00927、00878、00929…台股高息ETF揚眉吐氣！這檔今年含息報酬率稱冠，達人喊它定位明確：多一層成長想像

台股高息ETF績效回溫！00927今年含息報酬率94.95%居冠

根據CMoney 截至10/28統計，25檔台股高息ETF今年來含息報酬率平均為57.57%。其中，群益半導體收益（00927）、群益科技高息成長（00946）、統一台灣高息動能（00939）、國泰永續高股息（00878）、復華台灣科技優息（00929）、大華優利高填息30（00918）、元大高股息（0056）及凱基優選30（00938）等8檔，含息績效打敗大盤。

00927今年來含息報酬率達94.95%，近期台股高息ETF中居冠。00927的持股鎖定半導體中的高息龍頭股，以追成長、重市值、真高息三大訴求，構成選股策略金三角。透過100%布局半導體產業掌握成長機會，在考量股利發放總額的前提下，篩選出市值大的半導體龍頭股，依據最新股利公告精準鎖定當中的高息股，藉此兼顧投資組合的成長性與股息力。

評估00927時，優先著重哪些指標？

群益半導體收益ETF（00927）的特色，將投資範圍集中在半導體產業。

財經作家「要不要來點稀飯套餐」分析，00927 本質上是高集中度的半導體配置，行情好的時候，它可以漲很快、配很多、填息也很快，但只要科技股修正，淨值的回檔也會比高股息ETF更明顯。所以它的定位，從來就不是拿來取代高股息。比較合理方法，把它當成進攻型現金流的一部分。當行情順風的時候，它幫你把成長轉成現金。但當市場轉弱時，你要能承受它的波動，不是只看表面的高殖利率就重壓它。

股海老牛在臉書表示，00927的高配息，很大一部分是來自今年半導體大漲的「資本利得」，但不是成分股每年都能穩定生出這麼多股利。配息高不等於報酬高，更不等於每年都能這麼配。

他指出，如果手上已經有半導體ETF，可先想一個問題：「你買它主要目的是什麼？」，若想要每季有現金流，偏好台積電、聯電、日月光這類的台灣供應鏈，00927的定位比較接近。

至於00927為什麼能漲這麼多？存股達人孫太在臉書表示，主要是受惠於AI概念股的強勢，00927的定位非常明確，100%聚焦在半導體產業。它不是那種把雞蛋全押在台積電一檔的模式，而是從上游的IC設計、材料設備，中游的晶圓代工，到下游的封裝測試通通都有布局。

如果本來就看好AI以及半導體後續發展，又希望投資過程中能有一點配息現金流，那00927這種「半導體+收益」的組合，確實會比單純只看高股息，多一層成長想像。

市值型、高股息怎麼配？

資深分析師許博傑則建議，以年紀來區分，年輕人建議重壓主動式ETF。至於年上則多一點主動式ETF、少一點高股息ETF。分配可考慮 7:3 或是 6:4。

若是你無法接受波動太大，可把比重6、7成放在高股息，3-4成壓在主動式ETF，這樣子配置會比較佳。如此一來，「不管大盤何時漲，都會漲的到你家的」，只是績效不會跟主動式ETF一樣，好的時候馬上一飛沖天。

00878年第4季配息倒數！11/17除息、12/11領錢　

此外，國泰永續高股息（00878）2026年將迎來最後一次配息，市場關注第4季配息金額，是否有望延續上季水準。或者進一步調高？

根據國泰投信公布預定配息時間，00878第4季除息交易日預估11月17日，最後買進日11月16日，預計12月11日發放股利。不過，第4季實際配息金額尚未正式公告，能否維持上一季每單位配發1.01元，仍有待後續揭曉，不少投資人開始熱烈討論本季配息表現，期待在今年市場行情不錯情況下，能迎來更亮眼股利。

財經達人「棒棒的理財失控週記」在臉書分析，從投信歷史配息步調、平準金儲備與成分股除權息收益，進行3大情境分析：

1.  保守型：配息0.66元 ｜全年累計2.75元

持平2026 Q2 的配息水準。若投信考量到年末市場波動增加，決定採取較為謹慎穩健的防禦策略，控管配息節奏以平息未來的行情起伏，0.66 元將會是相當具備防禦力的保底下限標竿。即便採保守策略，全年累計配息仍高達 2.75 元，整體表現依然相當亮眼！

2.  溫和型：配息0.80元 ｜全年累計2.89元

介於2026 Q2（0.66元）與2026 Q3（1.01元）之間的平滑平衡點。經歷了 Q3 的高額配息後，投信若選擇將部分資本利得與股息收益留存至來年。0.80元能同時滿足投資人對高殖利率的期待，又能維持配息水準在歷史高檔區間，展現可持續且穩健中高檔發放能力。

3. 樂觀型：配息1.01元 ｜全年累計3.10元

持平2026 Q3 的歷史高檔紀錄。若 00878 延續今年的強勁獲利動能與充足的資本利得儲備，決定在年底給百萬受益人一個驚喜大禮包，單季配出 1.01 元，一舉讓全年累計配息突破3.1元大關。這不僅會打破歷史紀錄，展現投信極強的配息實力與市場競爭力。

他也強調，00878 自上市以來填息率維持100%，且填息天數也非常迅速，「配得好又填得快」是它深受廣大存股族青睞的核心優勢。

市況震盪下，高息股表現仍具韌性

群益半導體收益（00927）暨群益台灣精選高息ETF（00919）ETF經理人謝明志表示，高息股的誘因除了穩定領息之外，跟漲抗跌的特性也是重點之一，意味著若面臨市況震盪加劇的窘境，高息股表現仍相對具韌性，同時在多頭期間 也能順勢攀揚，進可攻、退可守，為追求穩健存股之投資人可考量採納的投資工具。

隨著台灣在半導體核心技術、高階晶片製程等領域地位越加關鍵，預期AI外溢效應將持續發酵，有望挹注台股企業成長動能，因此樂觀看待台股第四季表現。

群益科技高息成長ETF（00946）經理人洪祥益指出，短線大盤仍受美伊衝突後續發展、大型雲端服務供應商財報與資本支出計劃、聯準會利率會議所牽動，不過，AI相關科技產業及其供應鏈，持續成為台股成長的主要動能，中長線仍看好基本面強勁之AI概念類股，投資布局方面，可聚焦基本面穩健、具護城河優勢的產業龍頭，掌握AI長期成長動能。

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