存200張00919等同「兩間房收租」！存股總編年領180萬股息「1訊號反彈賺50%」：用這招100萬滾到2300萬

存股14年最慘澹一年！大盤狂漲2成，存股總編含息績效竟-6%？

謝富旭在《小宇宙大爆發》節目中坦言，2025年大盤狂漲 24.6%，他的投資組合就算把股息加進去、也還是負 6.1%，這是他存股 14 年來最慘淡的一年。

但謝富旭並不認為自己做錯事，他分析去年市場熱情追逐 AI、軍工等題材，價值股與高息股相對落寞，但他此前已連續8年打敗大盤，「贏久了尾椎會翹起來，不懂得尊重市場」，去年的挫折反而提醒他要對市場保持敬畏。

謝富旭總編42歲開始存股   14年績效大公開

年領180萬股息撐起底氣「我還要加碼高股息ETF」

儘管總報酬率受挫，謝富旭2025年仍領到創紀錄的 180 萬股息，其中長榮海運就貢獻了約一半，證明了長期存股策略在現金流上的穩定能量。今年應該也能領息約140萬。

謝富旭強調，投資不只要賺錢，心情愉快更重要，因此他在去年第四季果斷調整持股，將過度集中的部位（如帝寶、長榮）從55%降至25%，轉向布局群光、聯強、精誠、億光等跌深電子股，同時加大高股息 ETF 的配置。

存股族必學：1訊號抓反彈賺50%「把100萬滾成2300萬」

面對台股高點，謝富旭分享了他沿用 14 年、讓資金從 100 萬滾到 2300 多萬的避險紀律。這套「三段式風控策略」是他能避開多次大跌的關鍵。

謝富旭會先備妥2年以上的生活準備金在老婆戶頭，平時就維持滿倉掛帥、股市戶頭只留1%左右的現金，但會盯緊加權指數的變動：

警示期： 當大盤從一年最高點下跌 7% 時，他會減碼整個部位的 10%。

修正期： 當跌幅擴大至 10% 時，再加碼減碼 10%。這 20% 的現金是為了在崩跌時能有餘力撿便宜。

空頭重生： 若跌幅超過 20% 進入學術定義的空頭市場，他不再逃避，反而會運用先前的現金部位進場布局。 

謝富旭以 2022 年股債雙殺為例，當時他在大跌中減碼了兩次，虧了100多萬，隨後在台股跌破 20% 時回補台積電，短短半年股價從370幾元一路漲到600多元，創造 50% 收益，將當年的虧損悉數收回，證明了紀律操作優於盲目進場。

存股總編2026年ETF投資攻略：00919、00918、0056…高股息ETF大反攻

「做投資要有老子哲學，好不會一直好，衰也不會一直衰。」進入 2026 年，台股站上歷史高點，謝富旭制定了三大 ETF 配置方針，建議市值型 ETF（如 0050）應續抱但不加碼，因為大盤本益比已高；反觀去年表現平平的高股息 ETF，今年將是重點加碼對象。

一、 市值型ETF（如0050、006204）：續抱但不加碼，嚴格風控

謝富旭提醒，台股目前的大盤本益比已逼近 23 倍，位處歷史高點，市場情緒近乎瘋狂，因此他在這種評價過高的環境下對市值型 ETF 採取「靜態防禦」策略。

他強調維持原有部位續抱但絕對不額外加碼，並嚴格執行「三段式風控」，以大盤跌幅作為調節標準，若從高點回檔 7% 或 10% 則分批減碼獲利了結，直到跌幅超過 20% 進入空頭區域時，才會動用現金回頭撿便宜。

這種核心思維是讓投資人在高點保持戒心，利用風控機制鎖定獲利，避免在大盤劇烈回檔時受到重傷。

二、 高股息ETF（如00919、00918、0056）：大膽加碼、佔4成部位

相對於市值型，高股息 ETF 是謝富旭今年的主戰場。

由於去年高股息 ETF 表現遠落後於大盤，目前基期相對較低，他研判市場風格正在轉換，這類具備品質的個股在沉寂後極具補漲動能。

他建議將高股息部位提高至台股整體的 30% 至 40%，並大膽預測今年含息報酬率可望達到兩位數，甚至有機會挑戰 20%。

00919是近年討論度最高的高股息ETF之一，也是許多存股族打造被動收入的重要標的。

若遇到台股震盪回檔數百點且不知道買什麼個股時，直接買進如 00919 這類指標性高股息 ETF 就是最簡單且穩健的作法。

三、 產業與科技型ETF（如0052、00927、尖牙股）：淺嚐即止

針對半導體、未來車、太空科技等熱門題材，謝富旭抱持謹慎態度，主要是他觀察到美股高科技股出現「財報好、市場卻不領情」的本益比下修現象，顯示科技股漲勢已過度反應，風向已轉往高殖利率股。

因此，對於這類高波動的產業型 ETF，他採取「淺嚐」的態度，雖然手中持有但絕不重倉，也不會在市場大漲時盲目跟風。

他會持續觀察市場變化，若未來遇到回檔且這些標的不再具備吸引人的性價比時，甚至會考慮進一步調節部位。

00919存股策略：上班族如何靠高股息ETF，打造每月1萬元被動收入

00919適合存股嗎？針對沒時間研究個股的小資族，謝富旭最誠懇的建議就是「一個月存一張」的簡單紀律「別看高點，努力存一張就對了。」 

00919公告最新配息金額0.78元，創歷史新高，已連續12次年化配息率10%。謝富旭以目前 00919 約兩萬多元的價位來看，雙薪家庭若每月投入一萬至兩萬元，其實是非常合理的理財目標。

他算了一筆帳：如果你每個月堅持存一張 00919，一年就能累積 12 張，依目前的配息率計算，一年領息約 2.8 萬元。

只要持續這個節奏四年，透過複利滾存，你將擁有約 55.7 張持股，每季領到的息收換算下來，等於每個月為自己「自主加薪」超過一萬元，這對長期薪水凍漲的上班族來說，是極其珍貴的底氣。

存200張00919等同「兩間房收租」？年領40萬股息，存股族只花500萬爽當包租公

謝富旭自己也正實踐著他的「夢想管理法」，目標是在5年內存到 200 張 00919。目前他已累積 50 多張，並正按計畫穩健推進。

存200張00919一年股息多少？​若以 00919 現階段約 20 多元的價位計算，買入 200 張的總成本不用 500 萬元。這200張持股每年預計能產出約40 多萬的股息收，換算下來每個月約有3.8萬元的被動收入。

若要透過買房收租達到同樣一年40萬的收入，在台灣起碼要準備 2,000 萬至 3,000 萬的資金買房，透過 00919，你只需要花 500 萬元的成本，就能產生「兩間房出租」的「包租公」效果，這就是小資族邁向財富自由最踏實的路徑。

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