00918能買嗎？曾連續8季配息破11％，規模竟只有00919的5分之1...萬年老二如何翻身？●元買進穩穩賺

成立時間差不多，但是這兩檔高股息ETF的命運卻是大不相同，00918（大華優利高填息30），雖然成立以來連續8季，配出11%以上的超高殖利率，但是卻只能活在00919的陰影裡。

00919基金規模已經突破4000億，但是00918的規模卻卡在800億上不去，00918殖利率跌破10%，現在還可不可以買進？

00918近2年股價與配息率

2025年8月29號，大華銀頭信官網公告，00918這次預計配發，現金股利0.52元，以製作影片當下的收盤價格22.84元計算，單季配息率2.28%，年化配息率9.11%。

00919、00918人氣為何差這麼多？

過去大家都說，00918是萬年老二，因為成立的時間跟00919差不多，但是兩者的人氣卻天差地遠，或許是因為配息公布的時間點，這一次00918率先公布，降低配息到0.52元，隨後00919才公布，降低配息金額至0.54元，殖利率剛剛好設計在10%。

不免讓人引發遐想，當然這一切只是知美的推論，不一定是長期造成兩者差異的真實原因，而這次00919殖利率跌破10%，也讓不少投資人開始想要賣出，但是知美認為，00918開始降低配息金額，反而才能夠更加符合成立的初衷。

00918大華優利高填息30，我們可以看到名稱裡面，有高填息三個字，我們可以看到名稱裡面有高填息三個字，但是透過實際數據你會發現，因為過去連續配發高殖利率，反而錯失掉很多次的填息機會，差一點就變成高貼息。

00918成立以來，曾經連續8季殖利率突破11%，但是很可惜完全沒有發揮到成分股篩選邏輯的重點。之前和大家討論過非常多次，為何高息ETF在過去一年可以配出超高殖利率？

主因是2023年AI題材起飛，讓不少高股息ETF光1年的年化報酬率就超過40%，順利累積出足夠多的資本利得跟配息，所以2024年才可以不斷配息來拉高殖利率。

00918曾連續8季殖利率破11%

但知美過去和大家討論過，隨著AI題材回歸基本面，市場不再像過去一樣狂漲猛漲的時候，配息跟殖利率勢必也會回到過去的水準。

為什麼我會說00918沒有完全發揮成分股篩選邏輯的重點？那是因為觀察過去兩年，00918配出超高殖利率的期間，總共有3季配息沒有成功完成填息。名稱中大華優利高填息30，顯然最初想要吸引投資人買進的目的，並不是想要靠殖利率，而是希望能夠穩定填息，結果後續為了跟其他高股息ETF拼配息，捨棄初衷真的很可惜。

00918有3次未成功填息記錄

來看一下00918的選股邏輯，你就會清楚理解：

00919的選股邏輯，就是想要一直找到配最多息的公司，所以不斷努力拉鉤殖利率絕對沒有問題；但是00918主要是想要找到市值前150大，又能夠同時配發高股息加上高填息特性的公司。

觀察股利率的篩選方式，除了需要是最近一年股利率排名前三分之一，還要是最近15次裡面，出現了高股息特性的公司才可以。所以這次00918降低配息，反而替持有的投資人開心，因為這樣子才更能夠符合當初的選股邏輯。

想要月領1萬 至少要準備130萬元

觀察最新的淨值組成，因為這次降低配息，所以收益平準金項目可以繼續維持3季以上沒有問題，現在想要平均月領1萬元配息，需要投入多少本金呢？以製作影片當下的市場價格22.84元、最新配息0.52元計算，想要月領1萬，至少需要持有58張、投入132萬元才有機會。

而想要擁有開除老闆的機會，平均月領3萬元配息，至少需要174張，總成本394萬元。

00918配息水庫概況

00918想月領1-10萬 要買多少張

00918觀察重點 甜甜價這樣看

00918勢必無法重現去年整年度配息3.12元的榮景，但是也不用太擔心，如果順利填息，目前9%殖利率也是很香。前面提到2023年是高股息最風光的一年，00918光是單年度的含息總報酬率就高達57.33%，所以選擇買進的時機非常重要。

目前00918的市場價格已成功站回年線，但價格還落在殖利率9%以上的便宜區間！現在適不適合買進？可以觀察看看00918有沒有成功變回高填息，還是繼續當著高貼息，但知美認為未來填息會變得更容易，反而更符合高填息的初衷。

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