台股衝上 4 萬點，全民財富也跟著水漲船高。不會挑股票沒關係，買 ETF 一樣幫你跟上大漲行情。今年以來，有多檔ETF前四個月漲幅就超過60%，究竟誰是前10強呢？面對下半年，你又該如何挑選呢?
台股在 4/27 創下歷史新高 40,194 點，台股ETF規模也來到 6.31 兆元，跟去年底 4.64 兆元相比，短短4個月規模成長了 35.9%。截至 4 月底，規模最大的 0050（元大台灣50）目前已達 1.65兆元，今年以來成長幅度 62%。
另外，幾檔ETF規模也快速成長，包括 00981A（主動統一台股增長），成立還不到一年，規模已達 2,389億元，今年以來規模大幅成長 374%，此外 0052（富邦科技）分割後，規模也快速成長，目前規模 1,314億元，今年以來規模成長 114%。
00892、935、00981A...今年以來跑最快
在這波台股快速衝刺行情中，ETF 表現也相當亮眼，由於有主動ETF加入，績效更令投資人驚豔。截 至4 月底台股指數漲幅 34.4%，但有多檔ETF績效大幅超越大盤，報酬率甚至高達 60%-70%。績效前十大中，有 4 檔是主動 ETF，但也顯示被動 ETF 表現並未落後。
台股ETF今年以來表現最佳前10強
| ETF名稱 | 今年以來報酬率% | 近6個月報酬率% | 近1年報酬率% |
|---|---|---|---|
| 00892 富邦台灣半導體 | 74.54% | 86.27% | 162.05% |
| 00935 野村台灣新科技 | 71.12% | 77.09% | 179.94% |
| 00981A 主動統一台股增長 | 70.69% | 86.82% | -- |
| 00992A 主動群益科技創新 | 66.63% | -- | -- |
| 00947 台新IC設計 | 65.65% | 86.61% | 162.83% |
| 006201 元大富櫃50 | 64.57% | 78.72% | 136.24% |
| 00913 兆豐台灣晶圓製造 | 63.06% | 72.62% | 136.84% |
| 00987A 主動台新優勢成長 | 62.81% | -- | -- |
| 00894 中信小資高價30 | 61.40% | 67.56% | 173.85% |
| 00991A 主動復華未來50 | 60.46% | -- | -- |
| 0050 元大台灣50（參考標的） | 39.90% | 42.51% | 119.27% |
10檔台股最強ETF，你該怎麼挑?
比較這 10 檔 ETF 的特色與差異，基本上，這些 ETF 都屬於進攻型產品，較適積極型投資人。由於高報酬也伴隨高風險，這類 ETF 的波動較大，若遇到市場反轉，也會出現較大跌幅，投資前要先做好風險控管。
若想要追求絕對報酬，不妨在主動 ETF 中挑選一檔投資。目前入列的 4 檔，除了 00981A 外，另外幾檔掛牌尚未超過半年，仍需要觀察。因此，若要挑選主動 ETF，仍以 00981A 為首選。主動ETF 的優點是，可以靈活轉換持股，當遇到市場修正時，也可以轉換為防禦型股票，投資彈性較大。
00981A近期股價一路上攻
資料來源：奇摩股市
另外，今年半導體 ETF 表現優於市值型 ETF，雖然台積電仍是台股的中流砥柱，但是，記憶體、光通訊、IC 設計股，今年表現更佳，帶動半導體 ETF，如 00892、00913 等績效超前。雖然個別 ETF 有所差異，但半導體ETF長期表現與電子指數相近，可將其視為科技 ETF。
此外，還也有一些主題型產品，例如 00935 以科技股為主，但主要挑選研發投入高的公司，以保持產業競爭優勢地位，又如 00894 以高價股為主，目前台灣千金股越來越多，多檔高價股也具有特殊利基優勢。以上二檔 ETF 近 2 年、3 年表現都可維持在前段班，值得留意。
00935近1年報酬率快要180%
資料來源：奇摩股市
此外，今年上櫃股票表現也不錯，006201 也擠入前十大，不過，上櫃股票過去二年表現平平，直到今年才走出落後補漲行情，且從中長期表現來看，上櫃股票表現仍不如上市股票，可偏向短線行情看待。
10檔台股ETF機會與風險比一比
| 類型 | ETF名稱 | 主要持股 | 機會與風險 |
|---|---|---|---|
| 主動型 | 00981A 主動統一台股增長 | 台積電、台光電、智邦、台達電、南電 | 操作彈性大，不受指數影響，主要看經理人長期操作績效 |
| 00992A 主動群益科技創新 | 台積電、台光電、緯穎、高力、欣興 | ||
| 00987A 主動台新優勢成長 | 台光電、奇鋐、萬潤、台達電、台積電 | ||
| 00991A 主動復華未來50 | 台積電20%、台光電、欣興、群聯、台達電 | ||
| 半導體上游 | 00892 富邦台灣半導體 | 台積電25%、聯發科、信驊、鴻勁、日月光 | 集中半導體供應鏈，中長期表現接近電子指數 |
| 00913 兆豐台灣晶圓製造 | 台積電20%、聯發科、聯電、穎威、信驊 | ||
| 00947 台新IC設計 | 台達電13.5%、聯發科11.2%、信驊10.5%、創意、旺宏 | 偏重IC設計與記憶體股，今年表現佳但波動較大 | |
| 主題型 | 00935 野村台灣新科技 | 台積電25%、台達電13.6%、聯發科11.7%、日月光、欣興 | 聚焦高研發公司，近年具領先優勢但受景氣循環影響 |
| 00894 中信小資高價30 | 台積電24.6%、台達電、台光電、智邦、鴻海 | ||
| 中小型股 | 006201 元大富櫃50 | 信驊、旺矽、群聯、台燿、力旺 | 以上櫃股為主，波動較高，具補漲潛力 |
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台股漲高該加碼嗎？3個操作心法
目前台股正位於歷史新高，雖然看好今年 AI 投資不墜，台股仍是最大受惠族群，不過，在本益比偏高的市場環境中，投資人該積極加碼，還是持盈保泰？此外，手上 ETF 要賣出、轉換為漲幅大的 ETF 嗎？
投資 ETF 不一定要追逐漲幅最大的，還是要回歸整體資產配置考量。我的建議如下：
一、如果手上已經有市值型 ETF（如 0050 同類產品），應該續抱不要轉換，主要還是跟隨大盤走。但若資金還有餘裕，想要增加投資標的，以上幾檔可以擇一買進。ETF 配置原則，仍以市值型為核心配置，今年以來表現強勁的 ETF 為衛星配置。二者可以考慮六四比，或是七三比。
二、在進攻型 ETF 挑選上，優先選擇是主動 ETF，由主動選股+被動選股，做好風險分散。若較喜歡被動 ETF 的投資人，可以從半導體 ETF 與主題型 ETF 中挑選一檔，作為加碼標的。若要挑半導體 ETF，最好是選廣泛的半導體產業，如 00892，若是主題型 ETF，00935、00894 中長期表現都不錯，也可以列入考慮。
三、台股目前位於高檔區，仍要做好風險控管。目前美股、台股都續創新高，但是中東情勢未明，油價居高不下，股票本益比偏高，這些都帶來投資的風險。因此，不要採取槓桿操作，不要借錢投資，不要 ALL IN 資金重壓股票，保留適度的現金比重。建議可以保留二成現金，以應對市場波動風險。若是長期投資者，最好採取定期定額投資，持續執行投資紀律。
作者簡介＿林奇芬
打造台灣最受歡迎的兩本理財雜誌，擔任過《Money 錢》雜誌社長、《Smart 智富月刊》社長、總編輯，長期推動理財知識普及化。相關著作《第一份收入就投資，30歲存百萬，40歲領雙薪》(已絕版)、《窮人追漲跌，富人看趨勢---投資前你一定要懂的10個指標》、《藏富-我用基金賺到一輩子的財富》、《治富-社長的理財私筆記》，經營臉書社團林奇芬治富俱樂部，以及推出「不會投資照樣賺」影音課程
本文獲作者授權轉載，原文：台股衝4萬點，10檔ETF賺最大
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