都是值得長期投資的標的。

 

投資ETF成為顯學,「該買市值型還是高股息」一直是股民們的討論話題,投資專家建議,年輕時可以先把主力放在市值型ETF上,因為市值型的漲幅較明顯,例如,國泰台灣領袖50(00922)今年以來的漲幅達32%,群益00923也漲了29%,先將本金養大,待退休時再逐漸將資金轉到高股息ETF,有更靈活的現金流可運用,減輕每月生活開銷負擔。

 

「市值型」ETF會跟台股大盤、美股大盤等等特定市場連動,跟著大盤漲跌,市場專家分析,台股乘著AI浪潮、半導體優勢,後市發展樂觀,明年上半年甚至有機會超越今年,此時正逢「9月魔咒」,台股尚在低檔盤旋,是加碼市值型ETF的絕佳時機。

 

不過元大台灣50(0050)、富邦台50(006208),一張動輒六位數,國泰台灣領袖50(00922)兩萬元能入手,週五(9/27)最高一度來到為22.35元,2023年3月上市以來至今的報酬率高達52.85%,贏過加權指數的48.71%,波動率也小於大盤,投資人不用擔心價格波動睡不著,可謂是一匹低調的黑馬。

 

國泰台灣領袖50基金經理人蘇鼎宇表示,國內碳權交易將在10/2起跑,除了跟上產業趨勢,也看準環境保護的重要性,國泰00922選股邏輯以「市值為主、低碳為輔」,跟加權指數相比,傳產比例更低,偏重於金融、科技權重,未來碳權交易上路,環保議題勢必影響企業營收,00922在這部分會較有優勢。

 

國泰台灣領袖50(00922)與加權指數報酬率

國泰台灣領袖50(00922)與加權指數報酬率

資料來源:CMoney,2024/09/26

 

00922有4大特點

 

小資理財教主Dr. Selena 楊倩琳博士在5月時曾在臉書分享,從去年00922在15元募集時,就一直持有,當初也是看上00922有4大特點:

 

  1. 00922 是以 MSCI 台灣指數成分股為母體選樣範圍,挑出台股前50檔市值大、流動性佳、獲利穩定的企業
  2. 具ESG投資優勢:重視「低碳轉型分數」成為選股條件
  3. 價格親民:相較老牌的0050,00922股價1張只要2萬元,輕鬆好入手
  4. 成分股橫跨科技、金融、傳產等多重產業, 有利於分散投資風險,00922成分股都是具成長性的龍頭企業。

 

ETF分散風險「永遠留下最強企業」

 

知名理財達人怪老子過去曾以出國買東西的概念來解釋為何市值型ETF是自己偏好的投資標的。「有一次,我跟當時公司的經理一起出去買東西,但我對那些品牌不熟,不知道哪個比較好,那位經理就跟我說『你不知道要挑哪個品牌的話,就挑貴的吧』。」

 

怪老子將此觀念運用到投資市場上,認為1家公司的市值越高等於價值愈高,有較大的機會可以賺到更多的錢,就以台灣企業來說,護國神山台積電在2022年賺進破兆元,幾乎可說是富可敵國,就是一個很好的案例。他延伸分析,市值型ETF會幫投資人選出台灣市值最高、最有競爭力的企業,像是0050、006208、00922這3檔ETF,都是值得長期投資的標的。

 

延伸閱讀:

打造退休用不完的金庫不難!0050、006208、00922…怪老子曝光持股「黃金比例」

 

00878、00922換股,前10大成分股全曝光!為何理財達人說:不知怎麼挑市值型ETF「就挑貴的」

 

 

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