00919墊底，0056排第三...高股息績效Top 10！這檔年化配息13％霸榜，最後買進日8/15，現在該搶進？

這幾個月回顧高股息ETF績效時，我意外發現一檔默默發光的強勢ETF，不知道你有沒有注意到呢？

今年以來績效逾9%打贏大盤

從今年4月起，國泰股利精選30（00701）一路穩坐高股息ETF冠軍寶座，連續多月排名第一，連7月也不例外，甚至與第二名拉開不小距離，但目前為止都還沒有任何一檔高股息ETF撼動到它的寶座。

00701股災後股價一路向北

資料來源：奇摩股市

在我的社群中，就有人分享說原本持有這檔，後來賣掉，沒想到它後來這麼亮眼！今年上半年含息績效甚至超越元大高股息（0056）、元大台灣高息低波（00713）與群益台灣精選高息（00919）。

乍看它的證券簡稱，可能不會覺得特別，但其實它和00713、00731一樣，都是走「低波動」+「高股息」的路線。

00701的選股機制強在哪？

00701追蹤「低波動股利精選30指數」，透過4道篩選機制鎖定體質佳、股利穩定且波動低的30家公司：

1.基本面

近三年中至少兩年穩定發放現金股利，且最近一年現金股利大於零。

2.市值

必須大於100億元新台幣，確保規模與市場地位。

3.流動性

近三個月成交量或市值達標，進出方便。

4.波動度排名

依短、中、長期波動率加權排序，挑出波動最低的前30檔。

最終組成「體質佳+股息穩+低波動」的防禦型組合。這樣的選股邏輯，讓00701的產業配置高度集中在防禦型產業：金融與電信合計接近八成，食品、水泥、鋼鐵等民生必需產業約15%，其餘才是電子通路等產業。

缺點：電子大漲時恐怕跟不上

優點是股市劇烈波動時抗跌性強；缺點是電子股大幅反彈時，漲勢可能相對跟不上，這點投資前要先有心理準備。

前十大持股以中信金（2891）與中華電（2412）為核心，權重都超過10%，其他如玉山金、兆豐金、統一、第一金、永豐金、華南金、合庫金、台灣大，權重約3%~8%，整體前十大持股佔比高達67.99%。

沒有收益平準金 不受新指引影響

配息方面，00701屬半年配，本月將迎來今年第二次除息，預估每單位配發1.8元，換算半年殖利率約6.11%。上半年每單位配發2.05元，今年累計3.85元，年化殖利率達13%，不論績效或配息表現，都不輸一眾熱門高股息ETF，所以我才說這檔是默默強勢的ETF。

想參與本次除息，需在8月15日前買進或持有，8月18日除息。這檔沒有收益平準金，自然也不受最近討論度很高的平準金法規影響。它高殖利率的背後，不外乎就是靠「資本利得」，因此未來能否持續高配，關鍵在於能否延續賺取資本利得的能力。

「高息低波」適合保守型投資人

我自己認為（00701）國泰股利精選30很適合追求「低波動」的存股族與防禦型投資人：

→ 想避免科技股波動影響資產淨值

 

→ 偏好金融、電信與民生產業的穩定型配置

最後還是要提醒，被動式ETF若能配出超過7%的高息，多半依賴資本利得，高配不代表一定好，也不等於報酬一定優秀。真正影響長期績效的，並非經理人的操作，而是指數背後的選股邏輯。投資時不能單憑過往表現下決定，還是要評估這檔ETF的選股方式是否符合你的投資理念。

如果你對低波動、防禦型的配置有興趣，這檔就可以納入觀察名單。

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作者簡介_要不要來點稀飯套餐

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