美股創歷史新高，多檔美股ETF今年以來報酬率大幅跑贏台股ETF。此外，今年美股ETF更是爆發掛牌熱，今年以來已經有8檔新美股ETF登場，投資人該怎麼挑呢？而現階段美股站在高崗上，你真的該買進美股ETF嗎?
00830、00909、00910...漲幅驚人
今年以來美股雖然創新高，但是除了費半指數漲幅高達28%之外，美股指數中那斯達克漲幅14.5%、S&P500漲幅11.4%，都還不及台股指數漲幅18.5%。顯示資金仍集中在科技相關股票。其中，與太空衛星、加密貨幣相關股票，漲幅更為驚人，也帶動台股中有二檔ETF（00909、00910）表現特別亮眼。
從規模來看，投資人仍然比較偏愛追蹤指數的市值型ETF，規模最大的是00662富邦Nasdaq達583億元，其次是00757統一FANG +規模447.6億元，此外追蹤費半的00830規模也有302.7億元。不過，追蹤道瓊指數的00668則僅有4.7億元。
美股創新高，哪些ETF跑得快?
|
類型 |
ETF |
近3個月報酬率% |
近6個月報酬率% |
今年以來報酬率% |
規模(億元) |
|
主題型 |
00909國泰數位支付 |
51.8 |
126.9 |
54.6 |
73.5 |
|
00910第一金太空衛星 |
41.7 |
99.4 |
57.8 |
19.8 |
|
|
00893國泰智能電動車 |
38.6 |
80.6 |
27.2 |
136.7 |
|
|
00983A主動中信ARK創新 |
30.6 |
-- |
-- |
31.0 |
|
|
00876元大全球5G |
27.5 |
62.9 |
25.4 |
38.7 |
|
|
市值型 |
00830國泰費城半導體 |
28.3 |
82.3 |
27.3 |
302.7 |
|
00924復華S&P500成長 |
16.5 |
38.6 |
10.3 |
136.2 |
|
|
00646元大S&P500 |
13.9 |
27.7 |
6.6 |
327.4 |
|
|
00662富邦NASDAQ |
16.3 |
38.7 |
10.4 |
583.0 |
|
|
00757統一FANG+ |
15.2 |
48.7 |
13.6 |
447.6 |
|
|
00668國泰美國道瓊 |
10.1 |
16.8 |
2.1 |
4.7 |
資料來源:MoneyDJ，統計至2025/10/9，以3個月報酬率排序
美股版0050登場 初募集即吸金45億
今年以來新成立的的美股ETF就有近8檔，規模大多可達20、30億元以上，投資人氣不差。其中009811統一美國50更是受矚目，初募集規模就達45億元，另外一檔剛募集完成，即將掛牌的009813貝萊德標普卓越50，也是初募集規模就達到45億元。
這二檔都是以投資美股前50大市值公司為主，類似台灣的0050，因此可說是未演先轟動。
除此之外，今年也首度有主動式美股ETF登場。00983A主動中信ARK創新，是中信投信與美國方舟投資首度合作產品，方舟是美國女股神伍德創立的公司，是美國主動ETF的指標性公司。
另外，00989A主動摩根美國領先科技（即將掛牌），是摩根在台灣首發的第一檔ETF，摩根近年在美國ETF市場規模快速成長，而摩根美國科技基金在台灣主動基金市場也是熱銷基金，因此這檔也備受矚目。
今年掛牌美股ETF報酬率表現
|
類型 |
名稱 |
近3個月報酬率% |
規模(億元) |
|
科技型 |
00983A主動中信ARK創新(主動) |
30.6 |
31.0 |
|
00971野村美國研發龍頭 |
17.6 |
15.3 |
|
|
009801中信美國創新科技 |
17.3 |
22.3 |
|
|
00989A主動摩根美國領先科技ETF(未掛牌)(主動) |
-- |
未掛牌 |
|
|
市值型 |
009800中信Nasdaq |
16.1 |
33.8 |
|
009811統一美國50 |
2025/7/29掛牌 |
46.9 |
|
|
009813貝萊德標普卓越50(未掛牌) |
-- |
未掛牌 |
|
|
主題型 |
009805新光美國電力基建 |
20.7 |
28.7 |
資料來源:MoneyDJ，統計至2025/10/9
新舊ETF選誰好？掌握2大原則
面對這麼多琳瑯滿目的ETF，投資人該如何挑選呢？可以掌握以下兩個原則:
1.想要追蹤指數者，以二檔產品為主
比較積極的投資人：可選擇費半或Nasdaq，目前費半只有00830一檔，Nasdaq有00662、009800二檔，因為009800剛掛牌價格僅10元出頭，適合小資族考慮。
比較穩健型投資人：可以選S&P500，其中009811、009813只投資前50大公司，長線投資效益應較投資500大公司為佳，同時又是新掛牌，入手價僅10元出頭，也是很適合小資族的標的。
2.想要有超額報酬者，高成長與主動擇一
想要追求高成長，00909、00910搭上加密貨幣與太空衛星浪潮，短線趨勢尚未改變，仍有超額報酬可期。不過，這類利基產業型股票波動極大，只適合可承擔高風險的投資人。
此外，00757是投資美國10大科技股，雖然今年表現較為落後，不過主要投資科技龍頭公司，反而更適合長期投資。
另外，主動型ETF較可發揮彈性操作功能，追求長期績效打敗大盤指數，積極投資人可以考慮選擇00983A、00989A。不過，主動ETF仍要看經理人投資風格，有時仍要面對較大的波動風險。
新舊、主被動美股ETF一覽
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科技型(積極型) |
市值型(穩健型) |
|
舊 |
00909國泰數位支付 00910第一金太空衛星 00757統一FANG+ |
00830國泰費城半導體 00662富邦NASDAQ 00646元大S&P500 00924復華S&P500成長 |
|
主動/新 |
00983A主動中信ARK創新 00989A主動摩根美國領先科技ETF(未掛牌) |
009800中信Nasdaq 009811統一美國50 009813貝萊德標普卓越50(未掛牌) |
今年全球歷經多項衝擊，包括關稅戰、川普的各種不合理投資規範、聯準會連8個月堅不降息、俄烏、加薩走廊戰事不歇，中美關係緊繃，以及近期美國政府關門停擺。然而股市卻是越挫越勇，投資人若過早離場則錯失賺錢良機。
然而上週中國公布最新稀土出口管制政策，川普也立刻反制，將對中國祭出加徵100%關稅政策，導致美股大跌，費半單日跌幅達6.3%，加密貨幣市場更是重挫，許多高槓桿投資爆倉，財富瞬間歸零。受此衝擊，上週五恐慌指數(VIX)從原先16瞬間飆高至21.7，CNN統計的恐懼貪婪指數也從原先中性49分，立刻下跌至恐懼的29分。
美股適合長期投資 卡位3策略
短線市場可能面臨震盪，但是股市是否就此由多轉空則仍不明朗。由於美股仍是最適合長期投資的股市，投資人可用以下幾個策略來持有美股。
1.已經持有美股且有獲利者，可適度減碼。
美股在相對高檔，本益比水準也偏高，現階段不適合大筆投資。若先前已經有投資獲利，可以考慮減碼二到三成，多保留一些現金，等待未來有修正機會時再進場。
2.定期定額投資美股者，可視持股規模而定。
若定期定額投資美股時間三年以上，可以考慮部分獲利出場，但持續保持定期定額投資。若預期未來可投資時間長達十年以上者，則不需要出場，應持續定期定額投資。
3.尚未進場者，只能以定期定額方式投資。
若至今尚未投資美股者，可以用定期定額方式開始買進，選擇標的則依個人風險承受度而定。
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作者簡介＿林奇芬
打造台灣最受歡迎的兩本理財雜誌，擔任過《Money 錢》雜誌社長、《Smart 智富月刊》社長、總編輯，長期推動理財知識普及化。相關著作《第一份收入就投資，30歲存百萬，40歲領雙薪》(已絕版)、《窮人追漲跌，富人看趨勢---投資前你一定要懂的10個指標》、《藏富-我用基金賺到一輩子的財富》、《治富-社長的理財私筆記》，經營臉書社團林奇芬治富俱樂部，以及推出「不會投資照樣賺」影音課程
本文獲作者授權轉載，原文：美股ETF搶發潮，現在還可以買進嗎?
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