009826「台版VT」用1萬元買全世界，會比0050報酬更好？存股達人怎麼配：只有「一理由」才全押它

009826掛牌4日規模破50億元，保管費降至0.12%

貝萊德iShares安碩世界股票 ETF（009826）8/3掛牌後4個交易日，總規模從38億突破50億元，呼應美國上市ETF於7月創下史上第四大單月淨流入（約1,880億美元）的趨勢，反映投資人以長期持有策略布局全球股票型ETF。

掛牌後規模快速成長，讓009826啟動階梯式費用調降機制，保管費已由0.15%降至0.12%，若規模持續突破百億，保管費級距最低將降至0.1%；規模達150億元以上，經理費也將由0.45%降至0.4%，投資人可同時享有一檔布局全球與成本下降的長期效益。

009826是什麼？一萬元就能投資全世界

009826以「一萬元投資全世界」為核心理念，追蹤客製化標普TIP世界股票指數，一次布局全球近40國、逾千檔成分股、囊括全球近九成股票市值；具新臺幣交易免換匯、台股帳戶管理、可零股與融資券等彈性，不配息設計則利於個人稅務並將收益留於市場累積複利效果，適合長線核心配置。

009826成分股

009826和VT差異，該買誰好？

009826與VT都投資全球大型、中型及小型股票，投資目標相近。但兩者追蹤不同指數，基金費用、持股數、交易幣別、配息政策及掛牌市場也不同。

財經專家「艾蜜莉的自由之路」在臉書表示，009826上市了，她以身作則，未來如果有不錯的機會，應該會買。

009826預計布局全球40多個國家、持有超過1000檔股票，具備相當高的分散程度，且採不配息設計，股息會留在基金淨值中再投資。

她指出，009826在台灣掛牌，投資人只要透過台股帳戶、以新台幣即可買進，不需要另外開立海外券商帳戶或透過複委託，交易流程相對簡單。此外，由於009826屬台灣掛牌ETF，相較於直接持有美國ETF，海外投資人在資產傳承及相關稅務處理上也相對單純，這是009826的優勢之一。

不過，VT也有自己的優勢。VT成立時間較久，已有長期市場數據可供投資人參考，持股數更達1萬檔左右，基金規模龐大、流動性高，且總費用率約0.06%，成本相對低廉。

她說，雖然009826跟VT兩個不能直接畫上等號，但這種「用一檔ETF參與全世界」的方向，有種看到台灣ETF市場，終於解鎖「世界地圖」的感覺。

以她自己的做法，VT還是會繼續持有，009826也不會取代它。至於009826要怎麼買？她也說，「我覺得定期定額也可以，逢低買進再分批加碼也可以。」

財經達人小童也認為，009826最大的優勢，並不是比VT便宜，是提供台灣投資人更便利全球投資方式。雖然管理費略高，且因採最佳化抽樣，少了部分中小型股配置，但換來更簡化交易流程、不必換匯、不配息設計，以及免除部分海外投資可能面臨的稅務與制度問題。

過去台灣投資人，若希望以一檔ETF投資全球股市，多半需透過複委託、或是海外券商買進美國Vanguard發行的VT。現在，009826在台掛牌，投資人可直接以新台幣參與全球市場，不必進行跨境交易。

施昇輝：買009826前先問自己一問題

樂活大叔施昇輝則是在樂活分享人生分享，你為什麼想買VT，是因為要「風險分散」，可以避免持有單一國家股市的風險？

「買0050，可以輕鬆取得和台股大盤漲幅一樣的報酬率。現在買VT，甚至我相信未來很多年，買VT的報酬率一定輸給台股大盤。你為了安心，以為這樣可以避免看到台股崩盤，而買VT，甘願放棄0050更高的報酬率，那當然是你自己的決定，沒有人能說你是錯的。我知道2016年之前，VT報酬率狂勝0050，但2020年之後，0050就電爆VT。你難道買了VT之後，希望台灣再回到以前，然後讓自己覺得慶幸嗎」？

施昇輝也說，自己對台灣的未來有100%的信心，「所以我買0050，不買009826。我相信未來0050的漲幅一定會像過去18年一樣，遠遠超過009826。我不必為了佈局全球來分散風險，而買009826來稀釋我的報酬率。如果你擔心台灣的未來，就該全押009826。你不必買0050，來增加你的投資風險」。

「你如果兩個都買，結果009826侵蝕了你的獲利，同時0050提高了你的風險。你要想清楚，你究竟要的是什麼？你難道希望看到0050輸009826？只要你住在台灣，若兩岸開戰，甚至更糟的結果，買009826或VT，會讓你的財產得到保護嗎？不可能嘛！而我買100股009826，純粹只是可以很容易在庫存股裡查到它的股價」。

延伸閱讀：

 

009826「台版VT」可以買？股價、配息、成分股…和全球VT哪不同，為何連周冠男都說009826上市是邁大步？

 

009826是什麼？1萬元買遍全球40多國，跟VT差在哪？申購時間、成分股、上市時間...會有配息嗎？

本文不授權媒體夥伴