我知道台積電（2330）是好公司，不要罵我。有問題的是未經思考，就把個股拿來長期投資的這個「策略」, 不是台積電。
台積電是台灣小資族們個股定期定額交易戶數第一名，交易戶數大概是0050的20-25%。大家可以想想定期定額的台積電股票你打算放多久？你很確定這間全台最強公司能陪你這麼久嗎?長期投資其他個股更慘。
之前看到有人在鼓吹買0050不如買台積電，我真的覺得很蠢，蠢的理由不是這篇的重點。
大方向說，長期投資一律推薦市值型ETF，而非個股。0050絕非靠台積電，畢竟台積電20年前的市值只佔台股大盤15%，但0050的報酬一樣很高。
美國20年前市值最大的10間公司跟現在只有1間重疊，你如何確定台積電20年後一樣厲害？本篇不適合主動投資高手，只適合跟我一樣的韭菜。
不過這說法當初能引起討論不無道理，因為台積電過去長期績效確實優於0050，大家會覺得早知道買台積電。那如換成台積電 vs 台股大盤0050正2呢？大家會覺得早知道買大盤正2嗎？
0050正2勝過台積電的3個理由
我想從3個角度說說長期投資根本不該買台積電：
1.歷史報酬比較：正2
| 標的 | 過去10年每月定期定額1萬累積金額 | 平均含息年化報酬率 | 備註 |
|---|---|---|---|
| 0050元大台灣50 | 309萬7756元 | 16.72% | 單純墊背 |
| 00631L元大台灣50正2 | 679萬8013元 | 36.41% | 這支其實是台灣大盤的單日2倍，不是台灣50大公司的單日2倍 |
| 2330台積電 | 544萬6410元 | 29.64% | 台灣最強的公司，沒有之一 |
0050、0050正2、2330績效比較
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註：統計期間為2015年1月至2025年2月 回測工具：小資YP ETF定期定額試算計算機
2.風險比較：正2勝
這題就不算數字了，沒什麼好比。台股大盤何時會一蹶不振？→台灣大多數的公司走下坡時。台積電的股價何時會一蹶不振？→這一間公司走下坡時。
你覺得50年後台灣倒跟台積電倒的機率哪個高？不要說台積電倒了台灣也差不多，理性一點。
3.未來預期報酬：正2勝
跟上題類似，也不算數字了。台股大盤跟台積電股價未來50年持續創高的機率哪個高？再提一次，美國20年前市值最大的10間公司跟現在只有1間重疊，你如何確定台積電50年後一樣厲害？
不是無腦推長期投資大盤正2，而是不推個股。事實上我也不推薦長期投資大盤正2，但更不推個股。至於我自己為什麼總是買正2，那就是另一個故事惹，說來複雜，反正我不推薦大多數人這樣做。
關於台股的長期投資，我推薦的標的如下：0050=006208＞其他ETF＞個股
長投不推個股，但若你自認能承擔更高風險換取更高報酬，而想長投一檔個股時，真的不如買正2，我想不到長投買個股卻不買正2的理由。
台積電就是一支個股，跟其他個股無本質上的差異。當然如果你是短期波段的主動投資高手，就當我廢話。
鼓吹買0050不如買台積電真的很蠢，長期投資選0050一定優於台積電。
如果你覺得長期投資台積電比0050好，你敢歐印只買台積電放50年嗎？不敢啊！為何？因為你想分散風險。這就是0050存在的意義，分散風險賺取市場報酬。
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作者簡介_偉偉
一個愛家、愛工作、愛學習的AI工程師，專精數據分析及AI演算法。出身數學系和統計所，習慣看數字說話。
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