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93萬投資人注意!00940半年後無息可配?收益平準金僅剩0.29元、股價現在還破發...達人揭「負報酬翻轉」關鍵時間

93萬投資人注意!00940半年後無息可配?收益平準金僅剩0.29元、股價現在還破發...達人揭「負報酬翻轉」關鍵時間
00940再配0.05元珍奶價,半年後還有可能配不出息?該跳車了嗎?達人表示,存股ETF要看的是選股邏輯,如果你已經做好功課,就不要玩追高殺低的韭菜遊戲。

2024-10-01 10:57

大家好,我是知美。

4月1日掛牌上市的00940,成立已經正式滿半年,持有00940的93萬投資人,請問你對00940的績效表現,有感到滿意嗎?

 

說到高股息ETF的關鍵字,0.05元,不曉得各位觀眾朋友,聯想到的第一檔ETF是不是00940呢?2024年9月24日元大投信官網公告,00940預計再配發現金股利0.05元。利用公告當天的收盤價格9.65元計算,單次配息率0.52%,年化配息率6.22%

 

00940又又又配發0.05元,為什麼有3個又,並不是知美口吃,而是00940成立以來,已經連續4個月,只配發現金股利0.05元。觀察配息公告可以發現,00940特定把配息日,訂在每個月的第一天,原本以為是希望可以讓大家好好利用一整個月,結果配息一張只有50元,有人說是每個月一杯珍珠奶茶的小確幸。但是自己升級成鮮奶茶還要倒貼XD

 

00940配息

 

新成立的高股息ETF,破發並不算是特例,但是正所謂不期待就不會受傷害,或許是因為成立初期的宣傳,給投資人太多的期待,表現平凡甚至是不如預期,自然就會被放大檢視、公開。以發行價格10元新台幣計算,單月0.05元的現金股利,年化配息率6%,但是因為近期再度跌破發行價,市場最新價格9.65元(9/30收盤價9.68),年化配息率有6.22%。

 

特別注意,年化配息率增加,並不是因為00940的配息金額提升,而是因為價格跌破發行價,換算出來的年化配息率才會上升。

 

00940是會賺錢的好商品?

 

如果你跟知美一樣,因為套牢捨不得賣掉,不得已需要參與除權息,這次的除息日是在10月9日,11/1配息會入帳,歡迎各位觀眾朋友告訴知美,竹科附近有沒有50元一杯的珍珠鮮奶茶。過去是每個月月底不管價格買進一張00878。現在加碼,每個月月初,00940入帳的當天,不看價格買進一杯飲料跟大家共襄盛舉。

 

時間過得很快,轉眼間00940之亂,已經是半年前的新聞,現在最夯的話題是,究竟該買0050還是台積電...俗話說不管黑貓白貓,能夠抓到老鼠的就是好貓,其實不管買進甚麼商品,能夠幫自己賺到錢就是好商品。

 

投資理財沒有所謂的正確答案,兩個都喜歡,同時持有當然也可以,反正就連買進「零零韭是你」,知美都可以每天吃飽睡好,更何況是持有0050、台積電。可能連睡覺都會偷偷微笑。

 

00940正式成立滿辦周年,知美想要請問持有00940的93萬投資人,你對於00940的績效表現,有感到滿意嗎?00940市場價格剩下9.65元,帳面上的價格跌幅3.5%,就算加上成立以來的0.15現金股利,含息報酬率仍然是負的2.0%。

 

00940績效慘輸大盤

 

知美自從940上市後,每個月15日,都會定期定額扣款5000元,目前已經連續扣款6次,平均成交價格9.83元,總投入成本2萬9969元,帳面總損益-577元。加上已經領到手上的現金股利302元,含息總報酬率-0.92%,一樣是93萬投資人中的其中一人。

 

知美第一個學期,決定給00940一個大大的不及格,因為股息、價差統統低於預期,為什麼會說股息是低於預期呢?00940宣傳初期主打的5年平均殖利率8.6%,對比目前跌破發行價,年化配息率還只有6.22%,自然是低於原本的期待。為什麼會說價差也低於預期呢?

 

對比同期的台灣加權股價指數,從2萬222點,上漲到22431點,帳面獲利高達10.92%,00940的市場價格,卻是從9.76元,下跌到9.65元。帳面虧損1.13%。不只是沒有辦法超越大盤,甚至是遠低於大盤,幾乎賺不到股息也賺不到價差。

 

00940股價股息

 

00940股價走勢圖

00940走勢圖

 

台股加權指數走勢圖

台股加權指數走勢圖

資料來源:奇摩股市

 

想要利用00940每個月平均領到1萬元的配息,總共需要持有200張才有機會。知美這邊也要感謝,00940穩定配息的特性,利用目前最新的市場價格9.65元計算,總成本193萬元,2025年的最低基本工資,2萬8950元,想要挑戰月領3萬元,持有600張就有機會,總成本579萬元。

 

每個月定期定額5000,知美只能算是超小的奈米戶,但是一階一階往上爬,慢慢讓自己變成小戶、中戶、大戶,想像起來也是蠻有成就感。畢業4年,之美已經存下500萬,午飯時間也常常會和同事討論,怎麼存錢可以比較快。雖然存錢的速度比較快,但是知美從不覺得自己是高人一等,相反的因為知道累積資產這條路並不簡單,所以也常會發自內心,和對方一起幫彼此加油。

 

00940的選股邏輯

 

雖然最近台股開始回升,但還是跌破發行價,雖然00940前半年的表現確實是不太好,但是ETF的特性就在於,會定期去新增、刪減、改變成分股,因為是屬於被動型的ETF,所以只會根據規定好的選股邏輯,定期挑選適合的成分股,所以如果你認同00940的選股邏輯,能夠在未來幫助你長期累積資產,那目前短期績效不會也不應該影響到你最初持有的目的…。

 

00940的選股邏輯,主打巴菲特的價值投資,加入基本面的判斷條件,從市值前300大的股票中,三高加上三低:高EPS、高毛利成長率、高ROE加上加上低本益比、低負債比、低下行風險,進行基本面的判斷。並排除KY股還有最近3年曾經沒配息過的股票,希望能夠找出財報體質表現不錯的50檔個股。

 

00940的配息相當穩定,成立以來固定配發0.05元的現金股利,但是觀察ETF兩大配息來源,00940官網公告的最新淨值組成,可以用來分配的收益平準金,只剩下0.29元,最多維持6個月的時間,因為目前市場價格跌破發行價,所以也不用期待資本損益平準金可以配發。

 

 

身為93萬投資人之一,知美現在只有期待,能夠穩定維持0.05元的配息,撐到明年6-8月的除權息旺季,另外就是價格能夠重回發行價,不要賺了股息卻賠了價差。所以決定未來半年績效表現的11月成分股調整非常重要。

 

我們都知道投資要賺錢就是要買低賣高,所以追高殺低會被稱為是韭菜的傻瓜行為,看到價格變低就馬上砍,看到價格便高就馬上追,存股困難就在於,失敗的人總是喜歡追高殺低。像是00940,如果你早就已經做好足夠的功課,相信00940的選股邏輯,能夠長期幫你帶來正報酬,那最近的短期績效表現不夠好,你就想要趕快止損賣出,馬上換成最近績效比較好的商品。

 

等到市場上又出現另一檔績效表現更好的商品時,再馬上把手上持有的商品賣出,難道這跟剛剛舉例的追高殺低,有什麼不一樣嗎?找到一個長期向上的商品,持續定期定額加上股息再投入,利用長期的平均價格持有,發揮最大的複利效果。

 

之所以被稱為最簡單的理財方式,重點在於,第一點,你不需要有判斷市場高點、低點的能力。第二點,不需要你眼光獨到、單筆all in…只需要你專心工作、認真生活,定期定額投入資金。過程中定期定額,避免掉擇時的風險,手上保留足夠的資金,面對上漲、下跌更有餘裕。

 

鬧鐘 錢

▲複利的3個要素:本金、時間、報酬率。努力存下第一桶金,選擇長期向上的商品,然後持續定期定額+股息再投入,就能簡單享有複利的甜美果實。

 

畢業4年就存下500萬

 

其實知美非常鼓勵大家去做夢,因為一樣目標設定1000萬元,不敢作夢的人只會跟你說,怎麼可能存下1000萬,但是敢作夢的人會跟你討論,我們可以怎麼存下1000萬。知美28歲就存下500萬,可以很老實地跟大家分享,90%的資產都是認真工作、省吃儉用存下來,但是因為本金已經足夠大,所以目前也確實明顯感受到,複利帶來的資產累積效果。

 

所以現在知美做夢夢什麼呢?第一個500萬花了快4年才達成,希望第2個500萬可以3年就達成。知美沒有辦法保證未來3年市場一樣繁榮,但是至少可以確定,30年後的資產一定持續向上。

 

尤其愈早了解複利的3個要素:本金、時間、報酬率,定期定額過程中,善用股息再投入,還可以創造出更大的複利優勢。雖然畢業只有短短4年時間,但是如果能夠回到畢業那天,知美一定會告訴自己,時刻保持初衷,不要讓短期的價格變化,影響到長期累積資產的目的。總結今天內容,現在定期定額00940未來一定會後悔嗎?我目前定期定額00940的計畫暫時不停扣,就來實驗看看到底會不會後悔。

 

延伸閱讀:00940紅到韓國、全世界都對台灣投資很有興趣!彭金隆端出破框大計,這一次金融中心20年大夢能成真?

 


知美提醒:不保證未來現金股利金額、配息不一定填息。歷史績效僅供參考,不保證未來獲利。 投資並非穩賺不賠,務必自身做好風險管控。投資有風險,買賣前請自行判斷。

 

 

本文已獲作者授權轉載,原文出處

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