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006208最大優勢沒了?0050費用率更低該跳槽?兩大市值型ETF差在哪?看完10點比較答案浮現

006208最大優勢沒了?0050費用率更低該跳槽?兩大市值型ETF差在哪?看完10點比較答案浮現

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ETF

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2025-02-03 06:30

0050 終於調降費用了,這樣算起來一共會降大約0.22%-0.23%,實際上總費用率會和006208,很接近甚至更低一點。2024年0050 是0.42%,006208 是0.23%。而且照它的算法,如果規模愈大時,平均費用會再更低。

 

0050 vs 006208,到底該選哪一檔?

 

0050降費用之後,很多人討論到那0050和006208裡選哪個。

 

簡單比較一下我想到的一些點:

 

1、總費用率

 

目前應該會是0050較低,但差別不很大,大概就0.02%-0.03%左右,但0050有一個優勢是,新的規則如果規模再擴大,平均費用還會再下降。

 

2、實物申贖和現金申贖

 

這部分對小資投資人影響不大。現金申贖會讓ETF本身多一點交易成本,但富邦會收申贖費,兩者大致會抵銷。

 

3、流動性

 

0050比較好,不過006208目前也已經很好,如果是買整股的其實很難說哪個一定比較好。但0050買零股應該還是比較有優勢。

 

4、折溢價

 

0050比較好,雖然沒到很嚴重,但006208比較容易有折溢價。

 

5、追蹤能力

 

過去幾年0050追蹤的表現比較差,但如果費用降下來之後很可能可以改進。

 

6、借券收益

 

早些年我聽說0050的借券收益比較好,但現在常聽說006208也不錯甚至更好,這部分我沒有試過,沒有定論。

 

7、配資本利得

 

0050比006208配比較多資本利得,合理推論是因為ETF比較久,一些成分股持有時間長,因此換成分股賣掉時產生較多資本利得,這部分雖然沒有稅務問題,但我認為是缺點,如果你喜歡配息也許是優點。

 

8、一般配息

 

過去的數據中,006208比0050配較多的54C亦即股利所得。

 

如果未來還是這樣,那就是對所得級距12%以上的人不利,對所得級距5%以下的人(可節稅)有利。

 

但目前找不到合理的理由說明,明明兩個追蹤的指數一樣,成分股一樣,股利所得的比例會有明顯差距(除非0050收到股利然後不配息,改成用資本利得來配),所以這項因素我不認為未來一定能有效。

 

9、股價

 

006208一張價格較小,較方便買賣,但如果買零股的話就沒這個問題。

 

10、質借

 

目前所知兩者用來質借沒明顯差別,但實際上可能會因各銀行規定而定。

 

整體而言,兩者差別不大,投資人可依這篇的介紹,選自己比較偏重的點來買就好。而如果之前買006208,決定想要改買0050,我是覺得也沒有一定要馬上賣掉都換0050的理由。也可以新的投入買0050。

 

作者簡介_ffaarr

主修歷史,以全球ETF進行指數投資超過10年,常撰文探討資產配置、指數投資和ETF等課題。另因鑽研《哆啦A夢》在網上又被稱作哆啦王。經營粉絲頁「ffaarr的投資理財部落格

 

本文獲作者ffaarr授權轉載,原文出處

 

※ 本網站及作者所提供資訊僅供參考,投資人應自行承擔投資風險及投資結果。

 

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